從今年10月1日起，所有新加坡家族理財辦公室（Family Office）管理的基金，在申請稅務獎勵時，將需要提供由新加坡金融管理局（MAS）指定的篩查服務商出具的背景調查報告。這是家辦稅務獎勵計劃的新要求，旨在確保基金符合相關規定，進一步提升新加坡的金融管理環境。
目前，金管局指定的篩查服務商包括知名的畢馬威（KPMG Services）和普華永道（PwC）等。這些服務商負責對申請者的背景進行詳細調查，以確保基金管理的透明度和合規性。
根據新加坡稅務法規的第13O和13U條款，符合條件的基金工具可以享受免稅待遇。為了獲得這些稅務優惠，由家族理財辦公室管理的基金必須滿足一系列嚴格的條件，包括資產管理規模、投資專業人員的數量、支出水平、資本配置，以及私人銀行帳戶的維護等方面的要求。
新的規定還明確指出，家辦在申請13O或13U稅務獎勵時，必須附上由指定篩查服務商提供的背景調查報告。這一調查過程通常需要大約兩周時間完成。申請者可以直接與篩查服務商聯繫，了解更多服務細節和費用估算。與此同時，家辦也可以諮詢專業顧問，將這一篩查流程納入其稅務獎勵申請的整體策略中。
這一新措施反映了新加坡政府對金融行業合規性和透明度的重視，同時也為家族理財辦公室提供了更明確的操作指引。對於正在考慮設立家辦的高凈值人士來說，儘早了解和準備這些新要求，將有助於確保基金的順利管理和運營。
新加坡加強對家族理財辦公室（家辦）的管理，主要出於以下幾個原因：
維護金融系統的完整性和聲譽
新加坡作為全球領先的金融中心，擁有穩定且高度受監管的金融環境。隨著家族理財辦公室在新加坡的數量迅速增長，確保這些機構的運作符合國際標準，對維護新加坡的金融系統完整性和聲譽至關重要。通過加強管理，政府能夠防範洗錢、逃稅等非法活動，保持新加坡作為全球財富管理中心的吸引力。
適應全球監管趨勢
全球金融監管趨勢日益趨嚴，各國對財富管理和私人銀行業務的審查也越來越嚴格。
新加坡加強對家辦的監管，是順應這一全球趨勢，確保其金融體系繼續符合國際最佳實踐，從而避免在國際社會中的被動地位。通過提高透明度和合規性，新加坡能夠繼續吸引國際投資者和高凈值家庭的信任與投資。
提升透明度和合規性
隨著家辦數量的增加，政府對這些機構的透明度和合規性提出了更高的要求。通過引入背景調查報告等措施，政府可以更好地了解和監督家辦的資金來源、管理流程和投資活動。這有助於確保家辦的運作符合新加坡的法律法規，並且能夠積極預防潛在的金融風險。
保護投資者和市場穩定
加強管理可以保護投資者的利益，確保家辦按照規定執行投資策略，防止市場出現波動和風險累積。此外，政府通過更嚴格的管理措施，可以更好地維護市場的穩定性，確保新加坡作為金融中心的長期可持續發展。
應對家辦數量激增帶來的挑戰
近年來，越來越多的高凈值人士選擇在新加坡設立家族理財辦公室，這也對監管提出了更高的挑戰。加強管理不僅是為了應對這一增長趨勢，也是為了確保政府能夠有效監督和管理這些家辦，以防止系統性風險的積累。
新加坡加強對家族理財辦公室（家辦）的管理將會帶來一系列影響。
加強管理意味著家辦在運營中需要遵守更多的法規和要求。例如，必須提供由指定篩查服務商出具的背景調查報告，這將增加家辦的運營成本。家辦需要花費更多時間和資源來確保其合規性，這可能導致整體管理費用的增加。
新的合規要求，特別是背景調查報告的引入，可能會導致家辦的設立和運營審批時間延長。背景調查通常需要數周時間才能完成，這可能會影響家辦的設立進度，尤其是那些希望快速設立並開始運作的高凈值家庭。
通過加強對家辦的監管，新加坡政府將提升這些機構的透明度。儘管這有助於維護市場的健康和穩定，但也意味著家辦的運作細節將受到更嚴格的審查和報告要求，這可能會讓一些尋求隱私的高凈值人士有所顧慮。
隨著新加坡政府加大對家辦的管理力度，整體市場的透明度和規範性將進一步提升。這將增強投資者對新加坡金融體系的信任，並可能吸引更多國際高凈值人士選擇在新加坡設立家辦，從而進一步鞏固新加坡作為全球財富管理中心的地位。
由於合規要求的增加，某些可能不符合新標準的家辦可能會選擇在其他監管環境較為寬鬆的地區設立。這可能導致新加坡的家辦設立速度放緩，尤其是在那些對監管要求敏感的家族理財辦公室。
新合規要求的實施，也意味著對法律、稅務、合規等專業服務的需求將大幅增加。這可能推動新加坡專業服務行業的發展，尤其是那些專門為家辦提供合規和諮詢服務的公司，將迎來更多的業務機會。
隨著監管的加強，家辦可能需要重新評估其戰略布局和業務操作。為了符合新加坡的監管要求，他們可能會調整投資策略、增加本地僱傭或投資更多資源以滿足合規要求，這可能會影響家辦的整體運營效率和決策速度。
雖然短期內可能會對一些家辦造成不便，但從長遠來看，嚴格的監管將提升新加坡的國際聲譽，吸引更多願意在透明和合規環境中運作的高凈值家庭。這將有助於維持新加坡作為全球領先財富管理中心的地位。
