警惕!你的公司银行账户可能存在被关的风险

46天前     2,574
警惕!你的公司银行账户可能存在被关的风险

公司账户申请

在新加坡注册公司后,为了公司的日常运营,开通一个离岸账户是必不可少的。大多数新加坡公司首选的是新加坡本地三大银行,即星展银行(DBS)、大华银行(UOB)和华侨银行(OCBC)。当然,您也可以选择任意一家银行开户,只要符合以下银行的开户要求就行了。

企业开户所需资料

1新加坡银行对公账户KYC表格

2公司注册证书 (CI)

3公司商业登记(BR、Bizfile、Incumbency)

4公司章程M&A、公司董事股东文件

5公司股东/董事/银行账户授权人的护照与身份证复印件

6银行签字人地址证明(可以是最近2个月的水电单、电话账单、银行账单)

7公司所有董事的简历

8公司相关的业务合同、发票、收据等(提供与新加坡相关业务来往凭证,并注明国家)

9公司结构(子公司、姐妹公司相关资料)

个人开户资料需要的资料包括:身份证复印件、护照复印件、银行开户信息收集表。

虽然个人申请开户需要的资料比新加坡公司申请开户需要的资料要少一些,但是开户要求会相对不一样,如银行存款要求,理财产品购买的要求等,不同的银行存款金额,是否需要购买理财产品的要求会有所不同。具体以银行的最新通知为准。

警惕!你的公司银行账户可能存在被关的风险

公司户口

当然,在新加坡成功申请公司账户之后并不是万事大吉的,公司账户与个人账户不一样,不用的时候放在一边不理容易导致账户关闭。

所以,有很多新加坡公司陆续收到了银行对于其某些特定交易信息问询,或更是在毫无征兆的情况直接被通知关户。

那么,维护新加坡银行账户有哪些注意事项呢?

账户日常维护

1 首先,账户使用者需要经常登录网银并查看户口实时情况,并进行一些交易,避免被银行系统识别为是“僵尸户” 。在日常维护账户时,每个户口中需留有一定余额,以满足银行户口的最低存款要求。

2 避免与高风险、敏感或受制裁的国家与地区进行商业活动和收付款交易。其中受银行制裁国家/司法管辖区有伊朗,朝鲜,叙利亚,苏丹,克里米亚地区和古巴;由制裁管理机构,如OFAC,联合国,欧盟,英国,MAS管理的制裁项目或适用的东道国制裁法律包括部门制裁(俄罗斯和委内瑞拉),或定向制裁(白俄罗斯和津巴布韦);涉及中东地区有任何办事处、商业活动、装运 (Inc.转运) 或交易时,需要采取高度谨慎的态度,并对交易对象有充分了解后再进行资金往来。

3 避免涉及可疑交易、收取来路不明的转账,且无法提供资金来源证明;避免出现与账户日常交易习惯不符的情况,谨慎处理与实际业务不相符的交易;避免交易金额快进快出、整存整取,资金入账后留在账户一段时间,入账后不要一次性全部提走,需要留一定比例在账户;避免帮任何人或公司代付代收,大额资金跨行业收款;避免账户频繁公对私交易。以及其他会引起银行警觉和注意等账户使用问题。

4 积极配合填写银行每年的尽职调查表格,以及和银行保持有效的联系方式(电话、邮件等)。如果银行抽查,必须提供真实有效的审计报告或相关报告。

总而言之,面对来自银行的问询不能掉以轻心,需保持谨慎的态度。如收到银行来电或邮件问询,需及时并妥善地应答或反馈给SIG,以便于消除银行对于公司账户使用状况的疑虑。

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