# 【金管局MAS】明年推出数码平台 金融机构可共享可疑非法交易

URL: https://www.shicheng.news/v/xBlny
Published: 2023-05-11
Source: 狮城新闻

**![【金管局MAS】明年推出数码平台 金融机构可共享可疑非法交易](https://www.shicheng.news/images/image/1721/17215921.avif?1683712186)**



 **新加坡贸工部兼文化、社区及青年部政务部长陈圣辉前天（5月9日）宣布金融管理局计划在明年下半年推出“洗黑钱和恐怖主义融资资料共享平台”（Collaborative Sharing of ML/TF Information & Cases，简称COSMIC），让金融机构互相共享可疑非法交易相关信息，合作打击金融犯罪。** 

平台主要对抗滥用空壳公司、利用贸易洗黑钱（trade-based money laundering）和大规模杀伤性武器扩散融资（proliferation financing）这三大金融犯罪风险。 

具体来说，COSMIC将允许使用平台的金融机构在保密的基础上，共享可能涉及金融犯罪的客户的信息。这个风险信息可能包括发出危险信号的行为（red flag behaviors）和相关交易的详细信息。 

新加坡六家银行——星展银行、华侨银行、大华银行、渣打银行、花旗银行和汇丰银行将率先使用这个平台。 

**延伸新闻：** 

新加坡修正后的贪污、贩毒和其他严重犯罪（没收利益）法令会新设三个罪名，分别是鲁莽洗钱（rash money laundering）、疏忽洗钱（negligent money laundering），以及协助他人保留犯罪所得利益。 

鲁莽洗钱指一个人虽然对交易指示起疑，却没有进一步追问就执行，结果交易确实涉及赃款；疏忽洗钱，是指任何一个普通、理智的人都会察觉到有关交易有古怪，当事人却照样进行；协助他人保留犯罪所得利益，包括：经手的财物价值与已知收入不符、允许他人登入或操控付款账户，却没有采取合理手段了解这么做的目的等。 

法案若通过，料于今年第四季生效。