# 探究新加坡離岸家族信託業務的神秘「面紗」 URL: https://www.shicheng.news/zh-hant/v/GAKyB Published: 2019-09-23 Source: 獅城新聞 保證財富安全、實現財富傳承和再創造，一直都是高凈值人群所追求的財富管理目標。 ![探究新加坡離岸家族信託業務的神秘「面紗」](https://www.shicheng.news/images/image/1591/15911059.avif?1589860056) 近年來，越來越多的國內高凈值人群藉助離岸家族信託這一財富管理工具，實現財富傳承與資產保值。 **家族信託受到高凈值人群青睞** 根據胡潤研究院發布的《2018胡潤財富報告》，截至2017年底，內地擁有千萬資產的高凈值家庭達161萬，增長率達9%。與此同時，招商銀行和貝恩公司聯合發布的《2018中國私人財富報告》顯示，高凈值人士自2013年以來始終將「財富保障」作為首要目標，「財富傳承」重要性排序則由兩年前第五位躍升至第二位。 ![探究新加坡離岸家族信託業務的神秘「面紗」](https://www.shicheng.news/images/image/1591/15911060.avif?1589860056) 家族信託是一種信託機構受個人或家族的委託、代為管理、處置家庭財產的財產管理方式，以實現富人的財富規劃及傳承目標。家族信託，資產的所有權與收益權相分離。 新加坡家族信託因其免稅政策，穩定的政商環境，嚴格的金融監管和成熟的信託實踐和法律配套，備受各國富豪的青睞！ **一 什麼是家族信託(Family trust)** 家族信託是一種信託機構受個人或家族的委託，代為管理、處置家庭財產的財產管理方式，以實現富人的財富規劃及傳承目標。 家族信託，資產的所有權與收益權相分離，富人一旦把資產委託給信託公司打理，該資產的所有權就不再歸他本人，但相應的收益依然根據他的意願來分配給受益人(一般是家人)。無須繳納遺產稅，也因為財富已隔離，富人如果離婚分家產、破產追債、意外身故等，這筆錢都將獨立存在，不受影響，不被追訴。 家族信託能夠更好地幫助高凈值人群規劃「財富傳承」，實現富超過三代，財富代代相傳，也逐漸被中國富豪認可。 ![探究新加坡離岸家族信託業務的神秘「面紗」](https://www.shicheng.news/images/image/1591/15911061.avif?1589860056) 家族財富傳承一直是個世界性的難題，也是富豪們永遠關心的話題。在中國，改革開放30年造就了一大批家族富豪，然而其辛苦創業而來的商業帝國以及點滴積累下的家族財富，很多都沒能逃過「富不過三代」的魔咒。反觀歐美國家，眾多耳熟能詳的家族如洛克菲勒家族、甘迺迪家族，都已借道家族信託、家族基金會的財富傳承機制，成就了家族財富的基業常青。 **二 家族信託的功能** **資產隔離和保全--------安全，破產保護** **合法避稅**--------**無遺產稅等、其他稅務安排策略** **契約自由與隱私保護** **合理合意財富傳承** 防止後代揮霍敗家 防止家族內部爭產 省去遺產認證的漫長手續和昂貴的費用，免徵印花稅 家族管理: 設立獎勵機制，良好的家庭契約和文化 富要超過三代，企業傳承、財富傳承，基業長青 ![探究新加坡離岸家族信託業務的神秘「面紗」](https://www.shicheng.news/images/image/1591/15911062.avif?1589860056) 財產規劃、資產保全、稅務籌劃和財富傳承 **三 家族信託的常用架構** ![探究新加坡離岸家族信託業務的神秘「面紗」](https://www.shicheng.news/images/image/1591/15911063.avif?1589860056) **四 新加坡家族信託的優勢** **穩定的政治及經濟環境** **透明及完善的法律體制** **成熟運作和監管制度(英美法體系下的信託有700年的歷史)** **國際金融市場的認可度** **嚴格保密性** **永久性(代代相傳，且如諾貝爾獎金不斷增值)** **稅收優惠** 無資本利得稅，信託金融資產收益無須納稅 信託資產分配給受益人無須納稅 無遺產稅、無贈予稅 ![探究新加坡離岸家族信託業務的神秘「面紗」](https://www.shicheng.news/images/image/1591/15911064.avif?1589860056) **五 新加坡家族信託** 新加坡家族信託有稅收優勢(無論是外國委託人信託還是國內信託) 無資本利得稅，信託金融資產收益無須納稅 信託資產分配給受益人無須納稅(若受益人是美國人或者美國稅務居民則需要納稅 (此時應設立foreign grantor trust)) 無遺產稅、無贈予稅 在國外的收入進入新加坡信託也不納稅 **六 如何設立新加坡家族信託** 諮詢設計面面俱到。家族信託涉及到法律、理財、稅務等諸多方面 列出要轉入信託的資產清單(list assets) 寫明設立家族信託的目的(state goals) 選擇信託公司(即受託人Trustee) 列出受益人名單(List Beneficiaries) 設立保護人(Protector)，監督 指定投資顧問(Financial adviser) 文字與圖片源於公眾資源，以官方信息為準