# 為何新加坡對家族辦公室獨具吸引力？富商南下蔚然成風 URL: https://www.shicheng.news/zh-hant/v/AlB3E Published: 2021-11-04 Source: 獅城新聞 ![為何新加坡對家族辦公室獨具吸引力？富商南下蔚然成風](https://www.shicheng.news/images/image/1681/16813119.avif?1635934082) 新加坡逐漸成為家族辦公室的首選地之一。 想想那些自2019年7月以來設立家族辦公室的知名企業家：谷歌聯合創始人謝爾蓋·布林（Sergey Brin）、全球最大對沖基金之一橋水投資公司創始人雷·達里奧（Ray Dalio）、以吸塵器聞名的英國科技公司戴森有限公司創始人詹姆斯·戴森爵士（Sir James Dyson）以及全球最大的中式火鍋連鎖巨頭海底撈國際控股有限公司的幕後掌門人張勇和舒萍夫婦等等。 ![為何新加坡對家族辦公室獨具吸引力？富商南下蔚然成風](https://www.shicheng.news/images/image/1681/16813120.avif?1635934082) **（James Dyson）** 截至2020年10月，**家族辦公室在新加坡約有200家，共管理約200億美元的資產**。高凈值家族對財富規劃、財富傳承、家族傳承的需求凸顯了家族辦公室存在的必要性，也直接刺激了亞洲家族辦公室數量的增長。 為什麼選擇新加坡？ 除了稅收優惠之外，亞洲的潛在增長也使其越來越受投資者青睞，新加坡這個島國被視為通往亞洲的門戶。此外，許多家庭對新加坡政府處理疫情的方式印象深刻，對新加坡的安全頗具信心。 ![為何新加坡對家族辦公室獨具吸引力？富商南下蔚然成風](https://www.shicheng.news/images/image/1681/16813122.avif?1635934082) 中國家辦在新加坡數量突飛猛進，主要是新加坡的稅務和相關法律的優勢近年更加突顯，讓富商可對資產規划進行「超前部署」。 除了政策利好，新加坡司法的獨立性在國際社會受到認可，也是一大優勢。新加坡本身不大，中國家辦以這裡為基地，投資展望是面向整個東南亞市場。同時，也是新加坡政府推出的一個面向高資產凈值人士的一個移民計劃。 新加坡家族辦公室簡介 如果說私人銀行是商業銀行金字塔的頂層，那麼家族辦公室就是這座金字塔的塔尖。 家族辦公室是集合資深投資顧問、註冊會計師、律師等專業人士，為高凈值家族客戶提供全方位財富管理服務的機構，業務涵蓋家族信託、稅務籌劃、資產管理、私人法律服務、管家服務等，是財富管理行業的高端形態。 ![為何新加坡對家族辦公室獨具吸引力？富商南下蔚然成風](https://www.shicheng.news/images/image/1681/16813124.avif?1635934082) 根據新加坡金融管理局的數據，新加坡的資產管理規模正在逐年增加，尤其是疫情年家辦數量大增，**新加坡截至去年底約有400個單一家辦**。 聯合早報報道，星展私人銀行（DBS Private Bank）在過去三年，大中華區客戶每年都取得雙位數增長，重點部署資源抓住這塊市場機遇。 三年前，星展的大中華區家辦客戶約占總數25％至30％，如今已增至45％，比重最大。其餘35％來自東南亞，歐美及其他地區則占20％。 ![為何新加坡對家族辦公室獨具吸引力？富商南下蔚然成風](https://www.shicheng.news/images/image/1681/16813125.avif?1635934082) 華僑銀行（OCBC）旗下私人銀行新加坡銀行（Bank of Singapore）在2020年的新家辦客戶總數是2019年的三倍以上。當中，大中華區尋求來新設立家辦的客戶自2019年以來增長了三倍。 ![為何新加坡對家族辦公室獨具吸引力？富商南下蔚然成風](https://www.shicheng.news/images/image/1681/16813126.avif?1635934082) 新加坡政府歡迎高凈值家族在本地成立家族辦公室，並對成功成立的基金提供稅收激勵和優惠。 家族辦公室本質上是一種企業工具，旨在規劃和管理投資，以傳承家族財富。 在新加坡，**家族辦公室有兩種形式**： 單一家族辦公室和聯合家族辦公室。單一家族辦公室只為一個富裕家庭提供服務，通常由一個家庭設立，並配備自己的專業團隊來處理該特定家庭的事務。 聯合家族辦公室集中資源處理兩個或更多家庭的事務。 家族辦公室項目優勢 **實現海外資產配置** **進行財富管理， 實現家族傳承** **新加坡金管局特批免稅、免牌照** **自由支配資金** **配EP名額，全家獲取PR身份** **家族辦公室項目優勢** 在新加坡管理的家族辦公室一般按其凈利潤的17%繳納所得稅（除非其符合特殊稅收優惠條件）。然而，由於適用部分免稅和/或稅務回扣，有效稅率可能較低。 ![為何新加坡對家族辦公室獨具吸引力？富商南下蔚然成風](https://www.shicheng.news/images/image/1681/16813127.avif?1635934082) 此外，這些家族辦公室還可以利用新加坡廣泛的避免雙重徵稅協定和協議網絡。 除稅收外，新加坡還在「新加坡全球投資者計劃」下為家族辦公室另闢通道。在該計劃下，**家族辦公室負責人可以申請新加坡永久居民身份**，在新加坡居住和工作，只要他們能夠滿足必要的條件，其中包括擁有至少2億新加坡元的可投資資產（不包括房地產）和至少5年的創業、投資或管理經歷。 家族辦公室概念 資產配置 + 資產管理 +財富傳承 + 全家移民新加坡 = 資產移民 ![為何新加坡對家族辦公室獨具吸引力？