# 新加坡家族辦公室為何正變得炙手可熱

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Published: 2022-04-12
Source: 獅城新聞

近些年越來越多高凈值家庭尋求財富控制和家族長期繁榮，這極大推動了各種家族辦公室的發展。

根據 Campden Wealth 的研究，目前全球估計有 7,300 個單一家族辦公室 (SFO)，自2017年以來增長了38%。這一數字也高於全球億萬富翁的數量（2,043），目前還在繼續上升。

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家族辦公室通常由家族自行設立，負責家族資產及其各項投資的日常管理和監督，目的是家族財富的維護和傳承。

一個優秀的家族辦公室的功能，類似財高凈值人士的幕僚群，站在客戶的立場管理資產，處理投資和法律事務。

**大佬設立家族辦公室有何目的？**

商界大佬為什麼不拿個人身份開公司？為什麼要做頂層股權架構設計？為什麼在海外設立家族辦公室？為什麼用自己海外家族辦公室控股國內公司？**這些問題的答案和家辦有千絲萬縷的聯繫。**

無論什麼企業都需要做風險隔離。曾經有人不無悲觀說過：「我們這幫民營企業的老闆，不是已經進去了，就是在進去的路上。」

為什麼這麼說？因為大部分企業不規範，風險無處不在，比如兩套帳、勞動風險、消防風險、環保風險、稅籌風險等等。隨便你踩了哪顆雷，都會攤上事。

對企業老闆而言，永遠是**安全**第一位，賺錢第二位。如果你直接註冊一家公司，又是法定代表人，又是執行董事，公司一出問題，上面請喝茶的順序就是：實際操作人、分管領導、法定代表人、自然人股東。你會發現都和你脫不了干係。如果進去了，企業也就不在了，最後結局只能是樹倒猢猻散。

還有**稅收。**大家不妨自問一個問題：這個世界上，是草根交的稅多,還是富人交的稅多？答案是草根交的更多，因為富人通過股權頂層架構的設計、各種稅務籌劃，早已處理掉了。問題是隨著國家監管力度日增、監管技術日益先進，傳統稅籌本身也開始面臨挑戰，合法與非法的界限出現更多游移。

為什麼許多老闆要在海外成立家族辦公室，然後用自己海外公司收購國內公司股份？顯然只有非常有戰略規劃的大佬才有這個更長遠的規劃，這裡面有太多優勢，**不僅規避了企業生存風險，還有益於家族財富傳承、保值增值、稅務籌劃、身份規劃、子女教育等。**

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換成是您，看到大佬們騰挪轉移的操作，是否該有所思考？現在簡單總結一下，在家族辦公室背後至少隱藏著大佬們以下三個方面的布局：

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**資產管理**

富豪們之所以設立家族辦公室，是因為家族辦公室可以幫助富豪們跨代管理私人資產和其他的家族事務。

**資產配置**

由家族辦公室管理的資產通常可以包括由有價證券、房地產投資、私募股權和其他直接投資組成的投資組合。

簡單的家族辦公室重點管理投資，複雜的家族辦公室將為創始家族提供一系列服務，比如下一代的培訓、發展、慈善活動管理和藝術收藏的維護。

**財富傳承**

高凈值人士在商業貿易往來中，日積月累積攢下不菲的財富，通過家族辦公室他們可以把家族資產和企業資產分開，有效隔離經營風險，享受稅收優惠。

**富豪為何在新加坡成立家辦？**

資金永遠是最聰明的，它知道哪裡最安全。

選擇合適的地點，是建立家族辦公室的關鍵一步，而新加坡是整個東南亞地區設立單一家族辦公室的最理想地點。

新加坡是**東南亞地區最重要的金融中心，**可以隨時獲得優質的本地/全球私人銀行、投資銀行和其他金融服務。

新加坡財政和經濟穩健，法規和監管完善，社會穩定，治安良好。

作為**全球公司稅稅率最低的國家之一，**為了鼓勵投資和貿易，新加坡制定了各項稅收優惠政策。

新加坡各政府機構之間相互協調，辦事效率高，為投資創業的企業家提供全面、便利的各項政府服務。

最後，也是最重要的，新加坡有完美匹配家族辦公室的投資移民方案可以讓投資者通過設立家族辦公室，實現自己和家人的國際居留。

截止到2020年10月，新加坡家族辦公室約有200家，共管理約200億美元的資產。

全球最大對沖基金-橋水基金（Bridgewater Associates）的創始人戴利奧將選擇在新加坡設立家族理財室，管理他在亞洲區域的投資和慈善事業。

英國富豪戴森（Dyson）不僅把家族辦公室遷移到新加坡，還把公司總部都搬到新加坡。

中國知名連鎖火鍋品牌海底撈創始人張勇夫婦等全球知名富豪，在新加坡設立家族辦公室。

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還有不少全球富豪、商界領袖，如Facebook聯合創始人薩維林、金融大鱷羅傑斯、澳大利亞礦業大亨廷克勒、紐西蘭主權集團前CEO錢德勒，以及谷歌聯合創始人謝爾蓋布林等，都已經在新加坡設立了家族辦公室。 

**新加坡家族辦公室分類**

**單一家族辦公室**

單個家族管理自己家的資產,資產裝入家族基金里,基金投資由客戶自己或參考理財規劃師選定； 

由富有家族設立的法人實體，用以進行財富管理、財富規劃、以及為本家族成員提供其他服務。新加坡SFO可豁免RFMC/LFMC基金牌照。

**聯合家族辦公室**

聯合家族辦公室是為多個家族服務的FO，主要有三類來源： 

第一類是由SFO接納其他家族客戶轉變而來；

第二類則是私人銀行為了更好地服務大客戶而設立； 第三類是由專業人士創辦。 

新加坡MFO需要RFMC/LFMC基金牌照,類似EAM；做成EAM可成為其他家族和私行之間的橋樑。

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**新加坡家辦移民**

特別值得一提的是，通過設立家族辦公室投資人可以辦理新加坡EP准證，和家人一起移居到新加坡生活、學習，並且有機會拿到新加坡永久居民。這正是新加坡在眾多投資者那裡雀屏中選的原因。

通過新加坡家族辦公室方式申請可以申請到EP（Employment Pass）。一般資料齊全，商業計劃完備1-3個月就能拿到EP。

EP持有2-3年後可以攜配偶與21歲以下子女一同申請新加坡永久居民，實現移民新加坡目標。