# 最後一個月！年底在新加坡忘記做這8件事，會多交稅！「中國人在新工作，會被雙重徵稅嗎？」 URL: https://www.shicheng.news/zh-hant/v/EWeGe Published: 2024-11-29 Source: 獅城新聞 2024年，馬上就要迎來尾聲了。 **這也就意味著，納稅自然年馬上就要停止統計了。** 每年的3月1日到4月18日，都是新加坡傳統的報稅季。2025年度的個人所得稅，將根據我們2024年一整年的應納稅收入計算。 ![最後一個月！年底在新加坡忘記做這8件事，會多交稅！「中國人在新工作，會被雙重徵稅嗎？」](https://www.shicheng.news/images/image/1754/17549337.avif?0) **「在今年的12月31日前」** **必須充分吃透並規劃好** **可用的稅收減免政策！** **椰子都已經幫你打包整理好啦~** ![最後一個月！年底在新加坡忘記做這8件事，會多交稅！「中國人在新工作，會被雙重徵稅嗎？」](https://www.shicheng.news/images/image/1754/17549339.avif?0) 新加坡8個扣稅好辦法~ 必須在今年年底做完，才能省一大筆錢！ **自願填補公積金特別戶頭** 01** ![最後一個月！年底在新加坡忘記做這8件事，會多交稅！「中國人在新工作，會被雙重徵稅嗎？」](https://www.shicheng.news/images/image/1754/17549341.avif?0) 如果你已經開始為未來的退休做打算了，不妨將目前手中的一部分錢拿出來存進自己或者的親人的CPF特別戶頭裡。 **目前，填補公積金戶頭是個相當划算的選項，你自願公積金充里的每一元錢，都可以有資格獲得同等稅務減免。** **以現金填補自己的公積金戶頭或親人的戶頭**，你每年可以享有**高達1萬6000新幣**的稅務扣除。 即使是**只以現金填補你的公積金戶頭**，你也能獲得同等數額的稅務扣除，**每年高達8000新幣。** ![最後一個月！年底在新加坡忘記做這8件事，會多交稅！「中國人在新工作，會被雙重徵稅嗎？」](https://www.shicheng.news/images/image/1754/17549342.avif?0) **自願填補公積金醫療戶頭** **02** ![最後一個月！年底在新加坡忘記做這8件事，會多交稅！「中國人在新工作，會被雙重徵稅嗎？」](https://www.shicheng.news/images/image/1754/17549343.avif?0) 上面填補特別戶頭的比較常見，實際上，用現金填補MediSave戶頭 (MA) 也可申請稅務減免，而且，這個戶頭也有4%的利息，今後也可留作醫療資金。 **和上面的自願填補特別戶頭一樣，通過這個方法操作獲得的稅務減免將最高有8000新幣。** **向註冊過的公共慈善機構捐款** **03** ![最後一個月！年底在新加坡忘記做這8件事，會多交稅！「中國人在新工作，會被雙重徵稅嗎？」](https://www.shicheng.news/images/image/1754/17549344.avif?0) 目前，捐款給獲批准的公益機構，可獲得相當於捐款數額2.5倍的稅務扣除。 這些機構會記錄一年內所獲得的每一筆可扣稅捐款資料，並最遲在下一年1月31日，向稅務局提交捐款記錄。**這也就是說，想要在明年交稅時獲得稅務減免，必須在今年12月31日前完成捐款。** 不過，既然是慈善捐款，就意味著捐款人不能獲得任何物質上的收益。 **另外，也不是所有慈善機構都符合這項計劃的要求，大家可在下面這個網站https://www.charities.gov.sg/，輸入相關機構的名字查詢。** ![最後一個月！年底在新加坡忘記做這8件事，會多交稅！「中國人在新工作，會被雙重徵稅嗎？」](https://www.shicheng.news/images/image/1754/17549345.avif?0) *圖源：TNP* **參與退休輔助計劃（SRS）** 0 ![最後一個月！年底在新加坡忘記做這8件事，會多交稅！「中國人在新工作，會被雙重徵稅嗎？」](https://www.shicheng.news/images/image/1754/17549346.avif?0) 這項計劃是政府解決新加坡人退休需求的多管齊下戰略的一部分。 **參與SRS計劃是自願的，只要在年底之前將錢存到SRS戶頭，明年報稅時便可從納稅收入中減去這個數額，節省稅款。** **目前，新加坡公民和永久居民的每年SRS繳款上限為15300新幣，外國人為35700新幣。** **提升個人技能，報名參加課程** **05** ![最後一個月！年底在新加坡忘記做這8件事，會多交稅！