新加坡是一個在全球範圍內受歡迎的商業和投資目的地，因其穩定的政治環境、強大的法律體系、先進的基礎設施和開放的經濟政策而備受推崇。據統計，新加坡的銀行安全係數居亞洲首位，全球第三。在Global Finance 2021全球銀行安全係數排名中，新加坡的星展銀行(DBS Bank)連續11年位居榜首，華僑銀行(OCBC)和大華銀行(UOB)分別高居第二和第四名。
當然，在新加坡申請公司帳戶不容易，申請成功之後也不是一勞永逸的，很多新加坡公司陸續收到了銀行對於其某些特定交易信息問詢，或更是在毫無通知的情況直接被關閉了公司的銀行戶口。那麼，在新加坡的公司戶口維護需要注意哪些問題呢？
提供準確真實的信息
首先，帳戶使用者需要根據新加坡公司法和銀行的要求提供準確真實的信息。這些信息包括但不僅限於公司名稱、註冊地址、營業執照、股東和董事的個人信息以及從業背景等。
其次，公司帳戶使用者應該經常登錄網銀並查看戶口實時情況，公司開展業務應儘量使用新加坡帳戶進行交易，避免被銀行系統識別為是「殭屍戶」 。在日常維護帳戶時，每個戶口中需留有一定餘額，確保有帳戶中有足夠的資金用於企業日常業務需求。
還有一點需要注意的是，根據新加坡的法規，公司可能需要定期披露商業活動報告，其中包括公司的收入、支出等財務信息。如有公司信息變更(例如公司地址、法定代表人等)，一定要通知您的秘書公司及時更新這些信息，並立即通知開設戶口的銀行。
避免敏感高風險的交易
新加坡銀行系統在遵循國際金融標準的同時，也會採取措施來防範金融犯罪和確保金融系統的穩健性。這包括對於一些可能涉及高風險活動的國家或個體的監管措施。為了新加坡公司銀行戶口可以正常使用，避免與高風險、敏感或受制裁的國家與地區進行商業活動和收付款交易是在新新加坡落地的企業家們需要注意的地方。
以下是金融行動組織(Financial Action Task Force On Monday Laundering ,簡稱FATF)認定的「黑名單」和「灰名單」國家：
「黑名單」（High-Risk Jurisdictions subject to a Call for Action）：
Democratic People's Republic of Korea 朝鮮
Iran 伊朗
Myanmar 緬甸
*這些國家被認定為在打擊洗錢、恐怖融資和核擴散融資方面存在嚴重戰略性缺陷，因此受到FATF的呼籲採取行動。 「灰名單」（Jurisdictions under Increased Monitoring）：
Barbados 巴貝多
Bulgaria 保加利亞
Burkina Faso 布吉納法索
Cameroon 喀麥隆
Croatia 克羅埃西亞
Democratic Republic of Congo 剛果民主共和國
Gibraltar 直布羅陀
Haiti 海地
Jamaica 牙買加
Mali 馬里
Mozambique 莫三比克
Nigeria 奈及利亞
Philippines 菲律賓
Senegal 塞內加爾
South Africa 南非
South Sudan 南蘇丹
Syria 敘利亞
Tanzania 坦尚尼亞
Türkiye 土耳其
Uganda 烏干達
United Arab Emirates 阿聯
Vietnam 越南
Yemen 葉門
這些國家被認定為正在積極與FATF合作解決其打擊洗錢、恐怖融資和核擴散融資方面的戰略性缺陷，並因此受到加強監控。
同時，由制裁管理機構，如OFAC，聯合國，歐盟，英國，MAS管理的制裁項目或適用的東道國制裁法律包括部門制裁（俄羅斯和委內瑞拉），或定向制裁（白俄羅斯和辛巴威）；涉及中東地區有任何辦事處、商業活動、裝運 (Inc.轉運) 或交易時，需要採取高度謹慎的態度，並對交易對象有充分了解後再進行資金往來。為避免可疑交易，無法提供資金來源證明的入帳；謹慎處理與實際業務不相符的交易；避免交易金額快進快出、整存整取，資金入帳後需要保持在帳戶一段時間，不要立即一次性全部提走，需要保留一定比例的資金在帳戶中；避免幫任何人或公司代付代收，大額資金跨行業收款；儘量避免帳戶公對私交易。以及其他會引起銀行警覺和注意等帳戶使用問題。
如有涉及銀行關於某筆交易的問詢，需要及時回復並重視來自銀行的問詢，提供給到銀行對應的文件和交易信息。
