# 匯款到中國，帳戶卻被凍結！消協接連接到投訴

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Published: 2023-10-25
Source: 獅城新聞

如果你在新加坡工作，想要把錢匯給中國的親友，你可能要小心了。最近有不少人反映，他們通過匯款公司匯款回國，卻發現自己或收款人的銀行帳戶被凍結，原因竟然是涉嫌犯罪活動！

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圖源：雅虎

這到底是怎麼回事呢？讓我們一起來看看。



**洗車工人匯款給妻子被凍結**

一名中國籍的洗車工人，在新加坡工作了五年半。今年5月，他通過山立中國匯款公司把8500新元（約4.5萬人民幣）匯給在中國的妻子，這筆錢是他四個多月的儲蓄，原本要用來供兩個孩子讀書和支付母親的醫藥費。

然而，他沒想到的是，9月份的時候，他收到了中國公安的來函，說他妻子的中國農業銀行帳戶被凍結了，因為其中的約3萬人民幣涉及網絡賭博案。公安要求他出具能證明款項合法的文件，否則這筆錢將被沒收，而他妻子也可能被追究法律責任。

這名洗車工一看就懵了，他仔細查看了匯款記錄，發現4.5萬人民幣並沒有直接從山立轉到妻子的帳戶，而是經過了三個陌生的私人帳戶，其中兩個帳戶被懷疑涉案。他不明白為什麼山立會用這種方式匯款，也不知道自己該怎麼辦。

**酒店客房主管匯款給丈夫被凍結**

一名酒店客房主管，在新加坡工作了10年，於5月第二次通過山立把2萬2000新元（約11萬人民幣）匯給在中國的丈夫，沒想到沒過幾天收到了公安的電話，說她丈夫的中國銀行帳戶被凍結了，因為涉及電信詐騙案。

這麼主管很驚慌，她說她從來沒有參與過任何詐騙活動，她只是想把自己辛苦賺來的錢寄給丈夫。她不知道為什麼會出現這樣的問題，也不知道怎麼才能解決。

**匯款公司使用地下錢莊**

根據以往的警方暴露信息，這些案例背後的原因可能是匯款公司使用了地下錢莊進行跨境匯款，地下錢莊是一種非法買賣外匯的行為，它利用國內外兩邊的帳戶進行資金對沖和轉移，避開正規銀行和外匯管理局的監管。

地下錢莊雖然可以提供快速、低費用、無限額的匯款服務，但是也存在很大的風險。一方面，地下錢莊可能會跑路或者捲款潛逃，導致匯款人損失資金；另一方面，地下錢莊可能會利用匯款人的帳戶進行洗錢或者轉移犯罪資金，導致匯款人或者收款人的帳戶被凍結或者被追究法律責任。

**解決辦法：提供證明材料或者聯繫公安機關**



如果銀行帳戶被凍結了，應該首先聯繫你的匯款公司，要求他們提供匯款證明和相關的交易記錄，證明你的資金來源和用途是合法的。然後，你可以把這些證明材料提交給凍結你帳戶的公安機關，說明你沒有涉及任何犯罪活動，請求解除凍結。

如果你無法提供合法的證明材料，或者你確實參與了違法犯罪的行為，比如賣卡、借卡、跑分等，那麼你最好主動聯繫公安機關，配合調查和處理，爭取從輕處罰。如果你逃避或者拒絕合作，那麼你可能會面臨更嚴重的後果。

**預防措施：謹慎選擇正規匯款公司**

今年1月至10月已收到25起於匯款公司有關的投訴，其中20起于山立中國匯款公司有關。消協建議最近通過山立匯款的民眾，儘快與收款人確認款項是否已到帳，並及時提取，若出現了問題，應儘快報警。

為了避免類似的問題再次發生，消協建議在選擇匯款公司時要謹慎。首先，你要充分利用銀行「每人每年五萬美元限額」的政策，通過正規渠道進行跨境匯款；其次，你要了解匯款公司的資質、信譽、記錄等情況，選擇獲得認證、能夠保障匯出資金的匯款公司；最後，你要向匯款公司核實匯款流程和代理資料，獲取交易證明和收據，並及時與收款人確認是否收到款項。

如果你對於自己的銀行帳戶是否被凍結有疑問，或者想了解更多關於匯款公司的投訴和諮詢，你可以撥打新加坡消費者協會的電話 或者訪問他們的網站 。

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