# 調匯率賺差價無照匯款247萬余元，服務員監六周及罰款

URL: https://www.shicheng.news/zh-hant/v/JJWkZ
Published: 2019-04-29
Source: 獅城新聞

不少椰友都是在新加坡工作 時常需要匯款回國 一直盼望著匯率變高 這樣賺的錢就更值錢了～匯款之前也會考察一下 哪家銀行最划算～怎麼辦手續費最低 還有人直接在私人錢莊 用稍高一點的匯率匯款給國內 在新加坡，就有一位 匯款公司的職員盯上這個「商機」 用假匯率賺了一大筆錢……匯款公司職員調匯率賺差價 

45歲的唐某是新加坡某家

合法匯款公司的職員

於2014年至2017年在公司

擔任匯款服務人員

![調匯率賺差價無照匯款247萬余元，服務員監六周及罰款](https://www.shicheng.news/images/image/1513/15135800.avif?1589868723)





由於她是中國籍的PR

對中新之間的貿易非常熟悉

經常經手匯往中國的款項

工作三年後，漸漸上手

她有了自己的想法

竟然開始背著公司匯款！

她從2017年3月到11月

以自己的名義幫助10個人

在沒有執照的情況下

匯了將近250萬新幣到中國

操作了整整73次！

其中還有39萬新元

是曾經名噪一時的四千萬

培訓補助金詐騙案中的贓款

在新加坡的被告通過唐某

把錢順利匯給潛逃在中國的主犯

![調匯率賺差價無照匯款247萬余元，服務員監六周及罰款](https://www.shicheng.news/images/image/1513/15135801.avif?1585055477)





而唐某願意鋌而走險的原因

是她調低了0.02元的匯率

這樣她在匯款時就可以賺取差價

於是她在新加坡公司和

中國的銀行間當起了仲介

給她新幣的現金，她就可以聯繫

國內在銀行工作的朋友

將其轉換成人民幣，以此操作

短短半年她就賺到近一萬新幣

![調匯率賺差價無照匯款247萬余元，服務員監六周及罰款](https://www.shicheng.news/images/image/1513/15135802.avif?1589868723)





當然，很快唐某的行為就被發現

公司選擇了直接報警

2017年11月警方抓捕了她

還在她家保險櫃內

發現了15萬5800新幣的現金

在法庭上，唐某的代理律師辯護

稱唐某幫助匯款的

10個人都是朋友

她沒有將這項服務推給公眾

然而，她最大的問題

在於沒有執照就給人匯款

朋友不朋友的不是重點好嗎？

主控官表示這是很嚴重的罪行！

她還涉及到洗黑錢的嫌疑

必須要罰款+坐牢！

法官也是贊成控方的說法

![調匯率賺差價無照匯款247萬余元，服務員監六周及罰款](https://www.shicheng.news/images/image/1513/15135803.avif?1589868723)





最終，唐某在今年4月26日認罪

被判坐牢六周

還要罰款一萬五千新元

她之前賺的錢全都搭進去啦

![調匯率賺差價無照匯款247萬余元，服務員監六周及罰款](https://www.shicheng.news/images/image/1513/15135804.avif?1589868723)





新加坡匯款被騙

除了詐騙案中的「髒錢」

不得不偷偷進行

還有很多人找唐某匯款

是因為現在

國際匯款真心不容易啊

![調匯率賺差價無照匯款247萬余元，服務員監六周及罰款](https://www.shicheng.news/images/image/1513/15135805.avif?1589868722)





但是這種私下操作

真的非常有風險

首當其衝的問題就是被騙！

中國就有一位女富豪

因為僥倖心理找了「兌換商」

結果被騙兩千多萬人民幣！！

中國女富豪匯錢到新加坡，丟了2000多萬！

看來唐某還算是

比較良心的兌換商？？

![調匯率賺差價無照匯款247萬余元，服務員監六周及罰款](https://www.shicheng.news/images/image/1513/15135806.avif?1580414749)





