# 在新加坡註冊公司時，為什麼KYC至關重要？

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Published: 2023-09-01
Source: 獅城新聞

新加坡的金融體制受到嚴格監管，目的是檢測、阻止和預防洗錢、恐怖主義融資、詐騙和其他非法活動。其中，一個核心環節就是KYC（了解你的客戶）。

**01** **KYC是什麼？**

KYC代表著「了解你的客戶」。它是一個法定程序，要求在開設帳戶及隨後的某些時間段內，確認並驗證客戶的身份。新加坡在KYC方面的規定是全球最嚴格的，僅次於美國和英國。

**02** **ACRA的角色**

新加坡的會計與企業監管局（ACRA）負責所有新商業實體的註冊。ACRA早前發布了一系列指導方針，以幫助企業服務提供商（CSP）減少風險，這些指導方針涵蓋了從客戶風險評估到盡職調查的各個方面。

**03** **為何該指導方針如此重要？**

ACRA的指導方針旨在防止洗錢和恐怖主義融資，以保護企業服務提供商免於無意中捲入非法活動。這些措施與全球金融行動特別工作組（FATF）的建議一致，並有助於提升新加坡作為投資目的地的聲譽。

**04** **KYC機制的組成**

一套完善的KYC程序通常包括以下幾個部分：

客戶識別計劃（CIP）：收集、核實並儲存客戶身份信息。

客戶盡職調查（CDD）：識別與之交易風險過高的客戶。

增強型盡職調查（EDD）：對高風險客戶進行更深入的盡職調查。

簡化盡職調查（SDD）：對低風險客戶進行更簡單的盡職調查。

總而言之，了解新加坡公司分配股息的複雜性對董事和股東都至關重。通過尋求專業指導以遵循相關程序，就能夠確保公司股息合規順暢地分配，同時也能使公司與股東建立起健康的關係。

**05** **如何進行公司篩選？**

為滿足KYC要求，你需要向企業服務提供商提供以下信息：

所有董事、股東和最終受益人的詳細個人信息。

公司的註冊證明、商業概況和章程等。

企業服務提供商將核實這些信息，並可能要求提供更多資料以確保盡職調查的全面性。

**06** **驗證信息**

通常，這一過程還包括檢查客戶是否出現在與反洗錢和其他規定相關的名單上。一些特定的風險因素，如你的背景、收入來源或是否涉及到政治暴露人物（PEPs），都會被特別關注。

**07** **定期審核**

企業服務提供商會定期更新客戶信息，並在如地址或國籍發生變更等特定事件時重新評估風險。

**08** **總結**

新加坡是一個對企業有吸引力的國家，企業所得稅率為17%，沒有資本收益稅。但要在此註冊公司，遵循KYC指導方針是必不可少的。

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