# 反洗錢背景下，新加坡銀行開戶越來越難

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Published: 2020-10-17
Source: 獅城新聞

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2018年起，大批離岸公司紛紛轉向新加坡。到了19年，帳戶轉移已然成為勢不可擋的熱潮。 起初，在香港銀行開戶條件收緊後的一小段時間裡，新加坡便成為最容易的離岸開戶地。不論是香 港公司、英國公司，或是BVI公司、塞席爾公司等等都能開出來。然而時隔一年，**新加坡銀行開戶的形勢發生了重大變化：帳戶不再是想開就能開了。** 

有人不禁要問，為什麼？

其實，這背後的核心原因正是全球反洗錢反避稅的執行。因為**香港反洗錢升級帶來的是，新加坡已經成為全球申請人的新的理想離岸目的地。**

新加坡銀行因此加緊了對開戶申請人的背景審查，目的就是一方面保護新加坡執行全球最低稅率的同時，另一方面避免被經合組織、歐盟等國際機構視作新的洗錢中心，重蹈那些島國避稅天堂的覆轍。

提高後的開戶標準是怎樣的？

離岸公司在新加坡銀行開戶要滿足以下條件：

1、公司註冊要滿6個月以上；

2、公司要有真實的業務，提供3套業務合同、提單等全套證明文件；

3、開戶申請人在國內有公司，並能提供業務證明文件，以進一步證明業務的真實性。

以上這些條件制定的目的，本質上就是為了排除洗錢的可能

新加坡本土公司的開戶要求也有提高

要求一：新加坡註冊公司後，業務真實合法、靠譜

所謂真實，就是常規意義上的貿易，如實體貨物的進出口；

所謂合法，就是不要涉及走私、欺詐等，例如說出口的是兒童用品，就不能在裡面夾帶黃金；

所謂靠譜，根據經驗，銀行最喜歡的實體行業，不太喜歡金融類，因不好把控風險（錢是怎麼來的，又去向了哪裡？不容易說清楚）。

用來炒股、集資，做理財就不用想了，除非有實打實的專利，可以作為智慧財產權交易，開戶的可行性比較高。

要求二：提供業務證明文件

A：如果以前有過其他離岸公司，提供2-3套之前公司的業務文件；

B：如果之前有國內公司，提供2-3套國內公司和客戶的業務文件；

C：如果都沒有，提供和客戶或供應商的意向合同2份；

不過，各位也不必太過擔心，司馬移憑藉對客戶業務的把握、對銀行要求的熟悉、對客戶經理的了解，開戶成功率及開戶的周期都穩居同行前列。而且，對於特別緊急的客戶還可選擇加急通道，司馬移多項個性化服務可全方位滿足不同客戶的需求。

在這個大批關戶和開戶難的關鍵節點，司馬移的專業和服務帶來了高達60%的二次轉介紹客戶，更是司馬移資深專業度、豐富實操經驗的佐證，業務交到我們手上可以讓您放心。

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