# 深度揭秘：外國富豪竟是這樣在新加坡洗黑錢的 URL: https://www.shicheng.news/zh-hant/v/8MgZO Published: 2018-10-28 Source: 獅城新聞 **萬事通說** 賺了來路不明的髒錢，還要操心怎麼把這錢「洗」乾淨才敢花，還不如老老實實地工作賺錢來得安心呢！ 前段時間萬事通剛和大家說過，「避稅天堂」瑞士銀行的中國員工「疑似」幫顧客非法洗錢而被限制從中國出境了！（詳情請戳：[新加坡瑞士銀行員工在中國被限出境！！！原因竟然是......](https://mp.weixin.qq.com/s?__biz=MzI2ODk2ODg1Mw==&mid=2247521727&idx=1&sn=395a1106cafdc76cc1e98faeec90d20c&chksm=eae5a345dd922a53194423e4d6ed191dbf40c107924a7b38f1b4f899064c5c0d0ae161fbe4fa&mpshare=1&scene=21&srcid=1022nC4UP8dHf3MKn67c1mRV#wechat_redirect)） ![深度揭秘：外國富豪竟是這樣在新加坡洗黑錢的](https://www.shicheng.news/images/image/1289/12895068.avif?1589871072) 雖然最後證實跟瑞士銀行的員工沒啥關係，只是需要配合調查做個筆錄，但肯定有吃瓜群眾好奇：**洗錢到底是個啥？銀行員工怎麼還能幫忙洗錢？**萬事通這就來給大家科普一下如何**花式洗錢**！以防萬一你如果……看到身邊有洗錢的「富跑跑」，就可以義正言辭地報警啦！讓他們無處可跑！ ![深度揭秘：外國富豪竟是這樣在新加坡洗黑錢的](https://www.shicheng.news/images/image/1289/12895069.avif?1585059243) 「洗錢」，**難道是把錢放在水裡洗一洗嗎？**最開始，還真是這樣！ ![深度揭秘：外國富豪竟是這樣在新加坡洗黑錢的](https://www.shicheng.news/images/image/1289/12895070.avif?1589871072) 二十世紀初，美國舊金山的飯店老闆擔心油污骯髒的錢幣會弄髒尊貴的顧客漂亮的手套，就把錢幣放在洗滌劑里清洗。 ![深度揭秘：外國富豪竟是這樣在新加坡洗黑錢的](https://www.shicheng.news/images/image/1289/12895071.avif?1585059243) 但慢慢地，**這「髒錢」可就不再只是表面的髒了**，而變成了毒品買賣、黑社會組織、恐怖活動、走私、貪污賄賂、金融詐騙等等聽起來就很嚇人的收益，通過金融機構以各種手段掩飾、隱瞞資金的來源和性質，使這錢在形式上合法。 這樣，也就能把髒錢「**洗**」乾淨了，看看，錢還能這樣洗，漢字可真是博大精深啊！ ![深度揭秘：外國富豪竟是這樣在新加坡洗黑錢的](https://www.shicheng.news/images/image/1289/12895072.avif?1589871072) 那麼，有哪些層出不窮，卻萬變不離其宗的洗錢手段呢？ 1 **去賭場轉一圈** 之前，假如想把手上的人民幣換成其他貨幣，首先得找一個黑市中介，幫忙把現金換成賭場籌碼，在賭場裡轉一圈後兌現成美元或港幣，然後就可以大搖大擺去銀行開戶口存錢了。 看起來這麼麻煩！但所謂科技在進步，哪能讓找不到的黑中介阻擋了財路呢？新加坡著名的金沙賭場去年就爆出利用銀聯卡漏洞來洗錢，用中國銀聯卡在新加坡賭場購買娛樂票券，然後再把票券作為購買賭博籌碼的支付方式用以套現。 ![深度揭秘：外國富豪竟是這樣在新加坡洗黑錢的](https://www.shicheng.news/images/image/1289/12895073.avif?1589871072) 看看這金碧輝煌的賭場大廳，都是金錢的光芒啊！ ![深度揭秘：外國富豪竟是這樣在新加坡洗黑錢的](https://www.shicheng.news/images/image/1289/12895074.avif?1589871072) 2 **九拐十八彎** 十八彎的山路算什麼？跨千山萬海只為洗錢服不服！ ![深度揭秘：外國富豪竟是這樣在新加坡洗黑錢的](https://www.shicheng.news/images/image/1289/12895075.avif?1589871072) 在跨國洗錢活動中，犯罪分子會找律師和銀行協調進行跨國轉帳，跨的**國家越多越好**，目的在於讓交易複雜，以阻擾查帳追蹤。