# 新加坡 VS 香港，哪个才是富豪更为青睐的“投资避风港”？

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Published: 2023-10-23
Source: 狮城新闻

中国香港和新加坡都被誉为“亚洲四小龙”，因为它们自20世纪60年代以来，在地理位置、区域面积、历史、城市经济体、规模等方面具有相似之处，因此被称为“镜像之城”。

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在历史上，这两个地区都曾是英国的殖民地，如今它们仍在许多方面继续沿用英国的法律和税收制度。文化上，它们都以华人文化为主。

随着经济和地缘政治的发展，新加坡和中国香港之间已逐渐形成了一种竞争关系。它们都具备成为国际金融中心的必要条件，难以分辨优劣。

由于香港地理上接近中国内地，自然地具有国内外两个市场，因此吸引了大量富豪和金融从业人员。然而，在近年来，面对国际局势的波谲云诡，新加坡似乎已成为富豪，尤其是亚洲新兴富豪的“避风港”。

**新加坡为何备受富豪青睐？** 

新加坡虽然只是一个小小岛国，总面积为728.6平方千米，相当于中国北京市的海淀区和朝阳区的总面积。尽管国土面积有限，但它在许多领域表现出强大的国力和影响力。正如南京大学的艾教授所评论，新加坡的国家与城市之间的联系非常紧密，城市即国家，国家即城市，这也反映了新加坡在国际舞台上的重要地位和影响力。

新加坡的总人口为568.6万人，相当于中国郑州市人口的一半。然而，新加坡的人均GDP却远高于常规水平。以前我们曾提到文莱，该国的人均GDP达到了3万美元，而迪拜的人均GDP为3.5万美元，而新加坡则达到了6万美元。

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新加坡的官方货币是新加坡元（SGD），目前1新加坡元大约相当于5元人民币。这个汇率相对较高，几乎接近于与美元的汇率。

**高净值人群大量入驻新加坡** 

随着俄乌冲突、能源危机以及全球陷入经济衰退和地缘冲突升级，高净值人群寻找相对安全的资产配置地点，以帮助他们进行全面的财富规划。在这一背景下，瑞士、新加坡和迪拜成为了这些高净值个人寻求的安全避风港。

"新加坡在全球的安全性排名相当靠前，" 新加坡联合家办的负责人Revina向《家办新智点》表示。

新加坡的金融业为全球和地区市场提供了便捷的通道。它被认为是一个司法管辖区的安全选择，具备健全的法律体系和强大的法治。新加坡政府借鉴了瑞士金融机构对客户严格保密的传统，积极打造良好、健康的金融环境。因此，一些欧美的高净值亚洲人在资产配置时也会优先选择新加坡。

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**此外，税收优惠也是吸引高净值人群选择新加坡的原因之一。**

**近年来，新加坡正在积极发展成为一个离岸资产管理中心：新加坡的分离型模式有助于风险资本的流动；取消了外汇管制，支持资金的自由流通和兑换；新加坡采用了挂名董事制度，以确保离岸公司合规运营；低税率政策有助于企业实现最大利润。**

例如，一些在新加坡设立的家庭办公室在进行海外投资时可以采用开曼、BVI等离岸结构。

**此外，新加坡的居民公司成立后可以享受长达三年的税收减免。它还建立了与全球25个自由贸易协定和80多个双重征税协定（DTA）网络，有助于个人有效管理海外投资和避免预扣税。**

**年轻化科技公司东南亚出海首选新加坡** The Belt and Road 

一些科技新贵出于拓展海外投资的考量，选择在新加坡设立家庭办公室。除了新加坡有较为优惠的税收政策，政策的可靠性较高，他们还能更好地将业务扩展到整个东南亚地区。

这一群体的成员通常年龄较轻，多为80后和90后，对互联网的敏感性很高，具备广泛的投资经验。在投资决策方面，他们更倾向于投资于自己熟悉的科技行业和企业。此外，他们的投资风格更为激进和大胆，对股票和对冲基金的配置比例相对较高。

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不可否认，新加坡在吸引富豪方面确实拥有一些吸引力的因素。但这并不足以证明新加坡能够超越中国香港。实际上，新加坡可能被高估，而中国香港可能被低估。

首先，从家庭办公室的规模来看，根据英国家庭资本（Family Capital）2020年的观察，许多在新加坡设立的家庭办公室实际上是空壳公司，大约只有40家新加坡家庭办公室在私人市场积极从事直接业务和交易。

到目前为止，中国香港的家庭办公室规模更大。2020年，中国香港的家庭办公室管理的财富达1万亿美元，而新加坡为7900亿美元。此外，中国香港最活跃的家庭办公室，如维港投资（Viking Global Investors），在全球范围内的交易数量和直接交易价值排名第五。而新加坡最活跃的家庭办公室是Vulpes Investment Management，但在排名中仅排名第88位。

一位资深的私人银行家Ben告诉《家办新智点》，目前虽然有很多客户咨询在新加坡设立家庭办公室的事宜，但实际行动相对较少。其中一部分原因是新加坡距离中国大陆较远。另一部分原因是新加坡实施国民服役制度，强制要求所有年满18岁的新加坡男性公民和第二代永久居民为国效力。此外，在某些情况下，要成为新加坡的永久居民，申请人需要每年在新加坡居住6个月以上，这对于仍然忙于主要业务的企业家来说可能并不容易。

其次，在金融领域，中国香港与伦敦和纽约一起被称为"纽伦港"，是全球公认的三大金融中心之一，稍微领先于新加坡。

再次，中国香港拥有更为活跃的股票市场。2022年1月，新加坡的日均成交额仅为12亿新元（合8.9亿美元）。相比之下，中国香港的日均成交额高达1286亿港元（合165亿美元），而中国香港上市公司的总市值是新加坡的8倍。

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此外，在资产和财富管理规模上，截至2020年底，新加坡管理的资产达到4.7万亿新元（合3.5万亿美元），而中国香港则为34.9万亿港元（合4.5万亿美元），超过了新加坡。此外，根据德勤（Deloitte）的《2021年国际财富管理中心排名报告》，中国香港仍然排名第4，新加坡紧随其后排名第5。

因此，根据众多家庭办公室从业者的观点，新加坡目前仍然难以真正撼动中国香港作为亚洲金融中心的地位。更重要的是，它们之间不是"水火不容"的竞争关系，而应该互相取长补短，发挥各自的优势。