# 剛剛！往國外匯錢更難了！中國女富豪匯錢到新加坡，丟了2000多萬 URL: https://www.shicheng.news/zh-hant/v/VmLkB Published: 2019-02-09 Source: 獅城新聞 人在海外，這幾年我們 親身見證了 海外匯款 **越來越難！** ![剛剛！往國外匯錢更難了！中國女富豪匯錢到新加坡，丟了2000多萬](https://www.shicheng.news/images/image/1429/14297477.avif?1589869772) 然而，新加坡又是中國人 移民，留學，投資的 **最愛目的地之一** **對於各類人群來說** **匯款是必不可少的操作** 可是，2017年起一波又一波的新政 導致海外匯款難上加難 這次，是 **動真格的了！** **![剛剛！往國外匯錢更難了！中國女富豪匯錢到新加坡，丟了2000多萬](https://www.shicheng.news/images/image/1429/14297478.avif?1589869772)** 這不，上有政策下有對策 有人想出了**「應對辦法」** 然而，新加坡的華人 在做這件事時真的要小心再小心！ 一不小心，就可能 **損失巨款** **甚至是被罰百萬！** （\*文末附上貼心匯款攻略） **1、中國女富豪匯款新加坡** **損失2000萬！** 中國女富豪拿到了 新加坡綠卡 卻遇到了**「麻煩事兒」** 那就是匯款！ **2000萬人民幣** 對於富豪來說錢不是問題 問題是怎麼匯到新加坡？ ![剛剛！往國外匯錢更難了！中國女富豪匯錢到新加坡，丟了2000多萬](https://www.shicheng.news/images/image/1429/14297479.avif?1589869772) 從前年開始，中國《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》便正式啟動，普通中國公民在購匯時繼續受到每年每人購匯額度不超過等額5萬美元的限制。在向外匯款時，更需遵守「超過等額1萬美元匯款將算作大額交易上報」的新政策。 **5萬美元，相當於6.7萬新幣** 感覺也就夠富豪 在新加坡租一年房子 她這2000萬人民幣 **如果按照規定合法購匯** **使用1個人的額度來匯的話** **需要匯上60年……** ![剛剛！往國外匯錢更難了！中國女富豪匯錢到新加坡，丟了2000多萬](https://www.shicheng.news/images/image/1429/14297480.avif?1585057190) **那怎麼辦呢？** 女富豪掐指一算 1個人的額度要花60年 那如果找多個人 不就可以一次性匯完了嗎？ 這就是傳說中的「螞蟻搬家」 **其實是違規購匯行為** **![剛剛！往國外匯錢更難了！中國女富豪匯錢到新加坡，丟了2000多萬](https://www.shicheng.news/images/image/1429/14297481.avif?1589869772)** 這樣的行為不僅觸犯了 中國外匯相關規定 也不符合新加坡公共政策 但是，女富豪還是抱著僥倖心理 找到了**「兌換商」** ![剛剛！往國外匯錢更難了！中國女富豪匯錢到新加坡，丟了2000多萬](https://www.shicheng.news/images/image/1429/14297482.avif?1589869772) 法規還沒出手 這樣的行為卻「吃了癟」 她表示被人**「坑了」**！ 2000多萬人民幣不翼而飛 **2000萬，沒了！** 女富豪想把300萬美金 轉到她在新加坡 法國巴黎銀行（BNP Paribas） **的私人財富帳戶** 但是銀行沒法操作 把她介紹給了瑞士私人銀行 一個職員小林 這小林有**「手段和辦法」** 用印尼的匯款公司把300萬美金 成功轉到了**瑞士信貸銀行** **![剛剛！往國外匯錢更難了！中國女富豪匯錢到新加坡，丟了2000多萬](https://www.shicheng.news/images/image/1429/14297483.avif?1589869772)** 嘗到了成功的滋味 女富豪想把另外300萬美金 轉到法國巴黎銀行 這一次就沒那麼順利了 小林表示「印尼那公司沒準備好」 第二次採用：「**螞蟻搬家**」 讓女富豪把錢存在了 4個中國戶口： 兩個帳戶屬於小林前同事A 另一個屬於新加坡人B 還有一個帳戶屬於中國人C ![剛剛！