# 同警方聯手打擊罪案 銀行反錢騾小組的使命是什麼？ 

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Published: 2023-12-21
Source: 獅城新聞

## 同警方聯手打擊罪案 銀行反錢騾小組的使命是什麼？



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星展銀行反錢螺小組（Anti-Mule Team）主任黃庭豐。（圖：星展銀行）

近幾年，錢騾活動十分猖獗，青少年涉案的例子也屢見不鮮。本地銀行因此特設反錢騾小組，和警方一起打擊這一罪案。銀行的反錢螺小組有什麼使命？他們又面對什麼樣的挑戰？

星展銀行反錢螺小組（Anti-Mule Team）主任黃庭豐受訪時表示，小組目前最大的挑戰在於如何跟上詐騙分子的腳步，甚至預測他們下一步的行動，進而採取更具預防性的措施。

「要打擊騙子和錢螺絕對不容易，我認為要有效地打擊詐騙和欺詐，是需要整個行業，包括客戶的集體努力。」

除此之外，小組也必須想辦法擴大行動規模，以便更快、更早地發現和追捕錢螺。

「除了不斷尋求擴大團隊和其他資源之外，我們也不斷利用和加強我們的反詐騙技術，採用人工智慧工具以更有效地提高對反洗錢和欺詐活動的控制。我們也會不斷和我們的合作夥伴還有利益相關者，包括警方合作，共同打擊錢螺。」

為警方提供罪犯線索 

《8視界新聞網》早前報道，商業事務局根據星展銀行所提供的線索，從11月1日至7日之間展開全島執法行動，逮捕了年齡介於16至43歲的四名男子和一名女子。他們涉嫌將自己的銀行戶頭或Singpass帳戶交給犯罪團體使用。

成立於今年9月，星展銀行的反錢螺小組（Anti-Mule Team）是由前刑事偵查局人員——黃庭豐所帶領。

37歲的黃庭豐曾經在新加坡警察部隊工作近十年，且大部分時間都是在刑事偵察局工作。在警隊時，他主要帶領團隊打擊賭博、色情和網上兒童性剝削活動相關的罪行。

黃庭豐接受《8視界新聞網》訪問時表示，騙子和錢螺都是犯罪者，只不過他現在的角色不同，需要用不同的角度來看事情。但他慶幸能對銀行提供他的經驗，以另一個方式，繼續他對打擊詐騙的熱忱。

反錢螺和反詐騙小組 有何不同？ 

其實，星展銀行早在2019年就已經成立了反詐騙小組（Anti-Scam Team），但又何以在今年又成立反錢螺小組？兩組之間到底有什麼區別？

黃庭豐解釋，反詐騙小組的使命在於拯救受害者，不讓他們受騙。

他說：「每當發現可疑的交易時，反詐騙小組就會聯繫受害者，然後試圖攔截這筆交易，同時嘗試說服受害者這是一個騙局，或者嘗試幫受害者把被騙走的錢追回來。」

而在這整個過程中，反詐騙小組也會遇到許多由錢螺或犯罪團伙經營的帳戶，這些帳戶是他們用來轉移詐騙資金的工具。

不過，追捕錢螺所需要的時間更長，而對於反詐騙小組來說，拯救受害者才是最重要的任務。

因此，一旦找到第一個錢螺，反錢螺小組就會介入調查，繼續把其他的錢螺揪出來。

黃庭豐表示，在設法阻止受害者受騙的同時，星展銀行也希望能夠打擊錢螺，從而阻止詐騙團伙繼續行騙。

「所以，星展銀行所做的就是希望能夠把這些錢螺揪出來，阻斷整個詐騙過程。如果我們只是要阻止受害者受騙的話，那麼錢螺只會繼續找下一個受害者，這是一個惡性循環。」