「中國人在新工作，會被雙重徵稅嗎？」](https://www.shicheng.news/images/image/1754/17549347.avif?0) 如果你目前正在工作，IRAS會減免你在經批准的教育機構學習時的費用，例如考試費、課程費和學費。**每年的上限為5500新幣。** 無論是參加短期專業/職業課程，還是在職學習完整的文憑、學位或碩士學位課程都行。 **租房時支付的部分開支** **06** ![最後一個月！年底在新加坡忘記做這8件事，會多交稅！「中國人在新工作，會被雙重徵稅嗎？」](https://www.shicheng.news/images/image/1754/17549348.avif?0) 如果你擁有出租房產以獲取收入，就可以申報因出租該房產而產生的費用，以獲得稅務減免。 **這包括住房貸款、在租賃期間產生的房產稅、火災保險、維修費和維護費、尋找租客的費用（找第一個租客的費用除外）。** **居家工作產生的額外費用** **07** ![最後一個月！年底在新加坡忘記做這8件事，會多交稅！「中國人在新工作，會被雙重徵稅嗎？」](https://www.shicheng.news/images/image/1754/17549349.avif?0) 居家工作現在依舊是相當常見的，如果公司沒有替你申報的話，你可以自行選擇申報，比如電費和電信費的增加。（家裡如果有多人居家辦公要均攤） **不過，如果你只是為了居家辦公更舒適，換了更好的光纖配套/買了更舒適的椅子，這些錢是不能要求減免的哈~** **人壽保險扣除** **08** ![最後一個月！年底在新加坡忘記做這8件事，會多交稅！「中國人在新工作，會被雙重徵稅嗎？」](https://www.shicheng.news/images/image/1754/17549350.avif?0) 你可以為個人的保健儲蓄戶頭或妻子投保的人壽保險所支付的保費申請扣除。但是，為子女投保人壽保險的保費不能獲得扣除。 **如果你要申請此項扣除，你在今年所繳納的雇員強制性公積金及自僱人士保健儲蓄/自願公積金繳交額的總額必須少於5000新幣，並且在這一年裡有支付保費。** 另外，在1973年8月10日或之後所投保的人壽保險，該保險公司必須在新加坡設有辦事處或分行。 **扣除額以如下兩者中較低者為準：** **（a） 你的公積金繳交額與5000新幣之間的差額；** **（b） 你或你妻子人壽保險的投保額的7%或所支付的保費；** ![最後一個月！年底在新加坡忘記做這8件事，會多交稅！「中國人在新工作，會被雙重徵稅嗎？」](https://www.shicheng.news/images/image/1754/17549351.avif?0) 另外，需要明確的一點是，2018年新加坡通過並生效的一項法律：**個人所得稅減免上限總額，將不能超過80000新幣。** 椰子上面分享的一些方法必須在年底前執行才能節省稅款。還有一些常規的稅務減免方法，在報稅時候自行申報就行。更多內容，可參考下文： ![最後一個月！年底在新加坡忘記做這8件事，會多交稅！「中國人在新工作，會被雙重徵稅嗎？」](https://www.shicheng.news/images/image/1754/17549352.avif?0) *圖源：Todayonline* ![最後一個月！年底在新加坡忘記做這8件事，會多交稅！「中國人在新工作，會被雙重徵稅嗎？」](https://www.shicheng.news/images/image/1754/17549353.avif?0) 新加坡稅率+繳稅方法 不交就要被重罰！ ![最後一個月！年底在新加坡忘記做這8件事，會多交稅！「中國人在新工作，會被雙重徵稅嗎？」](https://www.shicheng.news/images/image/1754/17549355.avif?0) **眾所周知，新加坡的個稅也很誘人，是世界上最低的稅率之一。** 新加坡實行階梯累進式制度徵稅，年收入越高稅率也就越高。今年剛剛將高收入群體個人所得稅上調，50萬新以上至100萬新，邊際稅率將調高至23％；100萬元新以上的邊際稅率更是來到了24%。 ![最後一個月！年底在新加坡忘記做這8件事，會多交稅！「中國人在新工作，會被雙重徵稅嗎？」](https://www.shicheng.news/images/image/1754/17549357.avif?0) 這也就是說，如果你年收入不過2萬新幣，那這一年你是完全不用交稅的。 **如果以最新的收入中位數數據（月入5197新幣）來看，一年的收入為62364新幣（不算花紅），那麼TA要付的沒有經過任何減免稅款就是：** **550+（[62364-40000](https://www.shicheng.newstel:62364)）X7%=2115.48新幣** ![最後一個月！年底在新加坡忘記做這8件事，會多交稅！