# 牛車水匯款再度暴雷，之前的匯款也有可能被凍結！新一輪凍結資金超過1600萬元

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Published: 2024-03-05
Source: 獅城新聞

一波未平一波又起！自從2月份開始，至少有20名受害者陸續接到了匯款被凍結的通知，受影響的金額又增加了至少19萬元。這讓他們每天都生活在擔心和恐懼之中。

《新明日報》之前多次報道，許多來新工作的中國公民通過牛車水數家匯款公司將錢匯往中國，卻發現當地執法部門指控匯款過程涉及犯罪行為，導致匯款人或收款人在中國的銀行帳戶被凍結，許多人因此報案。

截至2月20日，新加坡警方已接到超過840起關於匯款被凍結的報案，涉及款項高達約1600萬新幣（約合超過8000萬人民幣）。據報告，約有510起報案與山立匯款公司有關，而其他報案涉及到長誠、漢生和其他匯款公司。

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被凍結了8500新元的受害者高亞界（37歲，洗車工）表示，原本他和其他受害者都因為山立匯款公司突然關閉而擔心無法追回被凍結的資金，但沒想到在他們還沒有解凍資金的情況下，又收到其他匯款被凍結的消息。

他說：「兩個星期前，我突然收到中國公安的通知，說我有兩筆分別在2022年10月匯款的1800元（1萬人民幣）以及在2023年2月匯款的3700元（2萬人民幣）也被凍結。加上之前的，我現在總共被凍結了至少1萬4000新元。」

高亞界透露，從2月份至今，至少有20多名受害者早前匯出的款項中，部分款項再次被凍結，共計約19萬新元（100萬人民幣）。他認為，這可能是中國公安在執法行動中取得了進展，導致了新一輪資金凍結。他表示，這讓他們感到非常焦慮，因為現在所有通過山立匯款的資金都有可能被凍結，每天都生活在恐懼之中。

他還透露，目前大家已經準備起訴山立公司，並已開始尋找律師。「律師說，雖然山立停業了，但我們仍然可以起訴。等一切準備就緒，我們計劃進行集體訴訟，希望能夠拿回我們辛苦掙來的錢。」

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有關當局日前透露，正在調查山立匯款公司的兩名負責人，分別是一名43歲的女性董事和一名34歲的男性合規經理。他們涉嫌經營欺詐目的的業務，並未能履行作為持牌支付服務供應商的各項義務。政府還在上個星期召開了多場說明會，解釋了山立匯款公司的調查進展。

**從新加坡匯款回國的正規渠道** 

為了解決從新加坡匯款到中國的需求，新加坡政府公布了一份正規匯款渠道名單，主要包括以下三種途徑：

**1. 銀行：工商銀行、中國銀行、星展銀行；**

**2. 匯款應用：Wise、Singtel Dash、小藍速匯；**

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**根據《個人外匯管理辦法》第三條規定，對於境外公民向國內匯款的要求，分為經常項目和資本項目兩種情況。**

**1. 經常項目下的個人外匯業務按照可兌換原則管理。在此項下，個人外匯業務完全可自由兌換，只要交易具備真實合法背景且不超過可用額度，個人可以直接進行跨境收支和結售匯操作，或者通過提供必要的證明材料來辦理。**

**2. 資本項目下的個人外匯業務按照可兌換進程管理。在此項下，個人外匯業務受到更多限制，需要符合特定的條件和程序才能進行匯款操作。**

對於通過匯款公司匯款而部分或全部款項被國內凍結的問題，應該採取以下步驟：

**1. 明確凍結原因：首先應當了解款項被凍結的具體原因。儲戶在遇到凍結事件時，應及時向銀行諮詢凍結原因，並提供證明該筆匯款導致凍結的文件。**

**2. 諮詢匯款公司：接下來，應當向匯款公司諮詢，要求其提供匯款證明、交易記錄等文件。同時，儲戶需要準備好用於證明資金來源和用途合法的證據。**

**3. 保障合法權益：如果帳戶不幸被凍結，儲戶可以依據合同條款保障自己的合法權益。這可能包括向相關機構提供證據證明資金來源和用途的合法性，以及通過法律途徑維護自己的權益。**

總之，面對匯款被凍結的情況，及時了解凍結原因，並採取適當的措施來保障自己的權益是非常重要的。

綜上所述，銀行帳戶凍結可能由各種原因引起，例如涉嫌欺詐、洗錢活動、資金來源不明等。一方面，中國對於反洗錢監管的力度增加，另一方面，身在新加坡的公民處理國內業務存在諸多不便，這種情況會對日常生活、企業運營或個人財務狀況造成嚴重影響。

對於公民而言，應當遵守中國的法律法規，並通過銀行等正規渠道兌換貨幣、向國內匯款。切勿貪圖便利或「高匯率」，通過地下錢莊或個人渠道匯款，導致上當受騙並蒙受財產損失。

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在匯款時，也要保留好各類證據。如果銀行帳戶匯款已經被凍結，應當及時提供匯款憑證、此前匯款記錄等詳細信息及資金來源等證明材料。必要時，應尋求專業機構的幫助。