往國外匯錢更難了！中國女富豪匯錢到新加坡，丟了2000多萬](https://www.shicheng.news/images/image/1429/14297484.avif?1589869772) 但是A和B表示不認識C 看來是個「打醬油」的~ **女富豪轉帳情況**A的帳戶：700萬人民幣（140萬新幣） B的帳戶：1397萬多人民幣（約280萬新幣） C的帳戶：10萬人民幣（約2萬新幣） **總計：**2000多萬人民幣（約400萬新幣） 這時**兌換商小艾出場** 這3人表示把錢 都轉給這個地下兌換商 結果就 **沒了....沒了....了** 女富豪意識到 錢沒有轉到新加坡帳戶 就把小林和他的朋友 共3人告上了法庭 一上法庭發現 這中介人A和B在中國打拚 平時就幫助外國人去中國開公司 相信也一直做**「中介」** 幫人把錢轉進轉出中國 ![剛剛！往國外匯錢更難了！中國女富豪匯錢到新加坡，丟了2000多萬](https://www.shicheng.news/images/image/1429/14297485.avif?1589869772) 但是，比較搞笑的是 大家跟這個兌換商小艾都不熟 也表示錢都轉給他了 還有把錢轉給小艾的記錄 更搞笑的是他們 竟然 **只有小艾的微信號** 平時就靠這一個渠道聯繫 法官都驚訝了 ![剛剛！往國外匯錢更難了！中國女富豪匯錢到新加坡，丟了2000多萬](https://www.shicheng.news/images/image/1429/14297486.avif?1589869772) 現在案件還在審理中 到底是誰拿走了女富豪的錢 追的回來嗎？都是未知數 **2、中國富豪海外買房** **找173人螞蟻搬家** 無獨有偶，有位中國富豪 據說想在澳洲買房 找來了173個人 幫忙「螞蟻搬家」6000多萬人民幣 搬了**整整一年** 終於湊夠了買房錢 ![剛剛！往國外匯錢更難了！中國女富豪匯錢到新加坡，丟了2000多萬](https://www.shicheng.news/images/image/1429/14297487.avif?1589869772) 結果還沒住進大房子 就收到了一紙通知： **你的行為違反了《個人外匯管理辦法》第七條** **構成了逃匯行為** **根據《外匯管理條例》第三十九條** **處以罰款 300.9萬元人民幣** **實施「關注名單」管理** **並納入中國人民銀行徵信系統** 外匯管制動真格 在新加坡「螞蟻搬家」行不通！ ![剛剛！往國外匯錢更難了！中國女富豪匯錢到新加坡，丟了2000多萬](https://www.shicheng.news/images/image/1429/14297488.avif?1580428312) **從中國匯錢到新加坡，越來越難！** **七大姑八大姨分次** **給帶來現金** **找多人分開匯款** **在國內分著存分著匯** **這些，都可能違反規定！！！** ![剛剛！往國外匯錢更難了！中國女富豪匯錢到新加坡，丟了2000多萬](https://www.shicheng.news/images/image/1429/14297489.avif?1589869772) 這些年我們親身見證 外匯新規的 **重磅執行** 2017 **7月1日，中國實行《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》修訂！** 普通中國公民在購匯時，繼續受到每年每人購匯額度不超過**等額5萬美元的限制。** 在向外匯款時，更需遵守「**超過等額1萬美元**匯款將算作大額交易上報」的新政策。 ![剛剛！往國外匯錢更難了！中國女富豪匯錢到新加坡，丟了2000多萬](https://www.shicheng.news/images/image/1429/14297490.avif?1585057190) 2018 **各種非法途徑**湧現：**「地下錢莊，螞蟻搬家，黑市交易」 ！** 自從新政執行之後，非法渠道和「耍小聰明」辦法出現。 比如：**利用親朋好友的外匯額度，**給自己的海外帳戶轉帳，在短時間內就可以收到大量外匯，用來買房和投資？ **分散存款再外匯，或者人海戰術——人肉多次攜帶現金往返等！