像我們經常看到的

地下錢莊的小廣告

要警惕了！！可能都是

讓你的錢有去無回的

而且這還涉及到違法

讓你被騙了錢也難以維權

有苦說不出呀～

![調匯率賺差價無照匯款247萬余元，服務員監六周及罰款](https://www.shicheng.news/images/image/1513/15135807.avif?1589868722)





匯款管制越來越嚴格

如果專門找銀行

或是合法的匯款公司

不會被騙了

但也很容易違法！

中國的外匯管制

是真滴很嚴格

![調匯率賺差價無照匯款247萬余元，服務員監六周及罰款](https://www.shicheng.news/images/image/1513/15135808.avif?1589868722)





從國內往國外匯款

年限最多五萬美金

而且每次大額匯款都會

對你問東問西……

需要你提供各種證明

這就導致很多人

在急需用錢的時候

直接用微信交易

然而，這也是違法的

![調匯率賺差價無照匯款247萬余元，服務員監六周及罰款](https://www.shicheng.news/images/image/1513/15135809.avif?1589868722)





之前椰子就給大家扒過

重磅！用微信私下換錢將被判刑！中國剛剛正式出臺法律規定！

現在，只能說這條新出的法律

更加嚴格了！

上個月，英國95名留學生

就因為私下微信換錢

被認定為洗錢

銀行帳戶全部凍結

嚴重的會面臨牢獄之災

![調匯率賺差價無照匯款247萬余元，服務員監六周及罰款](https://www.shicheng.news/images/image/1513/15135810.avif?1589868722)





我們在新加坡

也經常會在微信群看到這樣的消息

甚至可能是你本人發的

畢竟一時情急

又是比較小金額的交易

很多人都覺得沒什麼

在新加坡如何匯款？

在新加坡生活的華人

無論是留學生

還是工作人士

換錢，匯錢那簡直是剛需

到底怎麼操作才能

不違規還防坑防騙呢？

1

去哪換錢/匯錢？

一般在新加坡華人

換錢的最好途徑就是

銀行

![調匯率賺差價無照匯款247萬余元，服務員監六周及罰款](https://www.shicheng.news/images/image/1513/15135811.avif?1589868722)





各大平臺

![調匯率賺差價無照匯款247萬余元，服務員監六周及罰款](https://www.shicheng.news/images/image/1513/15135812.avif?1589868722)





合法持牌的兌換商

![調匯率賺差價無照匯款247萬余元，服務員監六周及罰款](https://www.shicheng.news/images/image/1513/15135813.avif?1589868722)





哪裡更划算呢？

椰子給大家對比過

詳情戳這裡：

詳情：在新加坡哪個平臺匯款更划算？

銀行的手續比較多

大多數人還是選擇

合法的兌換商

之前椰子給大家盤點過

15家匯率比較划算

遍布全島的兌換商：

![調匯率賺差價無照匯款247萬余元，服務員監六周及罰款](https://www.shicheng.news/images/image/1513/15135814.avif?1589868722)





詳情：新加坡15家匯率無敵的貨幣兌換商

2

帶錢/匯錢限額多少？

還有就是匯款

比如留學生父母來新加坡

直接帶現金給孩子

或者匯款生活費

那就要注意各種外匯規定：

個人匯款，允許用途包括：

因私旅遊、境外留學

公務及商務出國、探親

境外就醫、貨物貿易

非投資類保險、諮詢服務等

只要是這些正當用途

按照額度正常匯款

並且填寫申請書即可

![調匯率賺差價無照匯款247萬余元，服務員監六周及罰款](https://www.shicheng.news/images/image/1513/15135815.avif?1589868722)





匯款額度要求：

疑交易報告管理辦法》便正式啟動，普通中國公民在購匯時繼續受到每年每人購匯額度不超過等額5萬美元的限制。在向外匯款時，更需遵守「超過等額1萬美元匯款將算作大額交易上報」的新政策。

看來以後匯款要更加謹慎了啊

即便是一時沒錢也不要做違法的事

不然，後果真的不堪設想……