# 外交部提醒：近百名中國留學生私下換匯遭凍結帳戶 URL: https://www.shicheng.news/zh-hant/v/Y2Lxm Published: 2019-03-20 Source: 獅城新聞 外交部提醒：近百名中國留學生私下換匯遭凍結帳戶 提起現在的外匯管制，如何能將在中國帳戶上的大筆資金合法匯到海外的帳戶成了最大的難題~ 除了一些合理合法的需求，一些想非法洗錢的人更是抓耳撓腮！於是，他們想到了一個「好主意」……那就是利用留學生的帳戶來洗錢，給予留學生一定的報酬！ 幾十名中國留學生帳戶被凍結 2月28日，英國國家犯罪局NCA公開宣布凍結95個涉嫌洗錢的銀行帳戶，涉及金額高達360萬英鎊。NCA表示，包含相當一部分中國留學生，但大部分學生並未意識到其行為違法。 ![外交部提醒：近百名中國留學生私下換匯遭凍結帳戶](https://www.shicheng.news/images/image/1479/14791714.avif?1585056377) 有組織的犯罪集團可能在一些國家通過多種非正式匯款途徑，例如走私換匯等，把錢從原籍國轉到海外的銀行帳戶；在英國，每年有數百億英鎊的「髒錢」被洗掉，留學生則成為了洗錢組織的目標。 無獨有偶，前段時間，西班牙就發生了大量中國公民帳戶無法正常使用的情況，包括限制使用櫃員機、禁止國際匯款、凍結帳戶、甚至直接要求關閉帳戶等。 據了解，部分留學生帳戶被凍結的罪魁禍首可能是「私下換匯」 或者幫助別人換匯，有關帳戶因異常變動遭當地警方懷疑涉嫌洗錢而被凍結調查。 大家都知道，在海外華人圈裡，因匯率更優惠、換匯門檻低，包括留學生在內的海外中國公民私下換匯已習以為常。但是卻往往忽視這背後的的風險，給自己在外學習、工作和生活造成負面影響。生活在新加坡的小夥伴們可一定要注意！ **私下換匯隱患大** 首先私下換匯遇到詐騙的可能性極高，尤其近年來，生活在海外的中國人們很多人反映自己遭遇到了換匯詐騙。 詐騙分子往往以「優惠匯率」 為誘餌對受害人進行詐騙。而受害人多通過朋友推薦認識詐騙分子，在微信群中與對方聯繫，輕信對方發來的銀行轉帳截圖，導致上當受騙，而遭受經濟損失。 ![外交部提醒：近百名中國留學生私下換匯遭凍結帳戶](https://www.shicheng.news/images/image/1479/14791715.avif?1589869268) 除了自己的資金財產得不到保證！私下換匯，還可能讓你在不知不覺中成為犯罪分子，犯罪鏈條上的一環！這才是最大的安全隱患，因為你無法保證對方資金來源合法性。在各國加大對洗錢案件查處打擊力度的背景下，犯罪團伙利用留學生或者在海外工作的人來實施洗錢活動屢見不鮮。 在新加坡，許多大額現金如不能提供合理來源解釋，都存在「洗黑錢」風險： 大量現金持有者 銀行轉帳有隱患 偷稅、逃稅也是洗錢的一種方式 代購 換匯生意 中國公民在海外私下換匯，無論是通過銀行轉帳、支付寶微信等平台還是當面交易，均涉嫌非法從事資金支付結算業務、非法買賣外匯的行為，達到一定數額的，構成非法經營罪，或將面臨罰款、拘役、5年以下有期徒刑甚至更嚴重的刑事處罰。 **正規途徑換匯** 那麼說了這麼多，如果真的需要換錢應該我們怎麼做呢？ 1、貨幣兌換商 首先如果人在新加坡，需要換錢，最簡單的方法就是去遍布全島的貨幣兌換商處換錢。幾乎新加坡的每個商場都會有至少一家貨幣兌換商。如果換的金額有點大，想找划算一點的貨幣兌換商，就去牛車水。 ![外交部提醒：近百名中國留學生私下換匯遭凍結帳戶](https://www.shicheng.news/images/image/1479/14791716.avif?1589869268) 2、銀行 如果想從國內匯錢來新加坡，一定要注意，中國海外匯款的額度是有上限的，等值5萬美元是年度外匯數額的上限。 換匯的方法就是帶身份證，一定是換匯本人的身份證，直接向銀行申報用途後，就可辦理了，不過換匯的額度最好不要超過上限。 通過銀行匯款可以選擇的方式也有電匯和匯票兩種，電匯速度快，可直接匯入收款人帳戶，但也是最貴的匯款方式，銀行需要收取一定的手續費。 匯票需要我們自己攜帶出境，到國外後，在當地銀行開立帳戶，由銀行將匯票里的金額直接兌現。留學生的話，也可以用匯票直接支付學費。 3、攜帶現金 匯款有限制，私下換錢又犯法，那我自己背還不行嗎？自己背可以，但是是有限制的，新加坡警方宣布從2014年9月起，任何人出入境新加坡時，攜帶超過2萬新元以上的現金須進行申報。 ![外交部提醒：近百名中國留學生私下換匯遭凍結帳戶](https://www.shicheng.news/images/image/1479/14791717.avif?1585056377) 但是需要注意的是，雖然新加坡方面的規定是2萬新元，但是根據中國的規定。中國公民出入境，每人每次攜帶的貨幣限額為人民幣20000元，外幣現鈔摺合美元5000元，超過這一限額要向海關書面申報，並辦理有關相關手續。海關根據旅客進出境頻率根據相應驗放標準驗放。 ![外交部提醒：近百名中國留學生私下換匯遭凍結帳戶](https://www.shicheng.news/images/image/1479/14791700.avif?1580420726)