# 最高罰款1000萬！新加坡出手重拳打擊詐騙：警方將有權直接封禁銀行與電信帳戶

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Published: 2026-08-04
Source: 獅城新聞

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新加坡內政部（MHA）於周二（8月4日）提出一項提案，擬授權警方向服務提供商發出指令，要求其披露與詐騙活動相關的信息，並封禁可能協助詐騙犯罪的帳戶。

此外，內政部還尋求提高對不遵守《網絡刑事傷害法》（OCHA）的指定服務提供商的經濟處罰，最高罰金可達 **1000萬新元**（約780萬美元）。

此次提交的《詐騙（對策）及其他事項法案》旨在應對快速演變的詐騙手段。內政部表示：「詐騙手段更新極快，新加坡的法律必須跟上步伐。」該法案將增強新加坡早期檢測詐騙、快速中斷犯罪操作以及追究協助詐騙者責任的能力。

內政部強調，政府將與行業及社區夥伴合作，採取堅定、協調且適度的行動，保護公眾並維護新加坡數字環境的信任度。

儘管2025年新加坡的詐騙案件數量在經歷前幾年的增長後下降了27.6%，但警方表示，目前的形勢依然「非常令人擔憂」。去年，已有超過7000名「錢騾」及涉嫌參與詐騙的人員被調查。

## 新的指令權限



內政部指出，詐騙者和錢騾經常使用不同服務提供商提供的帳戶，這留下了可以幫助識別並瓦解其操作的詐騙活動跡象。

服務提供商包括：銀行和數字支付代幣服務提供商等金融機構、電信公司，以及提供在線帳戶及相關支持服務的在線服務商。

內政部表示：「然而，由於缺乏統一的信息共享機制，一家服務提供商檢測到的可疑活動無法系統地共享給其他機構，導致打擊詐騙的努力碎片化。」

今年早些時候的預算辯論中，內政部宣布內政團隊科學技術局（HTX）和警方正在開發一個名為**「國家詐騙名單」（National Scams List）**的平台，以促進此類信息交換。

該名單將為合作夥伴提供關於已知詐騙協助者的額外信息，如銀行帳戶、電話線、在線帳戶以及背後的犯罪分子身份。藉此，銀行可以在潛在詐騙帳戶被使用前，主動發現並暫停這些帳戶。

為了確保警方與服務提供商之間詐騙相關信息交換的安全，該法案建議允許警方向服務提供商發出兩種指令：**披露指令**和**帳戶封禁指令**。

**披露指令**：要求服務提供商提供特定帳戶和詐騙相關活動的信息，包括預防或中斷詐騙犯罪所需的信息。

**帳戶封禁指令**：服務提供商必須封禁特定帳戶，或符合警方規定條件的任何帳戶。

這些條件由警方指定，用於識別可能協助詐騙犯罪的帳戶。被封禁的帳戶最長可被禁用30天，且可延長一次，最多再延長30天。

帳戶被封禁者可向警察總監或指定級別（警司或以上）的官員提出申訴。在申訴審理期間，封禁指令依然有效。

法案還尋求加強「設施限制框架」的應用。該框架於去年10月推出，旨在限制詐騙錢騾使用金融、電信和 Singpass 等服務。

在該框架下，如果錢騾已被警告、罰款、起訴或被判定犯有錢騾相關罪行，或者正在接受調查且被評估有進一步協助詐騙的風險，將面臨限制措施。

截至今年6月30日，已有1423名錢騾、1439名SIM卡錢騾和53名公司錢騾被納入該框架。目前，執行該框架主要依靠自願或行業特定手段。

為了強化該框架，警方將被授權發出**「服務限制指令」**，要求服務提供商限制向特定人員提供服務，以打擊詐騙犯罪。限制期限最長可達三年，受限者同樣可以提出申訴。

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## 嚴懲濫用在線帳戶



2024年，政府引入了新罪名以威懾濫用SIM卡、Singpass和銀行帳戶的行為。此次法案擬針對濫用在線帳戶引入更多新罪名，包括：

為刑事活動註冊在線帳戶而非法提供個人信息。

持有使用他人個人信息註冊的用於刑事活動的在線帳戶。

為刑事活動提供在線帳戶。

為刑事活動接收在線帳戶。

這些罪名將僅適用於 OCHA 下的指定在線服務帳戶，包括：**Facebook, Instagram, WhatsApp, Telegram, WeChat, TikTok, Carousell, Google 和 Apple**。

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## 處罰力度升級



自2024年 OCHA 生效以來，警方已要求在線服務提供商刪除詐騙相關內容，並發布了反詐措施的實踐準則和執行指令。

為了提高執行效果，法案建議修改 OCHA，對不遵守實踐準則和執行指令的行為引入更嚴厲的處罰。

對於每一起違規行為，指定在線服務提供商可能面臨最高 **1000萬新元** 的罰款（此前最高為100萬新元），或者被要求通過整改通知或合規指令進行糾正。

未能遵守整改通知或合規指令者，同樣可能被罰款最高1000萬新元。此外，在定罪後，每持續違規一天（或不足一天），可被追加最高30萬新元的罰款（此前最高為10萬新元）。

在實施經濟處罰前，當局將向服務提供商發出書面通知，說明擬採取的執法行動及提交陳述的時間表。當局將在決定是否處罰前考慮這些陳述，服務提供商可就罰款向內政部長提出申訴。

## OCHA 指令的自動化



法案的另一項擬議修訂是允許使用**電腦程式**發出 OCHA 指令。

內政部表示，這將使當局能夠以極快的速度和規模發出指令。「詐騙者可以在短時間內創建大量詐騙網站、帳戶和廣告，人工審核難以跟上。允許通過電腦程式發出指令，將使警方能更迅速地打擊此類內容，更好地保護公眾。」

內政部補充稱，將建立保障機制，確保程序運行準確、公正且合法，並明確負責使用此類電腦程式的人員。

此外，法案還尋求修改《反詐騙法》，授權指定官員請求獲取限制令通知對象（包括聯名帳戶持有人）的信息。內政部表示，由於《銀行法》的保密義務，目前無法直接獲取這些信息。

最後，內政部建議修改《警察部隊法》，允許任命**文職專家官員**並授予其調查權力。這些權力（與商業事務官員類似）將包括搜查、逮捕、沒收和要求提供文件。內政部表示，隨著「網絡司令部」（Cyber Command）的成立，警方計劃招募具備打擊網絡犯罪能力和技能的文職人員。