富商南下蔚然成風](https://www.shicheng.news/images/image/1681/16813128.avif?1635934082) 主要的稅收激勵計劃 **在岸基金稅收激勵計劃** **離岸基金稅收激勵計劃** **進階基金稅收激勵計劃** 一般來說，這三項計劃的免稅額是相同的。它涵蓋了指定投資的所有類型的收入和收益，指定投資清單包括大多數投資類型（如股票、股份、證券、衍生品、債券、國庫券等）。 ![為何新加坡對家族辦公室獨具吸引力？富商南下蔚然成風](https://www.shicheng.news/images/image/1681/16813129.avif?1635934082) 值得注意的是，指定投資清單不包括新加坡房地產和持有新加坡房地產作為投資的私人公司的股份。 此外，新加坡於2008年2月15日廢除了遺產稅。這一點對於亞洲家庭來說尤為重要，因為這些家庭希望在未來十年將財富傳給下一代。 新加坡家族辦公室申請條件分類 ![為何新加坡對家族辦公室獨具吸引力？富商南下蔚然成風](https://www.shicheng.news/images/image/1681/16813130.avif?1635934082) 家族辦公室成立架構 ![為何新加坡對家族辦公室獨具吸引力？富商南下蔚然成風](https://www.shicheng.news/images/image/1681/16813131.avif?1635934082) 對於希望將其現有的單一家族辦公室或家族投資工具遷往新加坡的家庭，有一個內向的重新定居制度。 根據該制度，外國公司實體可將其註冊轉移到新加坡（即該實體成為新加坡公司），而不影響其義務、責任、財產或權利。對於註冊轉讓，實體需要滿足一定的規模標準和償付能力標準。 ![為何新加坡對家族辦公室獨具吸引力？富商南下蔚然成風](https://www.shicheng.news/images/image/1681/16813132.avif?1635934082) 為了進一步提高新加坡的融資能力，新加坡金融管理局正探討允許單一家族辦公室管理可變資本公司（VCC）。 目前，VCC必須由獲準的基金管理人管理，如持有基金管理資本市場服務許可證的公司、免稅金融機構或註冊基金管理公司。 MAS通常免除單一家族理財辦公室獲得任何基金管理許可證的權利，因為單一家族理財辦公室通常不為第三方資金提供投資或投資組合管理服務。如果MAS允許，家庭可以將其家庭投資工具構建為VCC。 ![為何新加坡對家族辦公室獨具吸引力？富商南下蔚然成風](https://www.shicheng.news/images/image/1681/16813133.avif?1635934082) 與傘式基金一樣，VCC允許在法律上對每個子基金的資產和負債進行分離。同時，風險投資公司提供防範混合風險的保障措施，同時使各家族分支機構能夠共同投資。 VCC還通過使用單一董事會和子基金的共享服務提供商提供成本效益。加上在新加坡設立的單一家族辦公室，VCC將能夠在新加坡展示更多的實質內容，從而使他們能夠利用新加坡廣泛的避免雙重徵稅條約和協議網絡。如果這一改進措施獲得批准，可能會吸引更多的家族在新加坡設立單一家族辦公室。 新加坡家族辦公室申請流程 1. 客戶諮詢 – 根據家庭的情況和需求規劃方案 2. 設計家族榜公示架構 (約3天) 3. 註冊公司及架構正式成立 (約3天) 4. 銀行開戶 (約一周) 5. 資金注入 (約 1-3 個月) 6.申請高級工作準證 (EP) 及家屬准證 (DP) (約 1-2 個月) 7. 預約新加坡金管局 MAS 的面試時間 8. 申請 MAS 的免基金牌照免稅牌照 (約 3-4 個月) 9. 規劃投資理財目標 10. 執行理財計劃 [](https://mp.weixin.qq.com/s?__biz=MzI2MDc0Nzk0Mg==&mid=2247485291&idx=1&sn=cb454f8f6871bb167f53bf9eb97feb04&scene=21#wechat_redirect)[](https://mp.weixin.qq.com/s?__biz=MzI2MDc0Nzk0Mg==&mid=2247485291&idx=1&sn=cb454f8f6871bb167f53bf9eb97feb04&scene=21#wechat_redirect)[![為何新加坡對家族辦公室獨具吸引力？富商南下蔚然成風](https://www.shicheng.news/images/image/1681/16813141.avif?1635934082)](https://mp.weixin.qq.com/s?__biz=MzI2MDc0Nzk0Mg==&mid=2247485291&idx=1&sn=cb454f8f6871bb167f53bf9eb97feb04&scene=21#wechat_redirect) [](https://mp.weixin.qq.com/s?__biz=MzI2MDc0Nzk0Mg==&mid=2247485291&idx=1&sn=cb454f8f6871bb167f53bf9eb97feb04&scene=21#wechat_redirect) [](https://mp.weixin.qq.com/s?__biz=MzI2MDc0Nzk0Mg==&mid=2247485291&idx=1&sn=cb454f8f6871bb167f53bf9eb97feb04&scene=21#wechat_redirect)