# 在新加坡洗錢的中國人是如何被發現的？

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Published: 2023-11-10
Source: 獅城新聞

新加坡洗錢案里，一邊是謹小慎微、多方尋找助力的嫌疑人們；一方是不動聲色、布局三年一鳴驚人的警方。而最終，狡猾的狐狸露出破綻，被一舉擒獲。

**01百億大案進行中**

新加坡的百億洗錢案，依然沒有完結。調查還在繼續。涉案款項從新加坡警方8月份展開抓捕以來，一直在上升，從一開始的超過10億新元，逐漸上升到28億新元。洗錢案能夠涉及到的其他人，同樣在不斷擴大，直接落網者有10人，其他與這10人有業務往來甚至洗錢業務往來者，也在調查當中不斷浮現。這一場布置3年的調查和抓捕，開始展現在世人面前。

以其中頗為顯眼的「跳窗逃生仍被捕」的蘇海金為例，可以比較清晰地揭示嫌犯與新加坡警方的博弈情況。

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**02序幕：黑錢來源**

雖然洗錢的地點是新加坡，但是這些團隊的賺錢地點，大多是在柬埔寨。此外，菲律賓等國也是比較重要的。這些團伙在東南亞一些國家開設網絡賭博園區，通過線上詐騙的方式來撈錢。隨後，他們會偽造文件，通過新加坡境內銀行將黑錢轉入，通過購買或租用豪宅，以及購買豪車、奢侈品等方式來進行洗錢。為了方便進行這種跨國資金往來，這些人往往擁有不止一處護照，從西亞的土耳其到太平洋島國萬那杜，紛繁複雜。一些生活在柬埔寨的中國人，在看到新加坡洗錢案曝光的幾個頭目照片之後，往往會表示「認識」，甚至是「曾經打過交道」。其中，王水明就是個重點，他在柬埔寨網絡賭博圈子裡是個比較有名的人，據粗略估計，有九成左右的柬埔寨中國人都認識他。過去他曾經是在菲律賓搞賭博網站的第一批福建人，之後開始轉戰緬甸。巔峰時期，他手下的雇員超過了1萬人，團隊研發出的資金盤系統甚至被其他網絡賭博公司所廣泛使用。

王水明是這個洗錢團體當中非常顯眼的一個，蘇海金同樣屬於這個龐大的網絡賭博、詐騙、洗錢系統中的一員。

**03洗錢第一步：移民**

在其他地區賺取足夠的錢之後，接下來就是如何洗錢。這些人選擇的洗錢地點，是新加坡。而對於蘇海金等人來說，首先要解決的問題是：怎麼才能在新加坡定居。

根據「新加坡之音」介紹，這10名涉案人員在新加坡都是就業准證（Employment Pass，簡稱EP）和直系親屬證（Dependant's Pass，簡稱DP）持有者。

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2017年，持有賽普勒斯護照的蘇海金，在獲得新加坡EP之後，很快就此定居在新加坡。有了EP，就很方便在當地開戶，進行各種買賣行為。2019年，他帶著妻子和兩兒一女，搬入一間位於烏節路附近格蘭芝路的格美華庭（Gramercy Park）複式頂層公寓（duplex penthouse）單位。根據知情者透露，蘇海金在同一項開發項目中，至少購買了三間單位。

