# 中國女商人被騙走150萬，在新加坡私下換錢風險有多大 URL: https://www.shicheng.news/zh-hant/v/XwM7g Published: 2019-07-19 Source: 獅城新聞 在新加坡換錢的需求很大 日常生活就不說了 買房買車上學之類的 動輒都要花上百萬人民幣 **but** **私下換匯風險極大** 最近又又又有一個 中國籍PR女商人被騙！ **你以為是什麼複雜的套路嗎？** **這個騙局簡單得驚人！** // **女商人換匯被騙152萬人民幣** // 受害者已經來新加坡20年了 自認為是老炮兒的她 再加上馳騁商場多年 **沒想到也會被騙！** ![中國女商人被騙走150萬，在新加坡私下換錢風險有多大](https://www.shicheng.news/images/image/1558/15588364.avif?1585053622) 她對記者說今年4月初 她想要匯款151.5萬到新加坡 所以通過一個中間人 **32歲的男子袁超** 給她介紹可靠的匯款商 為什麼匯款要找中間人呢？ 中國有外匯額度限制你懂的 ![中國女商人被騙走150萬，在新加坡私下換錢風險有多大](https://www.shicheng.news/images/image/1558/15588365.avif?1589861548) 受害人說其實 袁超給她的匯率不算特別好 但是他介紹的匯款商 能夠提供上門服務 **她覺得夠「隱私」又方便** 之前她的朋友經袁超介紹 匯款都很順利 所以她也信任了這個男人 找他匯過幾次小額 都沒有問題 ![中國女商人被騙走150萬，在新加坡私下換錢風險有多大](https://www.shicheng.news/images/image/1558/15588366.avif?1585053622) 袁超這回介紹了一名女性匯款商 由於受害者當時在北京出差 所以請一名男同事和女匯款商碰頭 兩人見面後便通知 受害者把約**152萬人民幣** 匯入女匯款商的中國帳戶 按照約定，受害者匯款後 匯款商需要當著男同事的面 把**等額的30多萬新幣** 匯入張小姐的新加坡帳戶 ![中國女商人被騙走150萬，在新加坡私下換錢風險有多大](https://www.shicheng.news/images/image/1558/15588367.avif?1589861548) 結果這個狡猾的匯款商 竟然以上廁所為由 **中途跑掉了……跑掉了……** 時候匯款商和中間人袁超 一直都拒接受害者的電話 再受害者出差完回到新加坡後 也找不到袁超的人影 ![中國女商人被騙走150萬，在新加坡私下換錢風險有多大](https://www.shicheng.news/images/image/1558/15588368.avif?1585053622) 袁超雖然後來接了電話 但是**支支吾吾很多藉口** 一開始聲明 當天交易的匯款商是老闆娘 後來又改口說是女職員 進而撇清關係 說匯款商攜款潛逃 不關自己的事 ![中國女商人被騙走150萬，在新加坡私下換錢風險有多大](https://www.shicheng.news/images/image/1558/15588369.avif?1585053622) 受害人反駁說 既然不關你的事 那麼我們一起去報警吧 袁超又**「慫」**了 幾番盤問之下 受害人可以肯定這些人 是串通好的一伙人 於是**憤怒地報警了** 還找到新加坡本地紙媒曝光袁超 ![中國女商人被騙走150萬，在新加坡私下換錢風險有多大](https://www.shicheng.news/images/image/1558/15588370.avif?1589861548) 150萬人民幣就被人使出 小小的伎倆就騙走了 真的是心塞到要絕望 而且據受害人所說 其中有一半的錢屬於她朋友的 朋友托她換錢給孩子讀書用 結果錢財被騙朋友也遭連累 如果這筆錢要不回來的話 她就得自掏腰包去還這筆錢了 真的是無端背上債務 // **「中間人」或被判10年監禁** // 那這個中間人「袁超」 現在怎麼樣了呢 這起發生在今年4月的事 最近已經被調查清楚 這個名叫袁超的男人 不是第一次鋌而走險了 她涉及超過10起匯款騙局 短短四個月內騙走了月60萬新幣 約300萬人民幣！ 可以說是劣跡斑斑 ![中國女商人被騙走150萬，在新加坡私下換錢風險有多大](https://www.shicheng.news/images/image/1558/15588371.avif?1589861548) 本地新聞報道 昨天警方以刑事法典 第224章420節條文 「欺騙罪」將他控上法庭 如果一旦罪名成立 他將被判監禁 最長10年牢獄和罰款 也算是罪有應得了 // **私下換匯風險大，易違法** // 我們身在新加坡 有時候會因為良好的治安壞境 而放鬆對人的警惕，輕信別人 被簡單的小伎倆欺騙 ![中國女商人被騙走150萬，在新加坡私下換錢風險有多大](https://www.shicheng.news/images/image/1558/15588372.avif?1589861548) 圖源：聯合早報 私下換匯不但容易被坑被騙 一不小心還觸犯了法律 今年2月中國出台規定 ## **非法進行外匯交易** ## **並獲利超過10萬人民幣** ## **將追究刑事責任** ![中國女商人被騙走150萬，在新加坡私下換錢風險有多大](https://www.shicheng.news/images/image/1558/15588373.avif?1585053622) 雖然在新加坡還沒有過 但是在別的國家 已經有不少因為私下換匯而被抓的 多數因為私下換匯 還觸犯了當地的一些法律 **女生在英國換錢被抓！