# 女富豪為逃避中國貨幣管制，在新加坡被坑2000多萬 URL: https://www.shicheng.news/zh-hant/v/8wapG Published: 2019-02-09 Source: 獅城新聞 女富豪為逃避中國貨幣管制，在新加坡被坑2000多萬... 富人的生活你永遠不懂！ 大國內有大批的隱性富豪...沒人知道他們究竟有多少錢... 而為了洗白自己的錢，或者是達到轉移財富的目的... 不少人通過所謂的地下錢莊「周轉」資金... ![女富豪為逃避中國貨幣管制，在新加坡被坑2000多萬](https://www.shicheng.news/images/image/1430/14305408.avif?1585057183) （圖:來源自網絡） 特別是2017年起一波又一波的新政，導致海外匯款難上加難... 2017年，中國《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》便正式啟動，普通中國公民在購匯時繼續受到每年每人購匯額度不超過等額5萬美元的限制。在向外匯款時，更需遵守「超過等額1萬美元匯款將算作大額交易上報」的新政策。 自從中國「個人每年5萬美元跨境匯款」的政策開始實行，各種灰色匯款開始猖獗。 通過海內外地下錢莊，利用多個帳戶「螞蟻搬家」，通過人海戰術多次往返國內外夾帶現金……只有你想不到，沒有他做不到。 這種投機取消的地下交易，看似方便，但也危險。正因為缺乏監管，讓不少人的錢在「周轉」途中，不翼而飛。 ... 中國一女富豪就這樣中招了！ 女富豪拿到了新加坡綠卡遇到的第一件事兒就是匯款！ 2000萬人民幣對於富豪來說錢不是問題，問題是怎麼匯到新加坡？ 5萬美元，相當於6.7萬新幣，2000萬人民幣如果按照規定合法購匯，使用1個人的額度來匯的話，需要匯上60年…… 1個人的額度要花60年，那如果找多個人... 不就可以一次性匯完了嗎？ 這就是傳說中的「螞蟻搬家」 這樣的行為不僅觸犯了中國外匯相關規定，也不符合新加坡公共政策... 但是，女富豪還是抱著僥倖心理找到了「兌換商」A 女富豪想把300萬美金轉到A在新加坡法國巴黎銀行（BNP Paribas）的私人財富帳戶... 但是銀行沒法操作把她介紹給了瑞士私人銀行一個職員B 這B有「手段和辦法」用印尼的匯款公司把300萬美金成功轉到了瑞士信貸銀行 嘗到了成功的滋味女富豪想把另外300萬美金轉到法國巴黎銀行 這一次就沒那麼順利了 B表示「印尼那公司沒準備好」 第二次採用：「螞蟻搬家」 讓女富豪把錢存在了四個戶頭中 ... 於是很快，女富豪把第二筆2000多萬人民幣分散匯給了B給她的四個中國的銀行戶頭。 四個戶頭中，一個屬於B的前同事C，兩個屬於D，另一個屬於一個叫E的中國男子。 去年10月18日，錢如期匯達。 D的兩個戶頭一共收到1397萬5000人民幣（約280萬餘新元） C收到700萬人民幣（約140萬餘新元） E康某戶頭則有10萬人民幣（約2萬新元），總計422萬新元。 據說，這筆錢最終流向了一名叫「艾倫」（Allan）的中國非法匯款商。這個艾倫，也是D和C的聯絡人。他們打算通過艾倫，把錢給弄到新加坡。 誰知，人民幣匯出去了，卻沒有如期出現在女富豪的法國巴黎銀行戶頭上。這筆巨款，不翼而飛了。 女富豪一看錢老不到帳，趕緊去找B和C。而這兩位表示，不關我們事啊，我們就只是個中轉而已。 等了半個多月，女富豪始終沒有拿到錢，也等不到解決方案，又怕這幾個人合夥把錢弄走了，直接把牽涉在內的三名新加坡人告上了高庭，理由是他們誤導和欺詐她。 事情一共涉及五個人，介紹人B，B給的匯款戶頭持有人C、D、E，匯款商艾倫。前三個找得到人，後面倆竟然神秘到誰都不知道具體情況…… C和D承認，他們確實提供了戶頭供女富豪轉帳使用。 但E是誰？他們不知道。 而案件的重要人物「匯款商艾倫」，竟然也十分神秘。按理說，這大筆錢都要匯到艾倫那裡，這幾位中間人至少得清楚他的來歷和操作。 然而，別說身份、長相、住址了，連電話都沒有，只有艾倫的微信聯絡方式。 ![女富豪為逃避中國貨幣管制，在新加坡被坑2000多萬](https://www.shicheng.news/images/image/1430/14305409.avif?1585057183) （圖:來源自網絡） B說，我只是介紹了C給女富豪轉帳而已。 C說，錢都匯給艾倫了。至於證據，只有一個匯款單，以及刪掉了大部分聊天信息的微信交流。而這個匯款單，只能證明C和D給艾倫匯了198萬美元。 作為銀行的現任職員和前職員，對匯出巨款的對象卻知之甚少，法官表示不可思議。「他們並不是完全不知道如何匯款的一般人，300萬美元這麼大一筆錢，他們卻只知道艾倫的微信號，讓我感到十分吃驚！」 即使其他的錢都匯給了艾倫，並且隨著這個「誰也不熟悉」的艾倫消失了。 實際上，通過中轉，B、C和D也是賺了女富豪不少的。 還沒有刪除的微信信息證明，這裡面有兩次加價。 艾倫給C和D的利率是1美元兌6.97人民幣，C和D轉給B就變成了1美元兌6.99人民幣，而B給盧女士的利率是1美元兌7.025。 也就是說，通過第二次匯款，僅僅B收到的利潤，都有10萬美元。 隨著資產被凍結，並被法庭勒令講出錢到底去哪裡了，B三人似乎都有些著急。 他們指責新加坡高庭不應協助女富豪的資產凍結令申請，因為根據中國跨境匯款的政策，300萬美元的轉帳算非法，也違反新加坡的公共政策。 不過高庭法官認為，沒有足夠證據顯示有違規事件。 但是，新加坡的法庭是公證的，法官也表示，三個答辯人大可在審訊中以這個作為辯護理由之一。「三名答辯人沒完全坦誠相告，讓他們拼貼式地打這起官司是不公平的。我下令任何質詢起訴人是否違法，以及如果她真的違法，是否影響她的索償的事宜，必須等待審訊時聆聽。」 到底這不翼而飛的錢去了哪裡，每個人都要負什麼樣的責任。相信審理後，新加坡法庭會給予公證的裁決。 ![女富豪為逃避中國貨幣管制，在新加坡被坑2000多萬](https://www.shicheng.news/images/image/1430/14305410.avif?1589869767) （圖:來源自網絡） 既然選擇投機，那就要擔起可能會付出的代價。誰都如此。 事實上，這些年類似案件層出不窮。近年來，下面最令人震驚的兩個案例，不僅詐騙數額驚人，詐騙人數也是數以百計。 最後，一個防詐騙小貼士供參考： 哪些是詐騙 收到的郵件來自可疑的電郵地址 一筆交易感覺太好了，像是天上掉餡餅 不通過努力就能獲得不義之財 對方沒有辦法提供自己的身份證明 哪些千萬不要去做 把錢匯給你不認識的人 把個人資料提供給陌生人 不確認對方身份的真實性就匯款 ![女富豪為逃避中國貨幣管制，在新加坡被坑2000多萬](https://www.shicheng.news/images/image/1430/14305411.avif?1585057183)