2021年，這一家子又搬到了友和園優質洋房，月租就高達8萬新元，換算成人民幣大約在40萬左右。

**04洗錢手法**

不斷地買房或租房，就是蘇海金等人洗錢的重要手段之一。新加坡《商業時報》報道，蘇海金在2021年以3640萬新元買下了聖淘沙島Cove Drive的兩棟海景獨棟別墅，將其合為一棟。根據當地一名房地產經紀人對媒體透露，只需要有一支會計師、律師組成的團隊，做好帳面工作，用房產洗錢的行為就可以瞞天過海。「如果遇到銀行詢問資金來源，只要假帳做得完美，就可以騙過。」他們購買的不僅僅是豪宅，還有遊艇。2022年，蘇寶林、蘇海金與另外兩人合資購買了總價為545萬新幣的遊艇。該遊艇命名為「Family」，全長38米，可搭載10名乘客。除此之外，成立空殼公司更是重要手段。僅蘇海金本人，就陸續擔任了愛情海投資、Daily Glory國際、Yihao網絡科技、美寧（亞洲）國際電子商務和SG-Gree等新加坡公司的董事或股東。他和蘇寶林共同擔任高管的公司則將近20家。外籍人士在新加坡單獨開公司門檻較高，要麼有創業准證，要麼有一名新加坡本地人或永居者擔任公司的董事或秘書。而新加坡並未限制本地人擔任名義董事、法定秘書的數量，這就給了有心思的人們可乘之機。有媒體調查發現，在會計與企業管制局記錄中，有20名「掛名人士」跟嫌疑人的公司有關。20人在幾百家公司擔任秘書，甚至兼任股東、董事，只看關聯公司，每個人都儼然是成功的大老闆。只是他們自己介紹的情況是，他們只掛名，完全沒拿過一分錢，更沒有股份。為了有更多公司方便自己洗錢，這些頭目還會誘惑一些正規公司參與他們的業務，因為這些正經公司的帳目的乾淨的，銀行根本不會懷疑。

由於報酬豐厚，一部分公司老闆出於危機感選擇拒絕，但是也有一部分公司老闆選擇答應合作。

**05從偽造文件發現線索**

在成立或者借用空殼公司之後，蘇海金等人就開始了洗錢活動，其中就包括炮製虛假的公司交易、銀行存款等等。也正是這方面的漏洞，讓警方有所察覺。新加坡警方最早發現的，就是一些偽造銀行戶頭款項的文件、可疑的金融報告等，其中那些金融報告就來自蘇海金等人名下的公司。在此之後，新加坡警方開始關注相關人士。一開始，只是一小組警員參與其中。然而隨著調查的深入，警方發現涉及到的人比他們正在調查的目標多了不少，於是開始加大警力投入調查。最終，新加坡警方在2022年啟動了全面且協調的情報調查，揭露了一個龐大的關係網。並在2023年8月出手對洗錢組織主要嫌犯們進行精確抓捕。

雖然抓捕過程當中也發生了諸如「蘇海金跳窗意圖逃脫」的事情，但最終的結果依然沒變，目標人物被盡數抓獲。

**06官方的反思**

知情人士表示，在這起新加坡有史以來最大洗錢案曝光之後，新加坡就推出了一個政策，凡是拿著小國護照的中國人很難在銀行開戶、開設公司。據外媒報道，新加坡人力部目前正在和警方合作進行調查，人力部將會評估所有的申請，留意任何可疑的信息，並毫不猶豫地提控在僱傭外來人力法令下做出虛假聲明的僱主和個人。被定罪的僱主會被暫停工作證申請權，每項罪名的最高刑罰是罰款高達2萬元。監禁長達兩年，或兩者兼施。新加坡人力部提醒新加坡的所有僱主和工作證申請者，必須聲明申請中的資料全部屬實，這就包括公司信息以及申請者的個人信息、工作經驗、薪資和學歷。知情人士透露，大約有60名新加坡房產經紀人曾與嫌犯發生房屋交易。這些房產經紀人很可能會受到當局的要求，協助進行調查。

根據新加坡政府要求，開發商必須篩查買家背景，發現洗黑錢活動或涉嫌恐怖主義融資，都應該向商業事務局報告。

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**07調查仍在繼續**

新加坡警方對於這些「福建幫」成員的調查，依然在進行當中。10月初，路透社得到來自新加坡的消息，官方表示「預計會有更多的逮捕和扣押行動」，扣押的資產價值已經達到了28億新元。一名嫌疑人被逮捕後，被發現在三個保險機構當中一共存有1700萬新元現金，而在10月18日洗錢案過堂時，此人表示這些錢並非屬於他的，他只是幫別人保管。負責案件的官方人員公開表示，被捕的十名犯罪嫌疑人屬於一個更大的犯罪集團，他們彼此間有著千絲萬縷的聯繫。根據9月初新加坡法庭宣誓書顯示，一名嫌疑人的表兄弟被凍結了1億資金，此人已經逃出新加坡。

這10名嫌疑人在尋求法院保釋，但是新加坡法庭因擔心嫌疑人潛逃，尚未接受任何人的保釋請求。