** 這些，都是不合法規的！千萬別再用了...... ![剛剛！往國外匯錢更難了！中國女富豪匯錢到新加坡，丟了2000多萬](https://www.shicheng.news/images/image/1429/14297491.avif?1589869772) 根據《國家外匯管理局關於進一步完善個人結售匯業務管理的通知》(下稱《通知》)，外管局和中資外匯指定銀行定義： 1、**5個以上不同個人，同日、隔日**或連續多日分別購匯後，將外匯匯給境外同一個人或機構； 2、個人在7日內從同一外匯儲蓄帳戶**5次以上提取接近等值1萬美元外幣現鈔；** 3、同一個人將其外匯儲蓄帳戶內存款劃**轉至5個以上直系親屬**等情況。 這種匯款方式風險較高，稍有不慎就會被列入政府的**「關注名單」。** ![剛剛！往國外匯錢更難了！中國女富豪匯錢到新加坡，丟了2000多萬](https://www.shicheng.news/images/image/1429/14297492.avif?1585057190) 2018 **7月！「螞蟻搬家」被嚴查！非法匯款途徑各種被禁！** 2018年7月24日，中國外匯管理局連發兩條通告，**勒令禁止「螞蟻搬家」的行為，**更是點名近年來的違規案件。 **動真格的了！**中國將全面加強針對購換匯的管控，嚴厲打擊外匯違法和違規行為。 ![剛剛！往國外匯錢更難了！中國女富豪匯錢到新加坡，丟了2000多萬](https://www.shicheng.news/images/image/1429/14297493.avif?1589869772) ![剛剛！往國外匯錢更難了！中國女富豪匯錢到新加坡，丟了2000多萬](https://www.shicheng.news/images/image/1429/14297494.avif?1589869772) 2018 **10月！中國7大銀行被罰！銀行，企業，個人都被點名！** 通報案例中20起外匯違規案包括**7家銀行、6家企業以及7例個人案例。** 未盡審核責任7家銀行被點名，違規辦理內保外貸，建行一分行被罰**419萬元。** **7種大額交易要嚴查！** 1.短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出。 2.資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符。 3.資金收付流向與企業經營範圍明顯不符 4.相同收付款人之間短期內頻繁發生資金收付 5.長期閒置的帳戶原因不明地突然啟用，且短期內出現大量資金收付 6.存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符；或個人銀行結算帳戶短期內累計100萬元以上現金收付 7.頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付 ![剛剛！往國外匯錢更難了！中國女富豪匯錢到新加坡，丟了2000多萬](https://www.shicheng.news/images/image/1429/14297495.avif?1589869771) 2019 **今年！網際網路等非銀行支付機構也要查！** **第三方支付（支付寶，微信等）網際網路金融機構，**當日5萬以上交易要上報央行。 個人單日跨境匯款/交易超20萬，也要報送央行。 ![剛剛！往國外匯錢更難了！中國女富豪匯錢到新加坡，丟了2000多萬](https://www.shicheng.news/images/image/1429/14297496.avif?1589869771) 圖源：中國人民銀行網站 也就是說，無論你一任何目的、用任何方式進行**5萬人民幣以上的交易**，該金融機構都須在交易之後的**5個工作日內，**提交報告核實身份並闡明用途。 ![剛剛！往國外匯錢更難了！中國女富豪匯錢到新加坡，丟了2000多萬](https://www.shicheng.news/images/image/1429/14297497.avif?1589869771) 對個人違規外匯行為的查處 **力度強，決心大** 分分鐘罰款幾十上百萬！ 搞不好還要被騙的 實在是得不償失... ![剛剛！往國外匯錢更難了！