# 禁止用第三方代理匯款到中國；有7000萬人民幣被凍結

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Published: 2023-12-21
Source: 獅城新聞

新加坡有關當局（12月18日）深夜發布文告指出，兩周之後，從2024年1月1日起，新加坡本地所有跨境匯款公司幫客戶匯款到中國時，不能通過第三方代理，只能通過銀行或銀聯卡等匯款管道。

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此禁令為期三個月。3月31日之後，視實際情況再決定是否繼續延長禁令、結束禁令，或是採取其他政策。

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在文告中，MAS金融管理局指出，之所以提供14天的窗口期，是為了讓匯款公司要做好調整，並完成手頭上已經接單的「非銀行、非銀聯」的第三方代理匯款業務。

金融管理局勸請公眾，避免在14天窗口期內趕去使用第三方代理匯款。若有匯款到中國的需求，應使用其他渠道，例如銀行或銀行卡機構（如銀聯國際）。

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有些讀者一早致電「新加坡眼」詢問，是否不能到牛車水的匯款中心進行匯款了？其實，這是誤會。雖然暫時禁止通過第三方代理匯款，但是，仍然可以到匯款中心通過銀行和銀聯進行匯款。這些匯款渠道仍是暢通的。

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（在牛車水的匯款中心當中，長誠和漢生規模較大。圖源：新加坡眼）

由於渠道不完全一樣，不同的匯款公司開出的匯率不完全一樣。「新加坡眼「前線記者今早走訪牛車水時注意到，漢生和長誠今天11am左右的匯率是5.340，捷安是5.30，而山立則是5.380。

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（圖源：新加坡眼）

「新加坡眼「前線記者隨機採訪前往匯款人員，發現有不少比例是在新加坡打工的中國籍客工，包括建築工人、海事工人、服務行業前線人員等。

昨晚發文暫停第三方代理業務的金融管理局，是新加坡的中央銀行，功能類似中國人民銀行。

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（新加坡金融管理局發的通知）

**超過670起報案涉及7000萬元人民幣**

昨天，新加坡警方在警察總部召開會議，參加會議的有39個受匯款凍結事件影響的公眾、山立、漢生、長誠三家匯款中心的代表，以及中國駐新加坡大使館的代表。

從去年到今年12月15日，當局一共收到超過670起有關報案，涉及金額大約1300萬新元（近7000萬元人民幣），其中430起與山立匯款公司有關。

為了爭取更好的匯率，一些匯款公司可能會通過國外的持牌代理，甚至第三方，來進行匯款，而不通過銀行或銀聯卡。有些顧客受這些匯率吸引，選擇使用非銀行、非銀聯卡的渠道匯款。

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新加坡金融管理局和警方在聯合文告中指出，受影響被凍結的匯款交易占匯款總量的極小部分。雖然新加坡對使用國外的持牌代理和第三方不予限制，但是，由於中國方面展開執法行動，使用這類匯款渠道有一定的風險。

金融管理局表示，目前尚未確定為何之前這些匯款被凍結。不過，為了降低風險，於是決定執行臨時禁令，不准通過非銀行、非銀行卡渠道進行到中國的匯款。

當局指出，為了避免更多人的中國戶頭被凍結，於是採取這個必要的舉措。

金融管理局要求匯款公司協助受影響的客戶，包括給他們出示書面說明，說明匯款來源（如工資收入），並證明金額已匯到中國境內，協助客戶取得戶口的解凍。

**兩國政府正在處理**

據《聯合早報》12月19日報道，新加坡外交部屢次與中國駐新加坡大使館聯絡，對匯款被凍結的事件進行了解。

新加坡駐北京大使館和新加坡警方已經分別向中國外交部、中國公安部門提出此事。

《早報》報道，對於中國的執法行動，新加坡政府沒有管轄權，當局將繼續與中國政府保持聯繫，協助中國執法機構獲得所需的資料，協助後者判斷並決定是否給受影響的中國戶頭進行解凍。

**新加坡政府、中國使館多次提醒**

上個月，新加坡人力部給僱主發電郵，對於中國籍員工匯款回國的事宜提出一些建議。

信中寫道：人力部了解到，有些中國客工通過新加坡的某些匯款公司向中國匯款，但是，由於收款方帳戶疑似有不符合中國當地法律的行為，因此帳戶被中國執法部門凍結。

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人力部信中指出，為了爭取更好的匯率，匯款公司可能會通過的持牌代理，而不是銀行，來提供匯款服務。這些持牌代理可能再通過在中國的其他第三方匯款。這或許不符合當地法律規範，導致第三方和收款人的帳戶被凍結。

11月22日、29日，中國駐新加坡大使館官網連續發文，再次提醒在新加坡中國公民選擇銀行渠道辦理匯款。

文中提到，中國駐新加坡大使館建議，在新加坡中國公民通過銀行渠道匯款，切勿選擇匯款公司或個人等其他渠道。近日，還是有中國公民用非銀行渠道向中國匯款或找個人換匯，而蒙受重大經濟損失。

駐新加坡中國大使館指出，有受害人反映，匯款公司存在出具匯款收據免責條款中英文不一致或匯率明顯異常等情況。大使館已讓受害人向新加坡警方、金融管理局等主管部門反映問題線索，並積極推動有關案件進展。

**高匯率、高風險易出事、難維權**

隨著元旦春節兩節臨近，中國大使館再次鄭重提示，非銀行渠道匯款具有「高匯率、高風險、易出事、難維權」風險。使館呼籲在新加坡的中國公民汲取此前匯款受害人的教訓，切勿輕信匯款公司廣告，務必選擇正規銀行匯款，切實守護好自己的「錢袋子」和「血汗錢」。

據我們所知，新加坡的一些匯款中心在啟動匯款程序之前，都會提示匯款人可能存在的風險，畢竟，甘蔗沒有兩頭甜。如果擔心風險，應該到銀行去匯款。

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「新加坡眼」在網絡上看到，有些網民表示，在其他地方匯款到中國，也有遇到這類問題的，包括南美、香港特區。

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據「新加坡眼」得知，其他國家客工通過在新加坡的匯款中心匯錢回國，例如印度、菲律賓、孟加拉，似乎未出現類似問題。

新加坡有關當局理解帳戶被凍結所面臨的焦慮和擔憂，盡力向受影響的匯款人提供援助，並籲請他們保持冷靜。

如果客工的銀行帳戶被凍結，應向匯款公司尋求協助，並給予匯款公司一些時間來回應。如果匯款公司一直沒回復，可以通過https://eservices.mas.gov.sg/feedback/ ，向新加坡金融管理局反映。此外，受影響的匯款人也可向中國駐新加坡大使館尋求領事協助。

警方提醒，受影響的人士應讓各國展開各自的調查。根據新加坡法律，在未經許可的情況下組織或參加公眾集會是犯法的，警方會毫不猶豫地對任何涉嫌犯法人員採取執法行動。

網絡整理資料丨來源

新加坡眼、MAS金融管理局官網丨圖源