在这个数字时代，诈骗案件频发，新加坡最近发生了四起引人关注的诈骗事件。这些案件涉及大量资金和精心设计的骗局，提醒我们必须时刻保持警惕。
近期，新加坡警方揭露了四起引人注目的诈骗案件，涉及巨额资金和复杂的诈骗手段。这些案件不仅令人震惊，也提醒我们必须保持警惕，以防止成为下一个受害者。以下是这些案件的简要概述：
1. 假冒Facebook和Instagram广告的在线诈骗损失达167,000新币
根据新加坡警方的最新报告，自2023年9月以来，至少有五人通过点击Facebook或Instagram上的欺诈性广告，损失了总计167,000新币。这些广告通常宣传农历新年商品的销售。
受害者在点击这些社交媒体平台上的广告后，被引导至WhatsApp、Facebook或Instagram的消息平台与所谓的“卖家”进行沟通。这些“卖家”随后会指引受害者通过恶意连结下载一个安卓包（APK）文件来下单购买食品。
警方在1月17日的声明中指出，通过下载的APK文件，诈骗者能够远程访问受害者的设备，窃取银行凭证和密码，并从受害者的银行账户中进行未经授权的交易。
警方建议公众采取预防措施，包括增加安全功能、检查诈骗迹象，并向当局和他人报告诈骗。公众还可以下载ScamShield应用程序来保护自己免受诈骗电话和简讯的侵扰，禁用手机设置中的“安装未知应用”或“未知来源”，并且不要授权那些持续弹出的请求访问设备硬件或数据的弹窗。
2. 71岁老人在警方和银行干预下，避免了150万新币投资诈骗损失
新加坡一位71岁的老年人在2024年1月11日差点损失约150万新币于一起投资诈骗案中，但得益于警方和渣打银行员工的及时行动而得以避免。
警方在1月16日的声明中指出，受害者在一位外国熟人承诺的快速回报投资机会下，向多个银行账户进行了大额支付。这些交易被警方的反诈骗中心（ASC）和渣打银行发现并采取了行动。
ASC通过简讯警告受害者，并且银行的反欺诈团队暂停了其数字银行访问，成功阻止了约150万新币的潜在损失。投资诈骗通常通过社交媒体或即时通讯应用进行，诈骗者会宣传看似有利可图的加密货币、外汇或股票投资计划。
受害者通常在无法提取投资资金时才意识到被骗。警方建议公众在投资前核实信息，并提醒家人和朋友注意诈骗，如遇到欺诈交易应立即报告给银行。更多信息可在新加坡金融管理局网站查询。
3. 7人因涉嫌参与SMS银行相关网络钓鱼案件被捕
新加坡在1月15日和16日的全岛反诈骗执法行动中，7名年龄在18至27岁之间的青年因涉嫌参与SMS银行相关的网络钓鱼诈骗案件而被商业事务部门的官员逮捕。
据初步调查，这些被捕者涉嫌通过分享银行账户和互联网银行凭证，或泄露Singpass凭证来协助诈骗，从而换取金钱。在1月份，警方收到多起诈骗报告，诈骗者通过伪造的SMS冒充DBS银行工作人员，窃取受害者的银行凭证，导致未经授权的交易。
受害者在收到声称来自DBS/POSB银行的SMS后，被诱导点击连结并转至伪造的银行网站，误导他们提供互联网银行凭证和一次性密码（OTP）。诈骗者利用这些信息进行未经授权的提款。
六名被捕者将因协助非法访问银行计算机系统而受到法律指控，另有一名18岁青少年因泄露Singpass凭证而面临指控。
警方提醒公众拒绝他人使用其银行账户或手机线路，并建议下载ScamShield应用程序，设置双因素或多因素认证，以及对互联网银行交易设置交易限额，以防止类似诈骗发生。
4. 新加坡警方与银行合作，保护超过15000名受害者，6900万新币
新加坡警方与DBS、UOB、OCBC和渣打银行合作，利用机器人流程自动化（RPA）技术，成功阻止超过15000名诈骗受害者损失逾6943万新币。
从2023年9月16日至12月31日，警方和这些银行向四家银行的客户，即受害者发送了超过48000条简讯，成功中断了5300多起正在进行的诈骗案件。警方在1月9日表示：“RPA技术使警方能够自动化信息共享、信息处理和大规模分发SMS警报。”
RPA技术通过自动化处理和分发SMS警报，帮助警方和银行及时识别并中断5300多起正在进行的诈骗案件。这些SMS警报使许多受害者意识到自己正处于诈骗之中，并停止了进一步的金钱交易。
在一个特别案例中，警方与大东方和OCBC合作，阻止了一名67岁受害者在冒充政府官员诈骗案中损失超过25万新加坡元。受害者被诱骗开设新银行账户并清算保险单，但在大东方客服人员的及时介入和警方的协助下，避免了进一步的损失。
警方鼓励公众通过增加电子设备和银行应用的安全功能，检查诈骗迹象，并向当局报告任何正在进行的诈骗，来保护自己免受诈骗侵害。
保护自己免受诈骗的最佳方法是保持警觉并了解最新的诈骗手段。请定期关注官方发布的安全提示和警告。如果您怀疑自己遭遇诈骗，立即联系当地警方。
更多关于诈骗的信息公众可以访问www.scamalert.sg或拨打反诈骗热线1800-722-6688。要报告与诈骗有关的信息，可以拨打警方热线1800-255-0000，或在www.police.gov.sg/iwitness上在线提交详细信息，保证保密。
以上图片均来自于海峡时报
参考资料：
1. $167,000 lost to online scams through fake Facebook, Instagram ads since September 2023: Police, 海峡时报
2. Elderly victim avoids losing $1.5m to investment scam after police, bank intervene, 海峡时报
3. 7 arrested for alleged involvement in SMS banking-related phishing cases, 海峡时报
4. Police, banks use technology to prevent more than 15,000 scam victims from losing over $69m, 海峡时报
