# 新加坡銀行開戶前要了解的信息

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Published: 2020-08-08
Source: 獅城新聞

近幾年，在全球反洗錢、反恐融資的壓力下，香港帳戶被大批量關閉，加之今年的香港動盪，很多中國人不得不尋找更安全、更穩定的地方。於是，與香港同為全球金融中心、外匯自由、政治穩定、經濟開放，新加坡銀行開戶成為了首選。

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新加坡開戶介紹：

早在2007年7月2日，新加坡金管局MAS就首次發布針對銀行機構的「防止洗錢和打擊資助恐怖主義」的通告（Notice 626），且已經過了7次修訂，加強監管金融業。

很明顯的感覺：最近幾年，無論是去香港還是新加坡銀行申請一個公司帳戶，一定會被要求提供業務證明材料。銀行必須對所有客戶進行盡職調查，滿足KYC（know-your-customer）規則，對客戶公司業務背景、往來國家、資金流向等進行「摸底」。

另一方面，由於對客戶背景調查不充分等問題，已有多家國際性銀行被處以天價罰單，這也促進銀行機構加緊客戶背景調查。疑似有問題的銀行帳戶被拒開、被強制註銷，已經成為常態。

因此，去新加坡開立公司帳戶，無論是新加坡公司、香港公司、BVI公司還是其他地區公司，銀行要求提供證明公司業務的合同、invoice、提單或公司股東背景資料等， 是一定的！

提供相關資料，不僅可以證明自己良好的生意狀態，增加銀行的信任度，也會大大降低以後被突然註銷帳戶的風險。如果有人說，不用提供任何業務資料，要小心了！

銀行要求必須提供的資料，不是經過您親手準備，從哪裡冒出來呢？一旦銀行發現資料有問題，誰來承擔後果呢？在這一方面，香港的有些銀行已遭受過虛假資料的「沉重洗禮」，信息技術發達、反應速度極快的新加坡，怎麼會不引以為戒呢！

一般情況下，如果帳戶開立1-2個月，還沒有存款，或者長期處於月均餘額不足的情況，銀行經理可能會隨時將帳戶強制註銷 ，將帳戶持有人判定為「不合格的客戶」。而被強制關閉帳戶，也會影響個人在銀行的信譽 ，在短期內，無法在這間銀行申請再開戶了！