各地不同慈善名義的基金會中互相轉換款額，可能也是打著「慈善」的名義來洗錢。 3 **買通「藍精靈」** 這些「藍精靈」可不是在山的那邊海的那邊活潑可愛的藍精靈，而是金融圈子裡會「洗錢」的藍精靈（smurf）。 ![深度揭秘：外國富豪竟是這樣在新加坡洗黑錢的](https://www.shicheng.news/images/image/1289/12895076.avif?1589871072) 他們的工作就是幫顧客洗黑錢，他們每天把小金額的錢存進銀行，連續進行幾個星期幾個月甚至幾年持之以恆地存，希望藉此逃過銀行的法眼。 洗錢這行業也是不容易啊！需要耐心，萬事通覺得自己不行。 ![深度揭秘：外國富豪竟是這樣在新加坡洗黑錢的](https://www.shicheng.news/images/image/1289/12895077.avif?1589871072) 香港曾有一名著名的19歲「小藍人」成功洗了**16億7000萬**美元，他先在銀行開了個戶口，然後在8個月內存款近5000次，提款3500多次，但結果還是被抓了，定睛一瞧就會發現不對勁，畢竟沒事誰會每天存款超過20次啊！ 4 **開門大吉** 對於錢財「源源不絕」的犯罪分子而言，開一間公司長期洗錢成為他們的「絕妙」對策。比如小明詐騙了一千萬，他不敢去銀行存，也不敢花，因為銀行對大額現金有很完善的反洗錢系統。 ![深度揭秘：外國富豪竟是這樣在新加坡洗黑錢的](https://www.shicheng.news/images/image/1289/12895078.avif?1580449618) 但他開了公司，可以是飲食業、服務業、零售業、製造業、進出口貿易，什麼生意都能做，就算小明的餐館冷清得要命，但反正報帳時說很賺錢很賺錢就對了！這樣，一千萬的來源就能解釋了。 ![深度揭秘：外國富豪竟是這樣在新加坡洗黑錢的](https://www.shicheng.news/images/image/1289/12895079.avif?1589871072) 那麼，大概你們也能猜到，為什麼明星名下總是有那麼一兩個餐館了吧…… 再聯想到之前范爺鬧得風風雨雨的「逃稅門」，陰陽合同確實只是一種逃稅方式，但影視產業的融資、投拍、發行、估值、上市等環節都與資本運作緊密捆綁，說白了也就是一場明星和上市公司**洗錢、圈錢的遊戲**，都是有錢人玩的「遊戲」啊。 ![深度揭秘：外國富豪竟是這樣在新加坡洗黑錢的](https://www.shicheng.news/images/image/1289/12895080.avif?1589871072) 5 **買大鑽石** 用黑錢買珠寶或古董等貴重物品，然後進行**低買高賣**的假買賣的做法，大家應該不難理解，但網上流傳的一種匪夷所思的做法是用黑錢買鑽石，並藏在牙膏里，以躲過安全監測，之後再把鑽石變賣套現。 為啥要買鑽石？因為鑽石貴呀！洗錢事業恆久遠，一顆就能永流傳~果然人有多大膽，幹壞事的時候腦子就有多活泛！ ![深度揭秘：外國富豪竟是這樣在新加坡洗黑錢的](https://www.shicheng.news/images/image/1289/12895081.avif?1589871072) 萬事通給大家科普了這麼多洗錢手段，大家有沒有蠢蠢欲動？（大錯） 別做夢啦！**新加坡金管局**有針對各金融行業發布指導說明書，堅決抵禦和打擊金融犯罪。例如在涉及高風險地區，公司運送的貨物價值高、量少，以及公司的交易異常比如出口羊毛到澳大利亞，還有進行跨境交易的進口商和出口商其實是有關聯的企業，**新加坡金管局都在「噹噹當」地敲警鐘！** ![深度揭秘：外國富豪竟是這樣在新加坡洗黑錢的](https://www.shicheng.news/images/image/1289/12895082.avif?1589871072) 還有，如果你是**知名人物或政治敏感人物**，銀行不僅會更加頻繁地審查你的帳戶，還會每天像忠誠的粉絲一樣篩查你的名字，看是否與負面新聞牽扯在一起。正所謂，槍打出頭鳥就是這樣吧。 通心粉們還知道什麼新奇的洗錢方式嗎？或者你對洗錢這件事怎麼看？歡迎猛戳「**寫留言**」跟我們分享~ ![深度揭秘：外國富豪竟是這樣在新加坡洗黑錢的](https://www.shicheng.news/images/image/1289/12895083.avif?1589871072)