** 私下換錢也要面對 牢獄之災？ 這絕不是**聳人聽聞** ![中國女商人被騙走150萬，在新加坡私下換錢風險有多大](https://www.shicheng.news/images/image/1558/15588374.avif?1589861548) 圖源：中國新聞網 留學生小L在英國一所大學讀研 前年9月入學後加入 一個私人換匯微信群 群友大多有人民幣換英鎊需求 匯率比銀行利率低 而且沒有手續費 小L覺得**這很方便** **![中國女商人被騙走150萬，在新加坡私下換錢風險有多大](https://www.shicheng.news/images/image/1558/15588375.avif?1589861548)** 圖源：網絡 前年11月，她有個同學求她幫忙 進行私下換匯： **與不同的人接頭領取現金** 自認為不是太大的事 小L一連幫過幾次 多的時候能領到**幾萬英鎊現金** 拿到錢就往**不同帳戶匯款** ![中國女商人被騙走150萬，在新加坡私下換錢風險有多大](https://www.shicheng.news/images/image/1558/15588376.avif?1589861547) 結果，小L有一次 從接頭人手裡拿到現金時 **直接被警方拷到警察局** 她當時也是一臉懵波 小L因為**「洗黑錢」**被起訴 她在獄中發現 還有幾個中國留學生 因為類似原因被抓 ![中國女商人被騙走150萬，在新加坡私下換錢風險有多大](https://www.shicheng.news/images/image/1558/15588377.avif?1589861547) 她這才回過味兒來 私下換匯涉嫌違法 可能帶來極為嚴重的後果 小L決定認罪 最終因涉嫌洗黑錢被判緩刑 被罰做**義工** **讓人深思的是：** 其實小L自己 並未收到任何**「好處」** 而且她屬於**「不知情」**狀態 但是依然觸犯了法律 而中國關於私下換匯的規定 是這樣的 **任何人通過非法外匯交易總額達到500萬人民幣，或者非法獲利超過10萬人民幣，將被定性為刑事犯罪，罪名是非法經營罪。** ![中國女商人被騙走150萬，在新加坡私下換錢風險有多大](https://www.shicheng.news/images/image/1558/15588378.avif?1585053622) 具體的入刑標準如下： **量刑標準** 據解釋，非法從事資金支付結算業務或者非法買賣外匯，具有下列情形之一的，應當認定為非法經營行為「情節嚴重」： （一）非法經營數額在五百萬元以上的； （二）違法所得數額在十萬元以上的。非法從事資金支付結算業務或者非法買賣外匯，具有下列情形之一的，應當認定為非法經營行為「情節特別嚴重」： 1、非法經營數額在二千五百萬元以上的； 2、違法所得數額在五十萬元以上的。 看到這裡很多椰友 可能覺得換匯**500萬人民幣** （約100萬新幣） 還有獲利**10萬人民幣** （約2萬新幣）數額很大 跟自己沒關係 ![中國女商人被騙走150萬，在新加坡私下換錢風險有多大](https://www.shicheng.news/images/image/1558/15588379.avif?1589861547) 但是，有一點值得注意 就是此條法規中的限額 從來就不是指一次性的換匯 而是**累加性質** 前前後後，只要倒賣或者獲利 達到標準的數額 就要承擔相應**刑事責任！** ![中國女商人被騙走150萬，在新加坡私下換錢風險有多大](https://www.shicheng.news/images/image/1558/15588380.avif?1589861547) 所以海外華人 匯錢和換錢都要三思而行了 **謹防被騙，小心違法！** 椰友們一定要合法匯款 在正規渠道換錢哦[](http://mp.weixin.qq.com/s?__biz=MzIwMTQxODUxNw==&mid=2650896087&idx=1&sn=9eb1be6f3e8ff3a5acc908e2c983cb37&chksm=8d1be4adba6c6dbbb26bb7a8f6e99cff210306f1f1f856297851bc10ed378f532081f08a298b&scene=21#wechat_redirect) ![中國女商人被騙走150萬，在新加坡私下換錢風險有多大](https://www.shicheng.news/images/image/1558/15588381.avif?1589861547)