# 新加坡銀行爆洗錢醜聞 星展花旗加強審查客戶 

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Published: 2024-06-11
Source: 獅城新聞

（新加坡訊）知情人士透露，花旗集團（Citigroup）、星展集團（DBS Group）和其他捲入新加坡最大洗錢醜聞的多家銀行，正在加強審查富裕客戶和潛在客戶，以避免非法資金流動。

「彭博社」引述知情人士報導，多家機構的私人銀行業務人員也正在接受額外的培訓，藉此協助他們辨識犯罪人士掩蓋背景和資金來源的伎倆。

這些措施是自願性的行動，顯示出銀行如何試圖堵住漏洞。

## **不諳英文卻持外國護照**



知情人士表示，花旗銀行職員有一個月的時間完成包含防範洗錢在內的培訓。培訓內容包括針對來自中國福建、廣東的客戶或潛在客戶做出示警，這些客戶不會說英文，但持有土耳其、聖克里斯多福及尼維斯聯邦（Saint Kitts and Nevis），或萬那杜（Vanuatu）的「金護照」。

該名人士也補充，星展也是收緊客戶重大交易審核流程的銀行之一；作為新加坡最大的銀行，星展曝險額約1億新元，主要來自房地產領域。

2023年8月，新加坡爆出大規模洗錢案，來自中國的非法集團通過新加坡至少16家金融機構洗錢，涉案金額超過30億新元。這次的醜聞重創了新加坡作為金融中心的形象，也暴露了跨國銀行在篩選客戶方面的弱點。

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新加坡去年8月爆出大規模洗錢案，來自中國的集團透過新加坡至少16家金融機構洗錢，涉資超過30億新元。 

新加坡金融管理局近期完成了部分涉案銀行的現場檢查，一些知情人士表示，在審查結束後，透過存款戶頭、貸款和其他金融服務和犯罪人士有聯繫的金融機構，預計將面臨監管機構的罰款和其他懲罰措施。

## 被定罪10人 在新持13億資產



根據法庭文件，被定罪的10人，在新加坡的16家金融機構開設戶頭，管理著超過3億7000萬新元的存款和投資。持有最多資產的銀行包括瑞士信貸、新加坡花旗銀行和大華銀行。

這些人當中，有9人被判13至16個月有期徒刑，最後一個案件將在周一（10日）宣判，另外有17人正在接受調查。

新加坡金管局目前已檢查了數家銀行營業場所，並訪問了工作人員，以找出金融機構的弱點。涉案的銀行不僅吸收存款，一些銀行也向犯罪集團在當地註冊的企業提供貸款，或協助他們進行投資。

不過，知情人士表示，一些銀行職員對於額外的審查感到不滿，這些保障措施可能無助於遏制新加坡的洗錢風險。他們表明，未涉案的銀行只有幾個月的時間來聘請外部人員審查。

此外，職員也抱怨關於新客戶資金來源的額外審查，以及監控戶頭帶來的額外挑戰。