# 重磅！新加坡政府10年后再出台洗钱风险评估报告，引发行业热烈反响

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Published: 2024-06-22
Source: 狮城新闻

新加坡政府于6月20日发布了由内政部、财政部和金融管理局共同编制的《洗黑钱国家风险评估》报告，这是继2014年后的第二份洗钱风险评估，该文件首次加入了对宝石和贵金属以及数码付款代币服务商领域的风险评估。

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图源：FACEBOOK

新加坡作为国际金融中心，跨境资金流动活动越来越多，这也在无形中增加了洗钱的风险，包括财富管理业务在内的银行领域则是最大的洗钱风险威胁。此外，数码付款代币服务、宝石和贵金属、企业服务、房地产以及赌场等领域也存在较高的洗钱风险。

**当局将继续加强对洗钱行为的惩处力度**

三家机构的联合文告指出，新加坡作为国际金融中心及贸易和转运枢纽，经济体系高度外向型，这使新加坡面临着犯罪分子利用其开放的经济、金融体系和商业基础设施来洗钱或转移非法资金及资产的风险。文告也说，新加坡面临着犯罪分子将非法资金转化为房地产、宝石和贵金属等其他资产的风险。

新加坡近此前发生的30亿元洗钱案引起了各界关注，该案为本地史上最大宗洗钱案中，有10人被控，他们涉及现金、豪宅、名贵商品、加密货币和酒类等资产，迄今被充公的资产总值超过9亿元。

根据评估报告，新加坡主要洗钱风险来自欺诈活动，特别是海外犯罪集团策划的国内外网络欺诈。最常见的洗钱手法包括，将非法资金通过银行户头流入或流经新加坡、滥用法人（如空壳公司）转移非法资金，以及把非法资金投入到房地产、宝石和贵金属等高价值资产。

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在各领域中，银行因往往得处理大笔交易，以及服务来自较高洗钱风险司法管辖区的客户，所以更容易被不法之徒滥用，是洗钱风险最高的领域。数码付款代币服务商是值得关注的高洗钱风险领域之一，因为涉及数码付款代币的举报案件有所增加，被利用方式也越来越多样化。新加坡商业事务局局长周祥泰说：“我们将对洗钱采取零容忍态度。”

金管局反洗黑钱司司长唐菱霙表示，政府非常重视维护新加坡作为透明和值得信赖的全球金融中心的地位。“金融机构和指定非金融企业也应该参考这份报告，评估他们面对的风险，以及确保控制措施到位。”

**各大银行将积极利用科技手段消除洗钱风险**

各大银行机构对最新发布的《洗黑钱国家风险评估》报告都表达了积极的态度。这份报告不仅为银行提供了关于新加坡当前洗钱风险的详细分析，而且还将帮助银行更准确地识别和理解这些风险。银行方面表示，他们计划利用最新的科技手段来进一步加强银行的监控体系和反洗钱机制，以确保能够有效地应对这一挑战。

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星展银行法务及合规监管集团主管林子建强调了银行的反洗钱框架与风险评估报告之间的一致性。他表示，这份报告为银行提供了宝贵的参考信息，有助于银行进一步完善其监控措施，以应对不断变化的风险环境。

林子建说：“我们将继续致力于加强现有的金融监控能力和反洗钱流程，以便更好地应对犯罪行为和金融犯罪类型的演变。这包括利用科技和行业平台来帮助我们从多个角度验证风险信号，从而更有效地排除不良行为者。”

大华银行的发言人也表达了类似的观点。他指出，随着科技的发展，洗钱者利用科技手段隐藏资金流向的技巧也越来越高明，因此在对抗洗钱行为的过程中，大华银行将不断加强其反洗钱能力和监控措施，其中包括充分利用数据分析技术来识别潜在的洗钱活动。

新加坡政府发布的洗钱风险评估不仅提升了国家的金融监管效率，增强了国际合作与协调，也有助于维护国家经济安全和国际声誉。这一举措为其他国家和地区在反洗钱工作中提供了宝贵的参考和借鉴。

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