中國女富豪匯錢到新加坡，丟了2000多萬](https://www.shicheng.news/images/image/1429/14297498.avif?1585057189) 列入黑名單在**兩年時間內** 將不得購匯 ![剛剛！往國外匯錢更難了！中國女富豪匯錢到新加坡，丟了2000多萬](https://www.shicheng.news/images/image/1429/14297499.avif?1589869771) **所有的渠道**都被嚴查 大家不要在違法的邊緣試探 ![剛剛！往國外匯錢更難了！中國女富豪匯錢到新加坡，丟了2000多萬](https://www.shicheng.news/images/image/1429/14297500.avif?1585057189) **新加坡哪些人群受影響？** 要知道新加坡可是 中國人群投資留學等 熱門目的地之一 移民 **全球第五** 中國人最愛移民目的地 新加坡名列第5 ![剛剛！往國外匯錢更難了！中國女富豪匯錢到新加坡，丟了2000多萬](https://www.shicheng.news/images/image/1429/14297501.avif?1589869771) 投資 **全球第一** 中國十大海外投資目的地 新加坡名列榜首 ![剛剛！往國外匯錢更難了！中國女富豪匯錢到新加坡，丟了2000多萬](https://www.shicheng.news/images/image/1429/14297502.avif?1589869771) 圖源：聯合早報 受影響的人不少 主要是這些 **留學生** 家長匯生活費學費 就要**多次，按額度**來匯款了 按需填表並且提供證明 如果在這邊上學 家長想給孩子買個公寓 就很難實現了 ![剛剛！往國外匯錢更難了！中國女富豪匯錢到新加坡，丟了2000多萬](https://www.shicheng.news/images/image/1429/14297503.avif?1589869771) 去年底，連第三方支付也查 家長想網上轉錢也要符合規定 **買房** 海外置產買房 是不符合外匯規定的 **海外置產**難度加大 買房容易匯款難 要知道新加坡房產很受歡迎 之前調整額外買家印花稅 看看這連夜排隊買房的人群 ![剛剛！往國外匯錢更難了！中國女富豪匯錢到新加坡，丟了2000多萬](https://www.shicheng.news/images/image/1429/14297504.avif?1589869771) [重磅！新加坡買房要交更多的稅了！再次上調額外買家印花稅最高至25%！房價又要跌了？](http://mp.weixin.qq.com/s?__biz=MzIwMTQxODUxNw==&mid=2650875128&idx=1&sn=af10d4242ad455aa53107a5bddfcfd02&chksm=8d1bb682ba6c3f9466b102765d1a4b2b02ce08aeea1670fc963b6c5b0b7467cace69af7d9a5d&scene=21#wechat_redirect) **投資** 新加坡有投資移民政策 但是，匯款不得用於投資 這就非常尷尬了 ![剛剛！往國外匯錢更難了！中國女富豪匯錢到新加坡，丟了2000多萬](https://www.shicheng.news/images/image/1429/14297505.avif?1589869771) 圖源：Kenny Teo 畢竟，大多數人 都是從國內匯款操作 **那麼，到底該怎麼匯錢？** **個人匯款，**允許用途包括： 因私旅遊、境外留學 公務及商務出國、探親 境外就醫、貨物貿易 非投資類保險、諮詢服務等 ![剛剛！往國外匯錢更難了！中國女富豪匯錢到新加坡，丟了2000多萬](https://www.shicheng.news/images/image/1429/14297506.avif?1589869771) 只要是這些正當用途 按照額度正常匯款 並且**填寫申請書**即可 如果金額超過**5萬人民幣** 需要提供相關資料 例如說：學費繳費單等 **個人匯款：填寫申請書** 招商銀行手機銀行 《個人購匯申請書》 要求寫明**個人購匯用途** **![剛剛！往國外匯錢更難了！中國女富豪匯錢到新加坡，丟了2000多萬](https://www.shicheng.news/images/image/1429/14297507.avif?1585057189)** 這六大規定要注意 **千萬別踩雷！