# 中國籍女富豪借人頭匯錢到新加坡　轉來轉去2100多萬人民幣沒 URL: https://www.shicheng.news/zh-hant/v/J8V0K Published: 2019-02-09 Source: 獅城新聞 ![中國籍女富豪借人頭匯錢到新加坡　轉來轉去2100多萬人民幣沒](https://www.shicheng.news/images/image/1429/14299230.avif?1589869769) （香港中通社） **作者** **張麗苹** **中**國籍女富豪為了將人民幣存款從中國轉到新加坡的私人銀行戶頭，將2100多萬人民幣（300萬美金）交給三名新加坡男子用「螞蟻搬家」的方式匯往新加坡。結果整筆錢轉來轉去，分散來分散去，散到最後完全部「散掉」，一分錢都不見蹤影。 女富豪一怒之下，去年11月入稟高庭控告三名新加坡男子，並成功凍結三人的資產。三人也被高庭勒令列出清單，解釋那一大筆錢究竟跑哪兒去了。 三名男子認為，女富豪的匯錢行為其實違反了中國跨境匯款政策，也違反了新加坡的公共政策。他們不滿高庭批准女富豪的資產凍結令申請，準備向終審法院上訴。 **借人頭移動財富** 中國目前的跨境匯款政策規定「個人每年5萬美元跨境匯款」的頂限，這是為了阻止中國境內的財富被大量轉移到國外，也藉此杜絕貪污與逃稅的不法行為。 然而上有政策下有對策，為了將人民幣「搬」到海外，富豪們各顯神通，有的借用親友的多個帳戶將人民幣「分而散之」小筆匯出，有的將大額資金存入許多個銀行戶頭匯出，有的鋌而走險夾帶現金多次往返中國，也有些使用海內外的地下錢莊將錢弄出國。說白了，都是不正當或不合法的渠道。 **第一筆300萬美金匯款穩當匯入戶** 據《聯合早報》報道，女富豪名叫盧燕（譯音），目前是新加坡永久居民。她在新加坡的法國巴黎銀行（BNP Paribas）開戶，計劃將自己在中國的個人銀行帳戶內的等值約300萬美金的人民幣存款匯到這個新的戶頭。 但法國巴黎銀行告訴盧燕，他們無法操作這項匯款交易，隨後將盧燕介紹給任職於瑞士盈豐銀行（EFG）的職員林添江（譯音）。盧燕立即聯繫上林添江。 林添江隨後借用印度尼西亞匯款公司PT Niaga Lestari的服務，成功將盧燕的300萬美元轉到她名下的瑞士信貸（Credit Suisse）銀行戶頭。 ![中國籍女富豪借人頭匯錢到新加坡　轉來轉去2100多萬人民幣沒](https://www.shicheng.news/images/image/1429/14299231.avif?1589869769) （張麗苹製圖） **嘗到甜頭後二次匯款** 眼看這個方法可行，盧燕又再次找上林添江幫她匯出第二筆等值300萬美金的人民幣。 林添江給盧燕的匯率是1美金兌7.025人民幣，要匯出300萬美金，盧燕就必須拿出2107萬5000元人民幣來完成交易。 不過，這回嘗到甜頭的林添江卻告訴盧燕，印尼匯款公司PT Niaga Lestari還沒準備好（但沒說明還沒準備好什麼），向盧燕提議不如走另外一個途徑，將2100多萬匯入四個不同的中國當地的銀行帳戶，再通過地下兌換商用一招「乾坤大挪移」將錢轉到新加坡。 盧燕同意此做法，2018年10月16日將錢匯入林添江所提供的三名不同男子名下的四個中國當地銀行帳戶。帳戶名字和轉帳金額如下： ![中國籍女富豪借人頭匯錢到新加坡　轉來轉去2100多萬人民幣沒](https://www.shicheng.news/images/image/1429/14299232.avif?1585057187) （張麗苹製圖） 高庭法官朱漢德在法庭文件中指出，林正德是林添江的前同事，但沒說明兩人曾經在哪間公司一起任職。 洪建勝則是林正德在中國的商業夥伴，兩人在中國協助外國人到中國做生意，例如幫他們在中國註冊公司，並協助他們將錢匯入和匯出中國。 林正德和洪建勝都不認識康鐵鐵，但他倆都認識一個叫「艾倫」（Allan）的中國地下兌換商。林正德和洪建勝聯繫上「艾倫」，將盧燕的錢轉給「艾倫」協助匯出。 這是盧燕最後一次見到這筆錢。 發覺自己的錢不翼而飛，並沒有按她的指示匯入自己在新加坡的法國巴黎銀行帳戶後，盧燕立即向林添江和林正德追問錢的下落，林添江推說自己並不認識「艾倫」，林正德則表示自己只有「艾倫」的微信號，一直都通過微信聯繫，並強調自己跟艾倫並不熟。 盧燕於是在11月1日向高庭申請傳訊令狀（Writ of Summons）控告三人失實陳述、欺詐和不公平獲利，傳召三名答辯人出庭，並要求高庭凍吉他們的資產。 **法官：唯一詳情只有微信號太讓人訝異** ![中國籍女富豪借人頭匯錢到新加坡　轉來轉去2100多萬人民幣沒](https://www.shicheng.news/images/image/1429/14299233.avif?1589869769) 高庭法官朱漢德。（聯合早報） 朱漢德法官指出，林正德和洪建勝與「艾倫」之間的微信對話全被他們刪除了。他們能夠提供的資料只有匯款單，上面註明兩人已經將198萬美金的款額匯到「艾倫」名下。 剩餘的102萬美金則下落不明。三名答辯人均聲稱自己不清楚剩餘的百萬金額的下落。 朱漢德認為三人的解釋不足夠也毫無說服力。他說： 「他們看上去並不像那些不清楚如何將錢匯出的人。這麼一大筆300萬美金，（林正德和洪建勝）手上關於「艾倫」的詳情卻只有一個「微信」號，太讓我感到訝異。」 朱漢德還說，由於資產凍結令11月21日生效，在那之前，即使剩餘的102萬美金很可能還存在，過了這麼長時間，很可能也銷聲匿跡了。整筆300萬美金通過三個答辯人和「艾倫」轉手後，似乎就消失無蹤，也可能消失到他們手裡，一分錢也找不回。 法庭也發現，康鐵鐵的戶頭似乎受林添江所控制，他不但將10萬人民幣存入康鐵鐵戶頭裡，還將第二筆交易所賺到的10萬美金利潤全數存入康鐵鐵的戶頭。不過林添江否認自己和康鐵鐵有任何關係。 朱漢德說：「我認為他們的資產確實存在分散的風險，因此有足夠理由凍吉他們的資產，讓答辯人披露關於這筆存款的交易詳情。」 「三名答辯人沒完全坦誠相告，讓他們以拼湊的方式打這起官司對任何人都不公平。我下令任何質詢起訴人（盧燕）是否違法操作，以及如果她真的違法，是否影響她的索償的事宜，必須等待審訊時聆聽。」 目前沒有足夠證據顯示有違規事件。但三個答辯人大可在審訊中以這個作為辯護理由之一。 紅螞蟻寫到這裡，鄰居紅蟑螂突然蹦出一句：經常聽到新加坡人在中國受騙，現在新加坡人竟然也學會騙中國富豪，這也是一種青出於藍啊。紅螞蟻還沒開口接話，族長就拋出一隻拖鞋，朝鄰居拍了下去。 ![中國籍女富豪借人頭匯錢到新加坡　轉來轉去2100多萬人民幣沒](https://www.shicheng.news/images/image/1429/14299234.avif?1589869769)