# 【財富傳承】為什麼設立家族信託？有為什麼在新加坡設立家族信託 URL: https://www.shicheng.news/zh-hant/v/Vnm6B Published: 2021-08-04 Source: 獅城新聞 我們經常聽說富豪們愛用信託作為資產隔離，說誰誰誰把錢放入信託躲過了20億美元的欠債;又說梅艷芳為了不讓其好賭博的母親一次過花光遺產，又用了信託; 又說默多克就是用了信託所以在離婚時什麼都不用給鄧文迪…… 到底為什麼富人都那麼喜歡用信託作為資產隔離的工具？ 信託，主要由3方組成。委託人(Settlor)，受託人(Trustee)以及受益人(Beneficiaries)。委託人因某些原因需要把他/她的財產委託給受託人去保管，而最後把財產留給受益人。當委託人一旦把財產放進信託，財產就不再屬於委託人，所以裡面的資產由受託人管理就起到資產隔離的功用。將法定所有權和受益所有權分隔，能達到保障資產的作用。 ![【財富傳承】為什麼設立家族信託？有為什麼在新加坡設立家族信託](https://www.shicheng.news/images/image/1674/16747690.avif?1627991401) 設立信託的好處 ![【財富傳承】為什麼設立家族信託？有為什麼在新加坡設立家族信託](https://www.shicheng.news/images/image/1674/16747691.avif?1627991401) **管理遺產** 很多父母都希望財產能夠傳承至下一代，同時間又害怕子女對金錢管理能力不足，這個時候他們就會用到信託,把他們準備留給子女的財產放入信託裡面，每個月讓他們提取特定的金額。 ![【財富傳承】為什麼設立家族信託？有為什麼在新加坡設立家族信託](https://www.shicheng.news/images/image/1674/16747693.avif?1627991401) 圖片來源於網絡 **婚姻財產保護** 很多富豪在結婚時都會簽訂婚前協議，可是婚前協議其實那蠻傷感情的，所以這個時候信託就能起到一定作用。當富豪把錢放進信託後，那筆錢在法律上就不再屬於那個富豪了，所以當離婚時，這筆錢話不用作離婚財產去分配。 ![【財富傳承】為什麼設立家族信託？有為什麼在新加坡設立家族信託](https://www.shicheng.news/images/image/1674/16747695.avif?1627991401) 圖片來源於網絡 **隔離財產** 假設現在你經營一盤生意十分成功，想融資擴充業務，可是又怕一旦生意失敗我全家就沒了收入沒法生活。這個時候家族信託就幫到你。你可以把生意賺到的錢購買房產、股權、股票、基金、債券甚至是現金都可以放進信託裡面，受益人就是你自己跟你的家人，那麼就算生意失敗,每個月還是可以從信託取出一定的金額用作生活開銷。同時如有任何財務糾紛，信託裡面的財產都不用被徵用來償還債務。 ![【財富傳承】為什麼設立家族信託？有為什麼在新加坡設立家族信託](https://www.shicheng.news/images/image/1674/16747697.avif?1627991401) **節稅** 大部分國家例如英國美國就有巨額的遺產稅，美國有大概40-50%的遺產稅。很多人就是因為付不起遺產稅而賤賣房產，如果用了信託房產本身就不屬於遺產一部分，那麼就不用付高昂的遺產稅，從而節省很多又能拿到房產。 **保護隱私** 假如在海外你買房子所有的交易資訊都很容易被查出來, 沒有人會願意讓別人知道自己在海外買了房子，這個時候你就可以用信託的名義去買，那麼就可以很好地保護你的隱私。 **常見的新加坡信託類型** **家庭信託:** 信託可維持一百年，主要為高增值人士作金錢管理保護資產並留給後代。 **法定信託:** 是指根據法律的直接規定而產生的信託，例如保險信託基金的保險信託。 **慈善信託:** 用於實現社會慈善事業，受益人會是全社會或部分社會公眾。 **遺產信託:** 這種信託是由遺產產生的，在委託人去世後生效，一般用於委託人希望把財產贈與較年幼的子女或者有特殊需要的受益人。 **在新加坡設立信託的優勢** 新加坡擁有比其他地方穩定的政治及經濟環境，法律制度透明及完善，擁有完善的監管制度，政府亦設立了稅收優惠令新加坡的信託金融資產收益無需納稅，另外新加坡政府與很多國家都簽了避免雙重稅收協定(Avoidance of Double Taxation Agreements)，這樣就能很好的保護到委託人的隱私及財產。 ![【財富傳承】為什麼設立家族信託？有為什麼在新加坡設立家族信託](https://www.shicheng.news/images/image/1674/16747708.avif?1627991401) 圖片來源於網絡 現今在新加坡除了傳統信託，還有保單信託如PPLI跟VUL。 ![【財富傳承】為什麼設立家族信託？有為什麼在新加坡設立家族信託](https://www.shicheng.news/images/image/1674/16747709.avif?1627991401) PPLI 和 VUL 是利用保險公司託管資產從而做到資產隔離，加上保險公司在法律上不可倒閉,較信託公司更加安全。其中VUL更有身故擔保額，為您的資產免費配3至9倍的身故保額。新成集團持牌資產管理團隊一直為客戶提供專業分析，成功為客戶設立VUL(私募人壽信託) **成功案例分享** ![【財富傳承】為什麼設立家族信託？有為什麼在新加坡設立家族信託](https://www.shicheng.news/images/image/1674/16747711.avif?1627991401) 選擇設立家族信託的成立地也大有學問，這意味著選擇信託適用的法律。一直以來，蓋曼群島、BVI(英屬維京群島)等離岸法域以及香港、新加坡等財富管理中心是多數家族信託青睞的目的地，這些都基於英美普通法系。 資產所在地、日常管理的便利性也是主要考慮因素。比如，客戶資產在法國等歐洲地區時，更傾向會選擇根西島和澤西島信託。 然而，近年來越來越多的客戶選擇將信託向新加坡轉移，主要通過將信託人管理人由離岸管轄區變更為新加坡的信託公司。客戶認為相比開曼等離岸天堂，新加坡的法制更全面、成熟，法庭的穩定性、持續性更好，因此在新加坡設立信託更穩健可靠。 2018年以後，OECD(經濟合作與發展組織)要啟動共同申報準則，開曼、BVI這些離岸島國計劃提前在2017年開始正式加入《多邊主管當局協議》(MultilateralCompetentAuthorityAgreement，MCAA)。這意味著要求分享的信託資訊包括受益人帳戶的稅籍地、詳細收入、帳戶收益及帳戶餘額等，不僅個人，也包括公司、信託等。 相反新加坡則選擇雙邊資訊交換，「這樣的好處可以選擇性的進行交換，以新加坡為例，確定交換對方國家的法制的穩定性和安全性，從而不會濫用交換資訊，這對客戶可以發揮一定的『防火牆』功能。」 離岸信託的三大核心要素 一是選擇合法的免稅國家身份，二是選擇合適的離岸公司形式，三是利用信託計劃構建管理結構。身份變更是保證資產安全的重要因素，信息隱私是資產安全的重要前提。海外信託計劃是離岸架構搭建的重要組成部分。離岸架構具有信託高效率和安全的特點，已成為一種更具優勢的海外投資方案。所以新加坡是設立家族辦公室、可變資本公司（VCC）和家族信託的最佳之地。 我們將會在深圳，杭州，北京，西安，上海，武漢、青島舉辦新加坡資產配置茶話會和酒會，每場人數上限9人，名額有限，需要報名請在下面留言或加微信：6598921667 ![【財富傳承】為什麼設立家族信託？有為什麼在新加坡設立家族信託](https://www.shicheng.news/images/image/1674/16747712.avif?1627991401) 結語 新加坡這些得天獨厚的優勢，讓其享有「亞洲瑞士「之稱的榮譽。各大公司紛紛選擇新加坡，也正是看中了當地穩定的政治環境與值得信賴的政府。加之本地的華人文化和同在亞洲的地理優勢，讓越來越多的中國企業選擇了新加坡作為國際化的第一步。 ![【財富傳承】為什麼設立家族信託？有為什麼在新加坡設立家族信託](https://www.shicheng.news/images/image/1674/16747714.avif?1627991401)