# 新加坡家族理財辦公室增至1650家　原來富豪也會擔心後繼無人 URL: https://www.shicheng.news/zh-hant/v/23RYz Published: 2024-09-19 Source: 獅城新聞 ![新加坡家族理財辦公室增至1650家　原來富豪也會擔心後繼無人](https://www.shicheng.news/images/image/1751/17512063.avif?0) 新加坡今年首八個月迎來250個單一家辦。（聯合早報） **作者 劉智澎** **作**為一個以金融業為經濟主幹的城市，家族理財辦公室（簡稱「家辦」）對新加坡的重要性不言而喻。 不過，自從去年8月爆出30億新元[洗錢案](http://mp.weixin.qq.com/s?__biz=Mzg3MDIwOTEwNw==&mid=2247615688&idx=3&sn=60fe7d9873ce74f46621c1f2cf1fb7f9&chksm=ce9207f4f9e58ee2186d4f3acf1905a63bfc397b31605fa45a2fa073442d8f8e66dc8e489f48&scene=21#wechat_redirect)後，新加坡對家辦的[審核程序](http://mp.weixin.qq.com/s?__biz=Mzg3MDIwOTEwNw==&mid=2247605057&idx=1&sn=8d4a79beeb3266fc590077f5a1905819&chksm=ce92587df9e5d16bdfc89c530d1506e01ff66ef4c4530dfc8cad1b197975e848a62d000756e9&scene=21#wechat_redirect)變得更嚴謹。 之前就傳出，一些原本有意入駐新加坡的外國家辦紛紛打退堂鼓，或[「轉戰」香港](http://mp.weixin.qq.com/s?__biz=Mzg3MDIwOTEwNw==&mid=2247619514&idx=2&sn=797af345ce2603ebfa2cdb3b39817875&chksm=ce921086f9e59990e56a025f3a3df502c8fc7fab295802793ce53e522eff0b48ac8b585e04b0&scene=21#wechat_redirect)。 令人意外的是，從今年的家辦數據來看，該領域在新加坡的增長勢頭依然強勁。 交通部長兼財政部第二部長徐芳達（9月16日）在全球—亞洲家辦峰會上透露： **新加坡今年首八個月迎來250個新的單一家辦，使總數增至1650個。** **今年全年的新增家辦數量，預計將超越去年的300個。** **新加坡是外國富豪通往東協的一扇門** 家辦是以管理家族資產為主，為家族成員提供各類在地服務為輔的商業機構，可分為單一家辦和聯合家辦。 **單一家辦**主要集中管理單一家族的財富、投資和傳承規劃。 **聯合家辦**更像是第三方的財富管理組織，為多個家族管理財富。 ![新加坡家族理財辦公室增至1650家　原來富豪也會擔心後繼無人](https://www.shicheng.news/images/image/1751/17512064.avif?0) 流入新加坡的財富，主要來自中國大陸、印度和印尼的家辦。（聯合早報） 也是金融管理局副主席的徐芳達指出，外國富豪選擇來新加坡設立家辦，不外乎是因為新加坡具備強有力的監管制度、親家庭的安全環境，以及世界級的教育和醫療體系。 *「金融管理局會繼續與業界夥伴合作，簡化現有的審批程序，並縮短家辦申請稅務優惠的等候時間。」* 截至去年底，獲頒稅務優惠的單一家辦有1400個，比2020年的400個多出兩倍。 **亞太富豪控制財富 比歐美富豪嚴格？** 隨著市場對財富轉移和遺產規劃的需求增加，經濟學者預計，新加坡的家辦領域將持續增長。 根據美國管理諮詢公司麥肯錫（McKinsey）上周發表的最新報告： **從2023年至2030年，亞太區的超高凈值和高凈值家族約有5.8萬億美元（約7.5萬億新元）的財富可傳承。