# 新加坡發布【反洗錢策略】！非法資金無處遁形 URL: https://www.shicheng.news/zh-hant/v/5n8mM Published: 2024-11-08 Source: 獅城新聞 **新加坡發布** **國家反洗錢策略** 為應對日益複雜的洗錢風險，**10月30日新加坡發布了國家反洗錢策略，**同時也可以維護作為可信賴的國際金融和商業樞紐地位。 目錄 Directory 01 新加坡被用作洗錢渠道？ 02 反洗錢策略如何有效打擊洗錢活動？ 03 新加坡，「投資聖地，移居天堂」 04 資金開始回流香港？ **新加坡被用作洗錢渠道？** 近日，聯合國毒品和犯罪問題辦公室數據顯示，**全球每年洗錢金額約占GDP的2-5%，規模高達8000億至2萬億美元。** ![新加坡發布【反洗錢策略】！非法資金無處遁形](https://www.shicheng.news/images/image/1753/17538481.avif?0) 圖片來源：University of Maryland 根據律商聯訊風險信息發布的評估報告，**新加坡在實施反洗錢和反恐怖主義融資措施方面的表現，已超過國際和亞太地區的平均水平。** 甚至有不少人質疑非法資金都是「借新加坡洗白」（Singapore-washing）。 2024年7月2日，新加坡內政部政務部長孫雪玲代表內政部長在國會答覆裕廊集選區議員陳有明醫生、阿裕尼集選區議員畢丹星有關跨部門委員會審查新加坡反洗錢立法制度考慮的事項問題。 孫雪玲（內政部政務部長，代表內政部長）表示： **跨部門委員會正在開展嚴格的工作，以確保新加坡的公司結構不會被洗錢者濫用。** **其次，我們還與金融機構緊密合作，確保他們加強管控，對客戶背景進行盡職調查，以確定其資金來源。** **我之前還提到了生態系統中的其他把關人，如房地產中介、律師、寶石和貴金屬交易商以及企業服務提供商。** **所有這些行動將有助於我們更好地防範潛在的洗錢者試圖通過新加坡的生態系統洗錢。** **反洗錢策略** **如何有效打擊洗錢活動？** ![新加坡發布【反洗錢策略】！非法資金無處遁形](https://www.shicheng.news/images/image/1753/17538482.avif?0) 圖源 | 網絡（侵刪） 為了更有效打擊洗錢活動，新加坡的國家反洗錢策略建立在三大基礎之上：**全社會協調與合作、法律與監管框架、以及國際合作。** 這三大基礎支撐起"預防-偵測-執法"三大行動支柱，包括預防並遏制犯罪所得流入和濫用我國金融系統；偵查非法流動資金和活動，確保及時和有效地採取相應的行動；以及對違法進行洗錢的人採取堅決的懲戒行動。 **在全社會協調與合作方面**，新加坡將建立全政府數據共享介面NAVIGATE，並成立反洗錢意識工作組，加強各部門間的協調。同時設立反洗錢案件協調與合作網絡(AC3N)，提升跨部門調查、監管和執法行動的效率。 **法律與監管框架方面**，新加坡持續完善相關法規。2024年修訂的法案擴大了可疑交易報告的共享範圍，使更多反洗錢監管機構能夠獲取其監管行業的可疑交易報告。同時，新加坡稅務局和海關也將獲准與可疑交易報告辦公室共享稅務和貿易數據，加強情報分析能力。 **在國際合作層面**，新加坡也積極參與國際反洗錢金融行動特別工作組(FATF)等國際組織，並計劃修訂《刑事司法互助法》，提升跨境案件協查效率。 **在偵測環節**，新加坡今年4月推出的COSMIC平台，讓參與銀行能夠就可疑客戶信息進行共享，提高發現可疑網絡的效率。 新加坡金融管理局、內政部和財政部的聯合聲明強調，**新加坡將在打擊洗錢犯罪的同時，繼續對合法企業和投資保持開放態度。**這份新策略的發布，顯示了新加坡在維護國際金融中心信譽方面的決心。 隨著新加坡繼續強化反洗錢框架，**預計將進一步提升對非受監管行業的風險意識，包括汽車經銷商、藝術品和收藏品等高價值商品交易商。**同時，政府各部門也將加強協作，持續監測新出現的洗錢風險，採取相應的應對措施。 **新加坡** **「投資聖地，移居天堂」** ![新加坡發布【反洗錢策略】！非法資金無處遁形](https://www.shicheng.news/images/image/1753/17538483.avif?0) 圖源 | 網絡（侵刪） 一直以來，新加坡由於地理位置優越、政治穩定、法律健全、商業網絡發達、稅收相對較低、政府廉潔高效等因素，吸引了大量海外投資人，被稱為**「投資聖地，移居天堂」**。 **僅在2023年，約有3500名可投資財富超800萬新元（約4300萬人民幣）的有產者移居新加坡。** 但是吸引正常投資的同時，也讓很多不明來源的資金趁機而入。 「這裡面魚龍混雜，很多不合法的錢，趁機進來了。他們把錢弄合法的手法有很多種，比如設立沒有實際經營的單一家族辦公室；或者購買虛假的不存在的服務，利用多家空殼公司把錢轉進轉出，錢在海外轉了一圈，再回到新加坡；或者設立多個第三方帳戶，把大錢分成小錢，每筆錢都低於規定申報的額度，頻繁快速轉帳，把錢層層轉移，分散到不同渠道，提升資金溯源的難度；數字貨幣和藝術品，也成了非常熱門的洗錢方式。」 **2023年，新加坡破獲歷來最大規模洗錢案**，總金額超過30億新元（約160億人民幣）。這是亞洲最大的洗錢案之一，或許，「這些已經曝光的金額，只是冰山一角。」 這起案件的10名主要嫌疑人已於2024年7月全部服刑期滿並被驅逐出境。該案暴露出跨國洗錢活動的複雜性，犯罪分子往往持有多重國籍，善於利用複雜的公司結構和金融工具。 ![新加坡發布【反洗錢策略】！非法資金無處遁形](https://www.shicheng.news/images/image/1753/17538484.avif?0) 圖源 | 網絡（侵刪） 這些亂象引起了新加坡的重視，管理機構制定了《反洗錢和反恐融資法》和《受控物品和服務管理法》等，規定「各類金融機構實施客戶盡職調查（CDD）、監控和報告可疑交易、保存交易記錄等，以防範和打擊洗錢活動。」金融管理局（MAS）等機構，加大了現場審查和審計力度。 **這直接導致了新加坡銀行等金融機構大幅收緊，開始不斷加強了對客戶的審查，尤其是持有萬那杜、多米尼克、柬埔寨、賽普勒斯等小國護照，原籍中國的客戶。** 目前，新加坡開戶是趨難，**持有小國護照的客戶是暫時無法再新加坡開戶的**，但這並不代表無法開戶！所以，如果有開戶需求的寶子大可以私信小編為您安排預約哦~ 重點是，新加坡銀行目前是可以遠程開戶的，而且大部分銀行對於資金並無強制要求，所以**趁現在還能開，就抓緊開！** **資金開始回流香港？** ![新加坡發布【反洗錢策略】！非法資金無處遁形](https://www.shicheng.news/images/image/1753/17538485.avif?0) 圖源 | 網絡（侵刪） 從金融業的長遠健康發展來看，完善監管和審查很有必要，但過於嚴格的審查，已經**嚴重影響了在新加坡合法投資的富人的日常運作**，而他們正是新加坡成為金融中心的基石。 新加坡的銀行對所有富人的帳戶和資金流動，開始詳細的審查，**包括家族辦公室、信託基金、股票、證券、數字貨幣、公司帳戶、個人帳戶，要求相關的利益關係都要穿透，直達最後受益人。**抽查到的對象，需要對所有的交易流水和每一筆款項的情況，做詳細說明。 新加坡的金融監管收緊，有些人在海內外的投資，也都受到了較大影響。 此，新加坡也在摸索和平衡管控的尺度，畢竟大部分人都不是洗黑錢分子或罪犯。規定製定得太緊，清白的申請者就會遭受不必要的懲罰，而真正的壞人，依然會找到辦法鑽漏洞。 **在新加坡收緊的同時，香港開始頻繁向全球投資人示好。** 2023年，香港發布《有關香港發展家辦業務的政策宣言》，進一步加大稅收的優惠制度，優化居留制度，藉此吸引更多家辦選擇香港。這些措施目前有了初步的效果。 根據財新網的報道，預計有5%～10%原來在新加坡的家辦，轉向香港。根據New World Wealth 及移民公司Henley & Partners 數據，2024年香港高凈值人士，近5年以來首次回流。 **在香港設立家族辦公室的優勢可以總結為：** 健全的監管框架和法律體系 競爭力強的稅收制度 為內地高凈值人士提供良好投資理財環境 全球最大的離岸人民幣結算中心 較為寬鬆的香港人才引進計劃 更便捷、快速的家族辦公室申請流程 香港財政司司長陳茂波說，2023年香港財富管理資產成長2.1% ，至31萬億港幣（約28萬億人民幣），其中私人銀行資金凈流入增加340%，達3900億港幣（約3550億人民幣）。**大額保險產品，2024年第一季的銷售量，較同期增長了63%。** 據最新的滙豐中國內地高凈值人士遷居調查報告顯示，大約60%的內地富裕人士計劃遷居至亞洲其他城市，他們認為香港是亞洲最理想的居住城市。 ![新加坡發布【反洗錢策略】！非法資金無處遁形](https://www.shicheng.news/images/image/1753/17538486.avif?0) 根據調查結果，有70%的受訪者計劃移居香港，並且其中有60%已經在香港進行投資，而且計劃在未來5年內移居香港的人數遠遠超過了選擇新加坡的人數。 作為國際金融中心，香港在多個方面位居榜首，包括營商環境和全球交通樞紐。此外，醫療和金融服務是受訪者選擇香港最看重的因素之一。對於有子女的受訪者來說，教育也是選擇香港的重要考量之一。 相關權威報告預計，**香港財富管理業務在2022至2027年期間，每年將錄得7.6%增長，有機會在2025年底前成為全球最大的業務中心。** 海外資產配置正當時，香港財富管理行業在新時代必將煥發新機！ 注 ：文章內容來源網絡 ![新加坡發布【反洗錢策略】！非法資金無處遁形](https://www.shicheng.news/images/image/1753/17538487.avif?0) ![新加坡發布【反洗錢策略】！非法資金無處遁形](https://www.shicheng.news/images/image/1753/17538488.avif?0)