「中國人在新工作，會被雙重徵稅嗎？」](https://www.shicheng.news/images/image/1754/17549358.avif?0) 在新加坡，我們該如何報稅繳稅？ 納稅人需要使用網上myTax Portal，填寫表格申報稅款事宜。 **網站：mytax.iras.gov.sg** ![最後一個月！年底在新加坡忘記做這8件事，會多交稅！「中國人在新工作，會被雙重徵稅嗎？」](https://www.shicheng.news/images/image/1754/17549359.avif?0) 不過，這些年，據新加坡官方統計，有超過百萬以上的人自動享有「無須呈報所得稅服務」（No-Filing Service，簡稱NFS）。 雖然不必呈報所得稅，但仍會接到通知，要求他們核實自動納入的收入資料是否準確，以及檢查扣稅資格。 ![最後一個月！年底在新加坡忘記做這8件事，會多交稅！「中國人在新工作，會被雙重徵稅嗎？」](https://www.shicheng.news/images/image/1754/17549360.avif?0) *（\*如果需要申報個人所得稅的示意圖，點右邊的E-FILE填寫）* **完成申報後，稅務局會出具繳稅通知說明（Notice of Assessment），你必須在接到繳稅通知之後的一個月內繳納，否則將面臨罰款。** 一般情況下，在新加坡有以下幾種方式可以繳交稅款： **1）GIRO支付** 通常新加坡本地居民常用自動支付，GIRO自動扣款。一般審核周期為21個工作日↓ ![最後一個月！年底在新加坡忘記做這8件事，會多交稅！「中國人在新工作，會被雙重徵稅嗎？」](https://www.shicheng.news/images/image/1754/17549361.avif?0) 申請這個支付方式網址在IRS官網： https://www.iras.gov.sg/quick-links/forms/other-taxes-and-services/giro-application-forms **2）Paynow支付** 在IRS網站上選擇支付後會有一個二維碼，手機APP掃描即可。 ![最後一個月！年底在新加坡忘記做這8件事，會多交稅！「中國人在新工作，會被雙重徵稅嗎？」](https://www.shicheng.news/images/image/1754/17549362.avif?0) **3）其他銀行的網銀支付**，在IRS網站上通過備註稅單編號轉帳。 ![最後一個月！年底在新加坡忘記做這8件事，會多交稅！「中國人在新工作，會被雙重徵稅嗎？」](https://www.shicheng.news/images/image/1754/17549363.avif?0) **4）AXS機線下插卡支付**，很好找，很多地點都有。這個網址可以找到離你最近的機器： https://www.axs.com.sg/axsStation\_locations.php 輸入自己所在位置即可↓ ![最後一個月！年底在新加坡忘記做這8件事，會多交稅！「中國人在新工作，會被雙重徵稅嗎？」](https://www.shicheng.news/images/image/1754/17549364.avif?0) **5）Singpost支付**，如果有疑問可以線下到場問工作人員~ ![最後一個月！年底在新加坡忘記做這8件事，會多交稅！「中國人在新工作，會被雙重徵稅嗎？」](https://www.shicheng.news/images/image/1754/17549365.avif?0) ![最後一個月！年底在新加坡忘記做這8件事，會多交稅！「中國人在新工作，會被雙重徵稅嗎？」](https://www.shicheng.news/images/image/1754/17549367.avif?0) 新加坡對外國人徵稅嗎？ 會不會遇到二次繳稅的問題？ 最近，越來越多外國人來新加坡工作了，那麼他們可能會有一個疑問，**每年到底是該向新加坡交稅，還是向國籍所在國家交稅呢？** ![最後一個月！年底在新加坡忘記做這8件事，會多交稅！「中國人在新工作，會被雙重徵稅嗎？」](https://www.shicheng.news/images/image/1754/17549369.avif?0) 首先需要說明的是，如果是拿了新加坡公民的新移民，那肯定只需要向新加坡交稅。 其餘依舊拿著中國護照，但持有新加坡長期居留身份的人，到底還需不需要再按照國內的稅率回國納稅，**這要看他/她到底是屬於新加坡還是中國的稅收居民才行。** ![最後一個月！年底在新加坡忘記做這8件事，會多交稅！「中國人在新工作，會被雙重徵稅嗎？」](https://www.shicheng.news/images/image/1754/17549370.avif?0) **根據中國官方定義**，如果在中國有住所，或是無住所但在一個納稅自然年內居住超過了183天，都會被歸類為中國稅收居民。 **不管是中國人還是外國人，都適用這條標準。外國人滿足條件也需要向中國交稅。** ![最後一個月！年底在新加坡忘記做這8件事，會多交稅！「中國人在新工作，會被雙重徵稅嗎？」](https://www.shicheng.news/images/image/1754/17549371.avif?0) 而根據**新加坡的官方定義**，新加坡稅收居民包括： **1）新加坡公民及永久居民** **2）一個日曆年內在新加坡居住/工作超過183天，或連續三年的外國人** **3）在新加坡連續工作超過2個日曆年且總逗留時間至少為183天的外國人。這適用於新加坡公司的外國雇員，但不包括公司董事、公共演藝人員或專業人士。** ![最後一個月！年底在新加坡忘記做這8件事，會多交稅！「中國人在新工作，會被雙重徵稅嗎？」](https://www.shicheng.news/images/image/1754/17549372.avif?0) 綜上所述，如果在過去一年內你的工作地點基本上是新加坡，而不是中國新加坡兩頭跑的話，就只需要向新加坡繳稅就好。 說起來，早在2007年，新加坡和中國兩國就簽署了避免雙重徵稅的協定，所以大家無需太擔心。 ![最後一個月！年底在新加坡忘記做這8件事，會多交稅！「中國人在新工作，會被雙重徵稅嗎？」](https://www.shicheng.news/images/image/1754/17549373.avif?0) **不過，在現實操作中，因為很多人的情況，無法藉由條文判定。這些情況，需不需要兩邊繳稅？** **在中國有房產，但平時在新加坡工作生活，這種情況下要向中國交稅嗎？** **答：**在這種情況下，判定納稅人在哪個國家永久性居住更重要。長期租房也算永久性居住。 **如果日常工作生活都是在新加坡，那麼只需要向新加坡交稅。** ![最後一個月！年底在新加坡忘記做這8件事，會多交稅！「中國人在新工作，會被雙重徵稅嗎？」](https://www.shicheng.news/images/image/1754/17549374.avif?0) **我在新加坡工作，但在中國有做一些小本生意和投資，這時候要向中國交稅嗎？** **答：**在中國有獲得收入，就必須需要按照中國的徵稅標準繳交。 ![最後一個月！年底在新加坡忘記做這8件事，會多交稅！「中國人在新工作，會被雙重徵稅嗎？」](https://www.shicheng.news/images/image/1754/17549375.avif?0) **我是新加坡人，但平時我在中新兩國跑，在中國會待200多天，在新加坡也有點小收入，會被雙重徵稅嗎？** **答：**被雙重徵稅是不存在的（詳見上文）。**在這種情況下，新加坡的收入可能需要優先被新加坡徵稅，扣掉這部分剩下的餘額再按照中國稅率繳交。** 舉個例子，比如一名網友小A在新加坡的收入為4萬新幣，扣掉按照當前稅率，他需要繳交200新幣（首3萬新徵稅額度）+350新幣（餘下的1萬新徵稅額度）=550新幣（約2975人民幣）。 **然後總數在中國被徵稅後得到應付的稅款，會扣掉這2975元人民幣。** ![最後一個月！年底在新加坡忘記做這8件事，會多交稅！「中國人在新工作，會被雙重徵稅嗎？」](https://www.shicheng.news/images/image/1754/17549376.avif?0) **只是偶爾去新加坡，獲得的收入也要被新加坡徵稅？** 答：看情況。如果非新加坡居民個人在一個日曆年中，在新加坡就業不超過60天的，受僱傭獲得的收入免徵所得稅。 **然而，這部分會在中國被徵收......總體上也是逃不掉的哈~** ![最後一個月！年底在新加坡忘記做這8件事，會多交稅！「中國人在新工作，會被雙重徵稅嗎？」](https://www.shicheng.news/images/image/1754/17549377.avif?0) **在新加坡沒住滿183天，什麼情況要被收稅，要交多少稅？** **答：**如果你在納稅年度的前一年，**在新加坡境內居住超過61天，但不滿183天 ，需要按照 「非稅收居民」 的稅收規定，繳付15%個人所得稅**，但公司董事則需要交24%個人所得稅。 **如果你在新加坡境內居住不超過61天，就不需要交稅，**而公司董事還是需要繳付24%個人所得稅。 ![最後一個月！年底在新加坡忘記做這8件事，會多交稅！「中國人在新工作，會被雙重徵稅嗎？」](https://www.shicheng.news/images/image/1754/17549378.avif?0) 不管怎麼說，偷稅漏稅都是違法行為，違者會被罰款還可能被判刑！ 所以，要是不清楚情況的話，特別是不清楚在新加坡要不要交稅，**可以撥電新加坡稅務局熱線：[1800 356 8300](https://www.shicheng.newstel:1800)** 進行詢問哦~