# 揭秘！跨境洗錢「車隊」如何將賭博詐騙款匯入新加坡

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Published: 2023-11-08
Source: 獅城新聞

近日，新加坡爆出一起特大洗錢案，涉案金額高達1.7億新元，嫌疑人被控洗錢、無照經營付款服務和欺詐等罪名。據曝光，這起案件可能與一支神秘的「跑分車隊」有關，這些人專門為各種詐騙、賭博等活動接收和轉移非法所得，通過「一條龍」實現贓款「黑變白」，並匯入新加坡。

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圖源：雅虎

這是新加坡最大宗的洗黑錢案之一，也暴露了網絡賭博和詐騙的嚴重危害，以及「車隊」洗錢的隱蔽手法。



**什麼是「車隊」？** 



「車隊」是指一群分工明確、單線聯繫的不法分子，專門幫助境外違法犯罪分子洗錢的團伙。他們的「車隊」有明確分工，有與上線聯繫的、取現存款的、與持卡人聯繫的、開車接送的等。他們通過銀行網點取現、存款等手段，專門為網絡愛情騙案、電子商務騙案、假冒中國官員騙案、虛假賭博平台騙案和貸款騙案等接收和轉移非法所得。他們還會收購銀行卡，目標都是準備離開新加坡的外國人。

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為了讓作案更加隱蔽，該團伙成員間與洗錢有關的對話一律使用「暗語」：「洗車」就是洗錢，「車手」就是洗錢團伙成員，「修車」就是洗錢過程中銀行卡出現了問題需要解決。他們還會利用網絡平台，如facebook和微信，發布廣告，宣傳轉款至新加坡的「車隊」服務，直言專門為網絡賭博以及「精聊」或「殺豬盤」等詐騙所得進行「洗錢」。他們保證跨境轉錢無需任何資金來源證明，只收取8.5%的轉錢服務費（抽傭）。



**如何「洗白」贓款？** 



「車隊」洗錢的過程大致分為三個步驟：

第一步，接收贓款。境外的犯罪分子通過網絡平台誘騙受害者，讓他們將錢匯入指定的銀行帳戶。這些銀行帳戶通常是「車隊」從外國人手中收購的，或者是「車隊」自己開設的。這樣，犯罪分子就可以避免直接接觸贓款，降低被追查的風險。

第二步，轉移贓款。接收到贓款後，「車隊」會根據上線的指示，將錢從一個帳戶轉移到另一個帳戶，或者從一個國家轉移到另一個國家。這樣，贓款就可以在不同的銀行和地區之間流動，增加追蹤的難度。有時，「車隊」還會利用虛擬貨幣、第三方支付平台或地下錢莊等方式，進行更加隱蔽的轉移。

第三步，兌換贓款。轉移完贓款後，「車隊」會根據上線的要求，將錢兌換成現金或其他形式的資產，如黃金、珠寶、房產等。這樣，贓款就可以從銀行系統中「消失」，實現「黑變白」的目的。有時，「車隊」還會利用賭博、投資或商業活動等方式，為贓款製造合法的來源，進一步掩蓋其犯罪痕跡。



**如何防範和打擊「車隊」？** 



「車隊」洗錢的手法雖然隱蔽，但並非無法防範和打擊。公眾和警方都可以採取一些措施，來減少「車隊」洗錢的機會和危害。

對於公眾來說，要提高防範意識，不要輕信網絡上的各種誘惑和欺騙，不要參與任何非法的賭博和詐騙活動，不要將自己的銀行卡或電話線借給他人，以免被罪犯利用進行非法轉帳或洗錢活動。其次，要及時報案，如果發現自己的銀行帳戶或電話線被盜用或異常，或者發現自己的親友或同事涉嫌參與「車隊」洗錢，要立即向警方報告，以便警方及時介入調查和處理。

「車隊」洗錢是一種嚴重的犯罪行為，不僅損害了金融秩序和社會安全，也助長了賭博和詐騙等其他犯罪活動的泛濫，提高警惕，共同防範和打擊「車隊」洗錢，維護新加坡的法治和聲譽。





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