# 一文看懂：什么是洗钱？罪犯如何使用奢侈品洗钱？ URL: https://www.shicheng.news/v/nNVEx Published: 2023-08-20 Source: 狮城新闻 ## 一文看懂：什么是洗钱？罪犯如何使用奢侈品洗钱？ ![一文看懂：什么是洗钱？罪犯如何使用奢侈品洗钱？ ](https://www.shicheng.news/images/image/1728/17281544.avif?1692457206) 警方在洗钱执法行动中逮捕了十名外籍人士，被充公或冻结的资产总值约10亿元。（图： Singapore Police Force） 警方周二（15日）在近年来最大宗的洗钱执法行动中，逮捕了十名外籍人士，被充公或冻结的资产总值约10亿元。 这些被告的国籍包括塞浦路斯籍、土耳其籍、中国籍、柬埔寨籍、瓦努阿图籍，年龄介于31到44岁。 他们涉嫌犯下伪造文书、洗钱、拒捕等罪行，周三（16日）已经被控。 除了105个房产面对禁止处置令，被起获充公的资产包括几十辆名车、大笔现金、银行账户、名包首饰和一架子的酒瓶。 什么是洗钱？洗钱如何涉及奢侈品？ 如何洗钱 Lighthouse Law律师Adrian Wee告诉新传媒英文新闻网CNA，罪犯通过洗钱，让犯罪所得看起来像是来自合法来源。 罪犯试图向执法机构隐瞒这些俗称 “ 黑钱 ”的资金，让自己享受这些资金带来的好处 。 Adrian Wee说，罪犯一般通过现金交易、假发票或投资为幌子，将“黑钱”注入金融系统，以掩盖其来源。 之后，这些钱被用于进行几层交易，好让这些钱与犯罪活动脱钩，并制造合法交易的假象；然后将其重新注入合法经济活动。 南洋理工大学副教授Kelvin Law说，过去罪犯会跨境走私现金，但现在要将非法收益重新纳入到当地的银行系统颇有难度。 如今，不法分子把赃款存放在管制较宽松的境外银行，然后以电子方式把赃款汇到新加坡的银行。 Kelvin Law说，一旦收益进入新加坡的银行系统，就更容易把钱转移到其他地方，因为钱现在已经 “ 干净 ” 了。 他指出，罪犯通常会使用伪造文件，让新加坡银行的洗钱执法人员相信这些海外资金是合法的。 例如，他们可能假装在海外出售房产。 奢侈品为什么会被用来洗钱？ Kelvin Law说，名表、名包和艺术品等奢侈品价格高昂，便于携带，而且一般都很有价值，因此很容易被用来洗钱。 这涉及到收取过高的费用，以转移资金。 Adrian Wee表示，当客户购买奢侈品时，商家一般不会执行严格的程序防止洗钱发生，因为奢侈品如艺术品和稀有物品的价值往往不确定，属你情我愿，这使得犯罪分子能够巧立名目，以转手买卖的手法，大量转移这笔不义之财。 Kelvin Law指出，加密货币是洗钱的另一个渠道。犯罪分子用非法资金用于购买加密货币，或直接收到加密货币。这些货币随后被匿名转移，最终被兑换成现金。 他说，犯罪分子还可能利用赌场、向非政府组织捐款，或以同伙或空壳公司的名义购买房地产，以掩盖不义之财的流动。 新加坡的洗钱情况？ Adrian Wee表示，作为一个金融中心，新加坡自然会吸引 “ 各种各样的资金 ” ，包括合法和非法的资金。 他补充说，随着金融诈骗案的增加，预料通过金融系统流入的诈骗收益会增加。 Kelvin Law说，新加坡是一个 “ 信誉良好且稳定 ” 的金融中心，每天处理大量交易，因此要在每天数以百万计的交易中发现可疑交易比较困难，非法交易较容易掩盖行踪。 如何加强防洗钱监控？ 金融管理局星期三发布文告说，当局同商业事务局紧密合作，协助警方逮捕十名涉嫌洗钱的嫌犯。 当局表示，会进行检查并着重于确认，活跃于财富管理空间的金融机构具备健全的机制来发现和应对洗钱等风险。 金管局早前宣布，为了强化我国金融领域防范洗黑钱、恐怖主义融资等罪案的能力，当局将设立一个数码平台COSMIC，让金融机构相互分享可疑交易和客户的资料，以起到警示作用，同时更及时地预防犯罪活动。 该平台将从2024年下半年开始分阶段推出。 金管局也建议采取额外措施，以加强对快速增长的家族办公室的洗钱风险监控。 市区重建局也于6月底推出新条例，要求发展商根据买家的风险状况，对他们进行审查。他们还必须对照恐怖分子、恐怖组织和被指认名单人士进行检查。 审计和咨询公司Mazars的金融服务合伙人阿瑟瑞亚（Athreya H D）说，除了金融业，当局可以扩大到其他行业，如高端零售商，展开更严谨的审核。 阿瑟瑞亚表示，奢侈品零售商可被要求对高值现金交易实施一定限制。零售商也可被要求记下这些顾客的详情。这些细节最终可以被记录在数据库中，以识别客户，并确定金融犯罪的模式。 ![一文看懂：什么是洗钱？罪犯如何使用奢侈品洗钱？ ](https://www.shicheng.news/images/image/1728/17281546.avif?1692454381) 洗钱执法行动中被充公的酒。（图：Singapore Police Force） ![一文看懂：什么是洗钱？罪犯如何使用奢侈品洗钱？ ](https://www.shicheng.news/images/image/1728/17281547.avif?1692454381) 洗钱执法行动中被充公的车辆。（Singapore Police Force） ![一文看懂：什么是洗钱？罪犯如何使用奢侈品洗钱？ ](https://www.shicheng.news/images/image/1728/17281548.avif?1692454381) 洗钱执法行动中被充公的奢侈品。（图：Singapore Police Force） ![一文看懂：什么是洗钱？罪犯如何使用奢侈品洗钱？ ](https://www.shicheng.news/images/image/1728/17281549.avif?1692454381) 洗钱执法行动中被充公的奢侈品。（图：Singapore Police Force） ![一文看懂：什么是洗钱？罪犯如何使用奢侈品洗钱？ ](https://www.shicheng.news/images/image/1728/17281550.avif?1692454381) 警方在洗钱执法行动中逮捕了十名外籍人士。（图：Singapore Police Force）