# 反洗黑钱行动背后错综复杂　更多好戏还在后头 URL: https://www.shicheng.news/v/ng9YY Published: 2023-11-20 Source: 狮城新闻 ![反洗黑钱行动背后错综复杂　更多好戏还在后头 ](https://www.shicheng.news/images/image/1733/17337026.avif?0) 新加坡河周边的商业区。（海峡时报） “汉字问题”有点棘手 过去几个月来，“洗黑钱”、“福建帮”成了新加坡人街谈巷议，餐桌上和咖啡桌上的热门话题。 新加坡的一系列反洗黑钱动作，也在国际上引起轰动。我国一向自认金融系统健全，想来此洗黑钱者是找错地方，那是自投罗网。 大规模洗黑钱案的侦破，对新加坡的声誉是一记严重打击，还是显示出新加坡制度的优越性，牛鬼蛇神迟早现出原形？ 洗黑钱案涉及的数目从最初的10亿元越滚越大，最新的数字是28亿元，随着案件调查的进展，这个数字很可能还会一直更新。 ![反洗黑钱行动背后错综复杂　更多好戏还在后头 ](https://www.shicheng.news/images/image/1733/17337027.avif?0) 28亿洗钱案中被警方起获的部分名表与首饰。据悉，涉及此案的名表有164支、珠宝546件、精品包包294个，豪车62辆。（新加坡警方提供） 这次的打黑风波暴露出，单靠制度化的反黑钱入侵防线是远远不足的。 过去几年，不少做到大生意的房屋中介和豪华车车商的一个普遍反应是，如果银行都能批准这些黑钱的涌入，卖房屋的中介和卖汽车的车行，又如何去调查客户的金钱来源？ ![反洗黑钱行动背后错综复杂　更多好戏还在后头 ](https://www.shicheng.news/images/image/1733/17337028.avif?0) 新加坡警方从28亿洗钱案中起获的物件也包括大约60个潮牌玩具藏品Bearbrick积木熊。根据《联合早报》早前报道，本地资深玩家和潮玩卖家估计，那60个积木熊价值大约在80万至100万新元。Bearbrick积木熊属于潮玩，有艺术品的收藏属性，也具有投资价值。（新加坡警方提供） 无论如何，历来最大宗洗黑钱案，让更多企业提高反洗黑钱意识，加紧对行为可疑的客户展开背景调查。也因为如此，企业界面对的棘手问题随之浮出水面，他们有点“老鼠拉龟，无处下手”，力不从心的样子。 根据《联合早报》11月15日报道，企业界调查客户背景，最大的局限竟是“汉字问题”：大部分筛查系统无法搜索汉字名字，以及呈现的资料不够全。 例如，一车商对一位以六位数现金订车的客户迟迟不来拿车感到疑惑，派人调查之下发现，买车者所提供的升涛湾别墅住址查无此人，他的名字也无法从系统中找到。 网上有一个叫做“了解你的客户”（know your customer，简称KYC），帮助企业展开客户背景调查的系统，但只能输入英文字母。 ![反洗黑钱行动背后错综复杂　更多好戏还在后头 ](https://www.shicheng.news/images/image/1733/17337029.avif?0) （联合早报） 提供KYC服务的数据分析公司Amicus的总裁赖伟源说，大多数反洗黑钱搜索平台都是以英文为媒介，无法输入汉字。不过，即使可以输入汉字名字，也会出现同名同姓的情况。 提供KYC服务的供应商自8月以来，生意忙得很，接到的咨询显著增加。 在此次的洗黑钱风波爆发前，企业界到底有多少雇主知道这个调查公司的存在？ 但是这样的服务显然也不能发挥显著的实际作用，尤其是被调查对象来自中国，中文名字这一关很难攻克。 而且提供这类咨询的公司必须对中国的政治、经济和社会情况有深入了解，并能即时跟上最新动态。如果连中国的通缉名单都无法掌握，单靠上网“肉搜”，的确犹如海底捞针。 上个月初，政府已在国会辩论中透露，新加坡警察部队早在2021年接到通报， 接着无声无息地进行调查，以免打草惊蛇。 《海峡时报》在11月14日报道，来自阿联的反洗黑钱和反金融恐怖主义的最高官员哈密·埃尔·扎比对新加坡的反黑钱案行动竖起大拇指点赞，形容这个行动“具有全球意义”。 ![反洗黑钱行动背后错综复杂　更多好戏还在后头 ](https://www.shicheng.news/images/image/1733/17337030.avif?0) 来自阿联的反洗黑钱和反金融恐怖主义的最高官员哈密·埃尔·扎比。（海峡时报） 他认为有些人批评从这次涉及的黑钱金额庞大暴露出新加坡反洗黑钱金融体系的缺点，他不以为然，认为这是“完全错误的看法”。 他说这个案件暴露出，洗黑钱是全球大规模的行为，新加坡不管幕后的坏人有多大势力，也不会放过。新加坡的做法值得其他国家学习。 洗钱案只是刚刚开始，这些被抓的人背后是否另有擅长隐身术、变形术和障眼法的黑手？我们期待新加坡的调查能够叫更多见不得人的黑金主现出真面目。 此案经过两年调查，今年才展开行动将涉案者逮捕。官方的调查行动多管齐下，相信可以顺藤摸瓜，揪出更多黑手，找到更多黑钱。更多好戏还在后头。