# 打擊洗錢活動，新加坡家族辦公室審查更嚴了

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Published: 2024-07-22
Source: 獅城新聞

優良的投資環境外加穩健的金融體系，全球富人在選擇設立家族辦公室（Single Family Office，簡稱SFO）時，都會優先考慮新加坡。

目前，新加坡家族辦公室（以下簡稱家辦）已達1400家，申請的數量增多，對家辦的審查和監管也更嚴了！

**加強查驗相關人員身份背景**

監管部門5月份下發了新表格，要求在新表格確認家辦是否在新加坡私人銀行設立帳戶，並提供帳戶最終受益人與相關工作人員的身份與出生國信息。

當局對家辦的實際控制人、董事、代表和股東等的相關信息審核進一步提升，要求家辦確認這些人從未犯下、被指控或是犯下洗錢或恐怖主義融資行為。此外，家辦還要向當局保證，管理的資產不但遵守新加坡金融監管要求，在其他國家也沒有出現違規的行為。

嚴格審查家辦持有人的身份背景，在發生新加坡史上最大規模的30億新元洗錢案後，顯得非常有必要。

在30億洗錢案中被判刑15個月的張瑞金，就是家辦Golden Eagle 的董事。

金管局也宣布，將在8月1日之前廢除資產不超過2.5億美元的對沖基金所使用的許可制度，以更加嚴格的報告機制來替。

**家辦申請流程嚴格把關**

事實上，在去年8月爆發洗錢案之前，金管局就已經加強了對家辦的監管力度，規定家辦必須每年上報公司名下的資產，並且與金管局監管下的金融機構保持業務關係，而這些機構將對家辦進行反洗錢檢測。

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對於家辦的申請流程，金管局也嚴格把關，審核時間可能延長到18個月，和先前的9-12個月相比，時間幾乎翻倍。

金管局審查更嚴格！新加坡家族辦公室審批時間要一年半

**書面詢問要在一個月內回復**

此外，金管局修改了設立單一家辦的稅務優惠計劃申請程序，規定申請者必須在一個月內對金管局的書面詢問或指示做出回應，否則申請將作廢。

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圖源：金管局

金管局的發言人表示，他們要求申請者在一個月內回復是為了加快處理申請的速度。如果申請者需要更多時間，他們會考慮延長期限。這樣做不僅簡化了程序，還確保收到的申請都是真實的。他們預計，未來的申請數量可能會減少，但質量會更高。

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截止2023年底，在新加坡獲得稅務優惠的家族辦公室，大約有1400家。

**專家點評：加強監管是好事**

信諾諮詢的張玉崗向新加坡眼透露，家辦背後的高凈值客戶多數都是正規的，有合理的財富來源、資產來源，能提供相對應的文件。對於這些高凈值客戶來說，他們選擇在新加坡定居、發展業務、做投資，也樂意見到新加坡政府採取更嚴厲的措施。

銀行在開戶過程中也履行了嚴格的盡職調查，銀行的客戶經理會儘量配合大客戶的訴求，但是銀行的合規部門還是會嚴格遵守MAS的相關規定，只有極少數的漏網之魚才會開出有問題的帳戶，這是MAS要去調查的重點。

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信諾諮詢張玉崗南京大學本碩，定居新加坡14年。2019年開始創業，主要為中國企業和企業家出海提供基於新加坡的業務規劃和身份規劃方案。

今年3月12日，新加坡財政部和會計與企業管理局（ACRA）提出了一項新的企業服務提供商（CSP）法案，以加強CSP行業的監管制度。有關的企業服務，包括代表他人組建公司、代表擔任或安排他人擔任董事或代理股東、提供註冊辦事處或公司地址等，這也是為了杜絕非法洗錢活動。

政府加強管制，對於相關行業來說其實是件好事。如果放任不管，將無可避免地發生劣幣驅逐良幣的現象，會有更多的人為了利益，幫助客戶造假，欺騙政府、欺騙銀行，其結果就是相關行業的水準會降低，客戶質量會下降，進而形成惡性循環，損害新加坡的國際形象和地位。

新加坡政府提高對家辦的門檻並加強審查，既維護了新加坡的形象，也鞏固了新加坡作為區域金融中心的地位。

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