# 未阻客戶關係經理不當行為 摩根大通被獅城金管局罰240萬新元 

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Published: 2024-12-03
Source: 獅城新聞

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新加坡金管局抽樣調查摩根大通客戶關係經理進行的場外債券交易，發現在24筆交易中，客戶關係經理虛報了價格成分，或遺漏了重要信息。（早報網檔案照） 

（新加坡訊）摩根大通（JPMorgan Chase）因未能防止和阻止銀行的客戶關係經理，向客戶披露不正確或不完整的資訊，被新加坡金融管理局處以240萬元民事罰款。

《聯合早報》報道，根據新加坡金管局今日發布的文告，摩根大通的客戶關係經理在24次場外（OTC）債券交易中，導致客戶被收取的價差高於雙邊商定的利率。

金管局是在針對私人銀行業的定價和披露進行審查時，發現摩根大通的疏漏。

調查發現，在場外債券交易中，摩根大通的做法是根據銀行同業間的價格，向客戶收取差價。由於客戶無法獲得銀行同業間的價格，他們只能依賴客戶關係經理。

金管局指出，摩根大通沒有建立適當的流程和控制措施，以確保銀行的客戶關係經理在代表客戶執行場外債券交易時，遵守與客戶預先商定的價差。

金管局抽樣調查摩根大通客戶關係經理進行的場外債券交易，發現在24筆交易中，客戶關係經理虛報了價格成分，或遺漏了收取的價差高於商定利率的重要信息，這麼做違反了新加坡證券與期貨法令。

摩根大通已承認，根據證券與期貨法令第236C條，它對於未能防止或發現其客戶關係經理的不當行為，須負上責任，並已向金管局支付了民事罰款。

摩根大通向受影響客戶退還了超額徵收的費用，也已經加強它的定價架構和內部控制，以預防類似情況再發生。

金管局另外正針對個別涉及不當行為的客戶關係經理展開審查。