# 警惕非法跨境匯款黑色產業

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Published: 2023-04-18
Source: 獅城新聞

新加坡是一個國際金融中心，也是東南亞的經濟中心之一。

然而，隨著網際網路技術的不斷發展，黑色產業鏈的形成也讓許多人感到擔憂。

最近，一位47歲的中國女子因涉嫌無牌提供跨境匯款服務和偽造電子收據截圖而被新加坡警方控上法庭。

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警方發表文告說，林姓中國女子沒有金融管理局發出的牌照，卻提供跨境匯款服務。她涉嫌在去年4月到12月之間，以「Meizi」的名字和微信帳號接收了四名在新加坡的匯款人超過21萬4000新元的款項，以將款項匯入中國的銀行帳戶。

她也被指蓄意向兩名匯款人發出偽造的電子收據截圖。

這個黑色產業鏈有什麼特點呢？

首先，由於微信的支付功能可以直接將匯款人的款項轉移到收款人的微信帳號上，非常方便快捷。

其次，使用微信可以不用面對面見客戶，避免了被監管的風險。

再次，使用假身份證註冊微信帳號，可以避免被發現身份。

最後，通過偽造電子收據截圖，可以讓匯款人認為這是合法的匯款服務。

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然而，這種非法跨境匯款活動嚴重違反了新加坡的法律法規。新加坡金融管理局明確規定，提供跨境匯款服務的公司必須持有相關牌照，以確保合法性和監管。而無牌提供跨境匯款服務，不僅違反了金融管理局的規定，也可能涉及到洗錢等犯罪。

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警方提醒有意從本地匯款到海外的公眾，要注意其他國家嚴格的外匯管制條例。他們應該通過持有執照的銀行或付款服務商匯款，以免損失款項，及避免款項被挪用或被用於洗錢及恐怖主義融資活動。

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