# 被控管理非法換匯貨幣   男子認罪 老闆潛逃柬 

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Published: 2025-06-12
Source: 獅城新聞

（新加坡訊）明知老闆無牌經營換匯業務，34歲男子仍幫他管理團隊和操作兌換加密貨幣，在23天裡經手430筆交易，總額逾4300萬元。

《聯合早報》報道，男子在新加坡警方的突擊行動中被捕，老闆卻逃之夭夭，他被控後認罪，案件展期下判。

被告謝家傑（34歲）前日在新加坡國家法院，面對兩項牴觸付款服務法令和一項牴觸貪污、販毒和嚴重罪案（沒收利益）法令的控狀。

他承認其中一項罪名，餘項控狀交由法官下判時納入考量。

案件展期至6月26日下判。

根據案情背景，Sir Money Changer（簡稱SMC）公司是一家家族經營的持牌公司，提供貨幣兌換和跨境匯款服務，公司的董事是莫哈末和他的妻子。

2021年6月，SMC在新加坡芽籠增設營業點。

## 借用他人執照經營



新加坡男子劉漢泉（44歲）向莫哈末提出，每月支付1萬4000元借用SMC的執照，在芽籠獨立經營匯款業務。

劉漢泉自行聘請員工，但員工的公積金用SMC名義繳納，他過後再償還公積金的費用。

同年9月起，劉漢泉在芽籠開展業務，包括跨境匯款及加密貨幣交易，但未向新加坡金管局申報，也未按當局的規定提交交易記錄。

犯罪團伙有7人，被告謝家傑是運營主管，主要負責管理團隊、執行加密貨幣轉帳、監督記錄等，月薪3500元。

## 對老闆無牌經營知情



案發期間，被告清楚知道劉漢泉沒有牌照。

其餘員工的分工包括客戶溝通、記錄交易、運輸現金、核對交易數據等。

公司主要通過Telegram群組招攬客戶和宣傳加密貨幣兌換服務，並使用「哈瓦拉（Hawala）」系統來完成跨境匯款，以掩蓋資金的流向，涉及的外幣包括越南盾、泰銖、人民幣和日元等貨幣。

每筆交易都會創建WhatsApp或Telegram群組，使用柬埔寨的電話號碼聯絡客戶，再使用Google Sheet表格記錄交易。

公司只有極少數的交易會上報SMC，加密貨幣的交易則完全未申報。團伙並未執行客戶背景調查，也未提交現金流報告。

2021年9月至2023年2月，團伙在無牌照情況下提供跨境匯款服務，包括將新加坡的資金匯到海外，以及接收海外資金，轉交給新加坡的收款人。

## 贓款流向團伙遭警突襲



2023年2月21日，一名58歲婦女報案，聲稱遭「假警察」詐騙，損失20萬元。

警方展開資金追蹤，發現其中9萬元流向這個團伙。

調查揭露，1人在接收詐騙資金後，通過Telegram聯繫被告購買加密貨幣。

被告未核查資金來源，直接收取9萬元現金，並向對方轉帳6萬7365元的加密貨幣。

2月23日，警方突襲逮捕被告和其他兩名團伙成員，查獲28萬5000元及8萬3000美元現金，同時查獲2月的交易記錄。

同年2月1日至23日，團伙經手至少430筆總值4300萬元的交易。

劉漢泉案發後逃往柬埔寨，並清空了加密貨幣錢包。相關的調查還在進行。

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犯罪團伙有7人，被告謝家傑是運營主管，主要負責管理團隊、執行加密貨幣轉帳、監督記錄等。（早報網示意圖）