# 全球最佳！新加坡反洗錢體系再獲認可

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Published: 2026-05-09
Source: 獅城新聞

周三（5月6日），全球最權威的反洗錢機構——金融行動特別工作組（FATF）發布了最新評估報告。在這份報告中，新加坡獲得了「常規後續評估」評級。這是FATF評估體系下的最高等級。

這份成績單可以從兩個維度來看。在「制度設計」方面，新加坡接近滿分，規矩定得好，框架搭得牢。在「實際執行」方面，表現屬於中等偏上。

評估機構主要肯定了新加坡的三個優勢。

第一，跨部門協作高效。在新加坡，反洗錢不是某個部門單打獨鬥，而是金融管理局、警察、情報機構等多個單位擰成一股繩。這種「一盤棋」的做法，被評估方稱為可能是全世界最好的制度之一。

第二，情報能力突出。新加坡的反洗錢情報機構「資源充足、技術先進」，能夠精準鎖定目標，從發現線索到出手打擊，形成了一條高效的工作鏈條。

第三，追贓成績驚人。2020年到2024年，新加坡共扣押約63億新元的犯罪資產，最終沒收39億新元，沒收率高達61%。這個比例在全球都相當亮眼。特別值得一提的是2023年的30億新元洗錢大案，這起案件的妥善處理充分展現了新加坡打擊金融犯罪的決心和能力。

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評估機構在肯定的同時，也指出了一些可以繼續優化的方向。比如，過去五年中多數調查針對的是出借帳戶的「錢騾」角色，未來可以投入更多資源深挖幕後操控的核心人物；當前部分案件的處罰偏輕，未來可以通過更合理的量刑增強法律威懾力；新加坡已有公司真實所有者登記制度，未來可以進一步強化核實機制；針對源自海外的跨國洗錢網絡，未來也可以優化國際司法合作流程，提高響應速度。

如果已經或計劃在新加坡開設帳戶、做生意或持有資產，這份評級傳遞了兩個積極信號。

第一個信號是：資金更安全了。新加坡的反洗錢體系處於全球領先水平，合法的資金和正常的商業活動能夠得到更可靠的保護。對於守法者來說，這是實實在在的安全感。

第二個信號是：金融市場更健康了。隨著反洗錢體系的不斷完善，不合規的行為將更難藏身。這會讓新加坡的金融環境更加清朗，對合法經營的企業和個人來說反而是好事。

這份評級對守法者和合規企業只有利好，沒有壞處。一個敢於接受全球最嚴格評估、並公開坦誠改進方向的地方。對大家來說，這是一個更安全、更透明的新加坡。