# 解读新加坡家办最新审核及合规制度变动

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Published: 2024-07-20
Source: 狮城新闻

新加坡金融管理局近来在家族办公室审核合规制度方面实施了一系列的变革，进一步巩固了金融领域的监管力度。此次变革的重点在于要求家族办公室提供更多详尽信息，并提升监管标准，主要涵盖以下三个关键层面：

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信息披露环节：新申请的家族办公室将面临更严格的信息提供要求，尤其是在反洗钱以及反恐怖活动相关资金审核方面。同时，现有家族办公室需在6月底前提交包括最终受益人、专业人士等更多关键信息。具体而言，根据最新的免税家族办公室年度表格要求，家族办公室必须确认其最终受益人、董事、法人代表和股东从未涉及、被定罪或被指控洗钱或恐怖主义融资罪行。此外，家族办公室还需在新加坡的一家私人银行开设账户，并提供最终受益人和相关工作人员的公民身份及出生国等详细信息。同时，要证实所管理的资产符合新加坡的资本管制法规，且基金管理公司未受到全球任何组织的监管行动。

牌照制度调整：新加坡金融管理局明确表示，从8月1日起，对于资产规模在2.5亿美金以下的对冲基金牌照，将由注册制RFMC转变为许可审批制的LFMC。尽管RFMC的准入标准和商业行为要求与LFMC有相似之处，但在监管报告的频率、报告数据的广度和详细程度上，LFMC有着更为严格的规定。这一调整清晰地展现了新加坡金融管理局强化全面管理的坚定立场和决心。

监管行动强化：新加坡会计和企业管理局（ACRA）表明会更积极地采取行动，关闭那些不活跃的公司，同时加强对合规秘书服务的要求。所谓不活跃公司，指的是连续三年未按规定向ACRA提交年度报告，且未提前向当局申请免除年度报告的公司，此类公司通常没有实际业务活动，有充分理由认定其已不再经营。据《海峡时报》最新消息，ACRA的一位发言人透露，在2019年至2023年的五年时间里，已有多达17,000家不活跃公司被从登记册中除名，而且ACRA一直不断加大对不活跃公司的除名力度，其目的在于竭力降低不活跃公司被非法利用的风险。这就要求秘书服务机构在服务合规性上要更加严谨，对客户的行为要有更深入的了解和监控，以保障金融体系的稳健、健康发展。

与此同时，新加坡金融管理局将组建一个专业的公司小组，用于筛查申请人的洗钱和恐怖主义融资风险，尽职调查范围扩大至更广泛的个人和实体群体。一旦发现个人和实体存在不良活动，新加坡金融管理局将即刻取消其税务奖励，具体细节将在未来数月内公布。

新加坡当局之所以开始收紧政策并强化监管，主要原因在于在2023年发生的30亿新币大额洗黑钱案件中，发现有涉案人员与获得免税的家族办公室存在关联。这一重大案件让新加坡监管部门深刻认识到必须加大对家族办公室洗钱风险的监控与防范力度。无论家族办公室是否享受新加坡的税收优惠，反洗钱监管措施都必须严格执行。

虽然新规定在一定程度上会增加小型企业在新加坡开展业务的成本，但鉴于许多原有的英联邦法精神下的申报备案制和自我声明体系被过度使用，因此在新加坡推行系统性的合规和风险控制是至关重要且迫在眉睫的。政府加强规范及监管力度，不仅是向广阔的国际市场证明新加坡财富管理环境的高品质，也是为了增强单一家族办公室的信心，促使其在法律的监管与保护下实现良好且持续的发展。这对于家族企业自身的长远发展意义重大，同时也有助于维护整个金融体系的稳定和可靠性。从长远来看，这必将为新加坡的金融领域创造更多的信心和机遇。