** 其中第5項規定 **不得用於境外買房、**證券投資 購買人壽保險和投資性 返還分紅類保險等 尚未開放的**資本項目** **![剛剛！往國外匯錢更難了！中國女富豪匯錢到新加坡，丟了2000多萬](https://www.shicheng.news/images/image/1429/14297508.avif?1589869771)** 櫃檯辦理版本感受下 注意了！必須填寫 **預計用匯時間** ![剛剛！往國外匯錢更難了！中國女富豪匯錢到新加坡，丟了2000多萬](https://www.shicheng.news/images/image/1429/14297509.avif?1589869771) ![剛剛！往國外匯錢更難了！中國女富豪匯錢到新加坡，丟了2000多萬](https://www.shicheng.news/images/image/1429/14297510.avif?1589869771) 個人購匯申請書（櫃面版） **通過外匯管理局許可機構** 外匯管理局近年批准了 一些金融機構 如銀行和基金公司等 試點操作超過5萬美元的 大額換匯和投資服務 投資人通過這些基金公司 **設立專項投資計劃** ![剛剛！往國外匯錢更難了！中國女富豪匯錢到新加坡，丟了2000多萬](https://www.shicheng.news/images/image/1429/14297511.avif?1589869771) 審核後，投資人將整筆大額 人民幣從個人帳戶轉入基金公司 基金公司在向投資人 指定的海外投資帳戶匯款 不過，如果是個人換匯 還時不能用於購房 （比較小眾的需求） **海外帳戶的設立** 在新加坡工作的收入 **開設本地帳戶** 並且存款的話就不受限 之前，很多小夥伴 因為中國銀行利率比較高 習慣把收入匯回去存款 嚴查後想拿回來就有點繁瑣了 ![剛剛！往國外匯錢更難了！中國女富豪匯錢到新加坡，丟了2000多萬](https://www.shicheng.news/images/image/1429/14297512.avif?1589869771) **信用卡** 在外留學的留學生 覺得匯款有點繁瑣 怕父母不懂得如何操作 就使用與父母帳戶 綁定的**信用卡副卡** 自己在海外刷卡支付生活費 父母償還人民幣就可以 這樣操作方便很多 ![剛剛！往國外匯錢更難了！中國女富豪匯錢到新加坡，丟了2000多萬](https://www.shicheng.news/images/image/1429/14297513.avif?1585057189) \*符合信用卡額度規定等 ![剛剛！往國外匯錢更難了！中國女富豪匯錢到新加坡，丟了2000多萬](https://www.shicheng.news/images/image/1429/14297514.avif?1580428312) 除了匯款相關新政 去年，**中國全球徵稅相關種種** 也引發了廣大華人注意 2019年1月1日！新稅法實施 無論你是中國籍，新加坡籍 PR永久居民還是 EP,SP,WP工作人士 **符合以下條件就要在中國交稅** 在中國有住所 -> 按全球所得繳稅 無住所+一年住滿183天 -> 按全球所得繳稅 無住所+不居住 -> 按境內所得繳稅 無住所+一年未住滿183天 -> 按境內所得繳稅 **去年底，最新補充！** 之前，稅法剛更新 很多人對於**「有無住所」**的定義 內心充滿了問號？ **注目！**12月最新版本 公布了更多細節 ![剛剛！往國外匯錢更難了！中國女富豪匯錢到新加坡，丟了2000多萬](https://www.shicheng.news/images/image/1429/14297516.avif?1580428312) **詳情：** http://www.chinatax.gov.cn/n810341/n810755/c3960202/content.html 總之，說了這麼多 **外匯監管和海外徵稅** 如今漸漸變得嚴格 椰友們，一定要遵守規定 **且花且珍惜啊~** ![剛剛！往國外匯錢更難了！中國女富豪匯錢到新加坡，丟了2000多萬](https://www.shicheng.news/images/image/1429/14297518.avif?1589869771)