# 震惊！华侨银行关闭非本地居民开户渠道，竟与新加坡最大洗钱案有关？

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Published: 2024-11-15
Source: 狮城新闻

新加坡华侨银行（OCBC）近日宣布了一项重要政策变更，即不再接受非新加坡永久居民的开户申请，这其中包括了中国大陆公民。这一变化标志着OCBC在金融服务上对非永久居民，尤其是中国大陆公民的准入门槛有所提高。

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图源：CNA

OCBC曾在2023年推出了一项对中国护照持有者的远程开户服务，这一服务在市场上引起了极大的关注。它不仅提供免费的线上开户服务，而且开户流程仅需10分钟即可完成，这一服务在亚太地区属于首创，因此受到了中国大陆居民的广泛欢迎。然而，随着时间的推移，OCBC似乎重新审视了这一服务并直接叫停。

**线上直申OCBC账户已暂停** 

如今，中国大陆居民将无法再通过线上方式申请OCBC账户。根据OCBC官网的最新规定，非新加坡永久居民在申请账户时需要提供一系列额外的文件，这些文件必须在近3个月内有效，包括就业录取通知书、学校录取通知书、移民与关卡局（移民局）原则批准函等。这些要求显然提高了非新加坡居民开设账户的门槛。

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图源：CNA

对于这一政策变化的原因，可能存在几种解释。首先，OCBC的业务可能并非专为大陆用户设计。尽管OCBC支持中国大陆护照申请，但它可能需要申请人提供在新加坡的工作、学习或居住证明，否则无法成功开户。

其次，银行可能发现开通这一业务并未带来预期的收益，反而增加了成本。很多开户后的客户需要频繁咨询客服，并提出了诸如寄送实体卡、免除管理费等要求，这可能增加了银行的运营成本。

最后，可能是由于外部监管压力和反洗钱背景。新加坡近期破获了一起史上最大的洗钱案，涉案嫌疑人大多持中国护照，利用多个新加坡银行账户进行跨境资金清洗。在反洗钱和反恐融资的高标准要求下，OCBC可能认为继续为非新加坡居民提供远程开户服务会带来不必要的麻烦。

**已申请但未激活账户的用户仍可正常使用** 

对于已经成功申请但未激活账户的用户，需要尽快激活账户。据了解，大部分中国客户使用OCBC账号进行外汇交易、跨境支付等功能，此次政策变化对于有意在新加坡开户的中国大陆公民来说是一个重要的调整，意味着他们需要寻找其他的银行或服务来满足他们的金融需求。

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图源：ST

在新加坡，没有执照就提供汇款服务是违法的！一旦罪名成立，将面对不超过10万新币罚款，或不超过两年监禁，或两者兼施。如果在被定罪后持续犯罪，每一天则可被罚高达1万新币。因此，选择一个合法且安全的金融服务提供商至关重要。

在进行海外汇款时，选择银行作为汇款渠道是最为安全和可靠的选择，在新加坡，您可以信赖的银行包括但不仅限于中国银行、工商银行、DBS银行、POSB银行、OCBC银行和UOB银行等。尽管通过这些银行进行汇款可能会比使用汇款公司多支付一些手续费（通常在0.02-0.03左右），但它们提供的服务更加稳定和可靠，确保您的资金安全到达目的地。

综上所述，新加坡华侨银行（OCBC）的政策变更反映了银行对市场变化和监管要求的适应，虽然这可能对某些客户造成不便，但这也是银行为了确保合规性和可持续性发展所做出的重要决策。

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