# 新中均设立账户 地下钱庄如何展开替代性汇款？ 

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Published: 2023-11-03
Source: 狮城新闻

## 新中均设立账户 地下钱庄如何展开替代性汇款？



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跨境汇款。（示意图。图：iStock）

犯罪分子曾在新加坡和中国分别设立银行账户，当在新加坡的务工者通过汇款公司兑换汇款时，就被地下钱庄利用来进行替代性汇款。

综合《澎湃新闻》和《现代快报网》报道，江苏连云港警方在2015年11月侦破了一起特大地下钱庄案，扣押涉案资金1350余万人民币（约合252万7000新元），冻结1818个涉案资金账户，共计3.2余亿人民币（约合5990万新元），缴获大量银行卡、网银U盾、笔记本电脑等作案工具，总涉案金额达104亿余人民币（约合19亿4700万新元）。

其中，落网的九名嫌犯就包括牛车水汉生汇款公司的两名前职员樊某刚和吴某，以及吴某的配偶林某。

报道称汉生汇款公司的老板和经营主管指派樊某刚和吴某，拉拢亲友在中国各个省份办理大量银行借记卡并开通网银，提供给公司用于两国之间的非法跨境外汇汇兑业务。

连云港市公安局经侦支队一大队副大队长贺飞介绍，跨境替代性汇款俗称“对敲”，国际刑警组织称之为“哈瓦那模式”。犯罪分子在两国都设立账户，资金通过地下钱庄进行外汇兑换和汇款。

中国居民如果想要向境外汇款，可直接将人民币打入吴某等人开设的这些账户。到达境外后，收款人可以直接到汇款公司领取外币，直接省略了向中国专门的外币兑换机构进行兑换环节，反之亦然。

“中国的外汇管理有着严格的规定，地下钱庄通过替代性汇款，直接破坏了中国的外汇体系。”

在本地务工的中国人易被利用 

贺飞强调，连云港东海区和赣榆区赴新加坡务工的居民特别多，他们的打工收入需要汇回中国，因此成为地下钱庄的“潜在客户”。

《一财网》2020年的报道也指出，其中一种非法买卖外汇的模式是，境外合法成立的货币兑换公司在中国境内非法开展买卖外汇业务。

“资金没有实际发生跨境流动，但实质上却已同时完成货币兑换和资金跨境转移。”

《8视界新闻网》已向汉生汇款公司发出询问，正在等待答复中。