** *（天啊，紅螞蟻都算不出這個天文數字有幾個零了……）* 許多高凈值家族為此設立家辦，以便順利傳承給下一代。 不過，相較於歐美家族的代代相傳，亞太區的財富傳承通常涉及第一代或第二代，因此這些超高凈值家族更傾向擁有單一家辦，對財富控制得更嚴格。 由德勤私人客戶服務（Deloitte Private）和萬方家族辦公室（Raffles Family Office）發表的《亞太家辦洞察報告》也發現： **亞太家辦的平均管理資產規模為10億美元（約12.9億新元），資產類別包括股票、房地產、固定收益、私募股權和私募信貸。** ![新加坡家族理財辦公室增至1650家　原來富豪也會擔心後繼無人](https://www.shicheng.news/images/image/1751/17512065.avif?0) 買私宅來自住，還是買來投資？（聯合早報） **多數家辦還沒制定接班計劃** 參與德勤這項研究的亞太家辦也坦言，代際財富傳承是它們眼下最大的挑戰和擔憂。 原來，電視劇中常見的豪門家族爭權奪利的戲碼，在現實生活中也上演著。 **35％的家辦第二代，預計將在未來10年內接掌家族財富；** **但37％的家辦仍未制定明確的接班計劃，另有21％將財富傳承視為未來的首要風險。** 據萬方家族辦公室首席行政總裁關志敏觀察，家辦的老一輩掌門人不願「放手」，年輕一輩也不願接班，反而更想自己創業。 為了解決這個難題，**近一半的亞太家辦計劃增加對外包服務的依賴**，這一比率遠高於全球平均的34％。 什麼？財富管理竟然也可以外包？ 沒錯，家辦通常會外包一些高度專業化的服務，例如私募風險投資、家庭信託和法律稅務規劃。 至於家庭治理、慈善和傳承規劃等服務，則會由內部管理。 ![新加坡家族理財辦公室增至1650家　原來富豪也會擔心後繼無人](https://www.shicheng.news/images/image/1751/17512066.avif?0) 你是家辦要找的人嗎？（海峽時報） **管理家辦年薪可達50萬新元** **但要十八般武藝樣樣精通** 報告也顯示，約43％的亞太家辦計劃在今年聘請更多非家族的專業管理人員。 關志敏解釋，這是因為在不同的司法管轄區運營單一家辦，得面對不同的監管框架，程序往往很複雜，因此需要專業人士的協助。 那麼，這些專業管理人員要上哪兒找呢？ 德勤私人客戶服務全球總監古奇（Rebecca Gooch）指出，家辦一般會從金融服務業、管理諮詢和會計領域「挖角」。 **管理家辦的理想人選，必須具備稅收制度等領域的專業知識，對不同的投資工具和經商模式了如指掌，還得具備合適的外形與氣質，遇到突發情況時必須臨危不亂。** 簡單來說，就是要十八般武藝樣樣精通！難怪家辦都不惜[砸重金](http://mp.weixin.qq.com/s?__biz=Mzg3MDIwOTEwNw==&mid=2247593800&idx=1&sn=fb9befe92f357fb04adf9d3fd3881e41&chksm=ce926c74f9e5e56255400c7da0453a781ddcf128462533242be1079d476448ffaadceaae916f&scene=21#wechat_redirect)招人。 數據顯示，亞太家辦的總裁中，36％擁有投資管理背景，27％擁有銀行業背景，而他們的**年薪最高可達50萬新元**！ ![新加坡家族理財辦公室增至1650家　原來富豪也會擔心後繼無人](https://www.shicheng.news/images/image/1751/17512067.avif?0) 多數亞太家辦總裁都擁有銀行業背景。（海峽時報） 不過，隨著財富管理領域的競爭越來越激烈，家辦還得跟銀行「搶人」。 據市場人士向《海峽時報》匿名透露，**單一家辦提供的薪酬和花紅都比銀行低**，因此在招聘頂尖私人銀行的高層時處處碰壁。 古奇也建議，有意加入家辦管理團隊的人，最好先鍛鍊心理素質和提升技能，畢竟這行飯不是人人都適合吃的。 ![新加坡家族理財辦公室增至1650家　原來富豪也會擔心後繼無人](https://www.shicheng.news/images/image/1751/17512068.avif?0)