# 珠寶行賣黃金未調查客戶 涉反洗錢和反恐融資法令被罰款 

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Published: 2024-11-20
Source: 獅城新聞

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位於牛車水珍珠坊的金興珠寶金行（Kim Heng Jewellers and Goldsmiths）。（圖：CNA）

位於牛車水珍珠坊的金興珠寶金行（Kim Heng Jewellers and Goldsmiths），因未對客戶採取足夠的調查措施，出售黃金時接受了可疑客戶用贓款付帳，違反了相關的反洗錢和反恐融資法令，昨天（19日）被判罰款3萬5000元。

根據法庭文件，金興珠寶金行共面對三項控狀，被指於去年9月到10月之間違規三次，處理的黃金交易價值超過31萬3000元。

控方昨天（19日）以其中一項加以提控，負責人出席庭審時當庭認罪，法官之後判罰款3萬5000元。

## **本地男女先後損失60多萬元存款 部分贓款被用來購買黃金**



案情顯示，寶石和貴金屬經銷商須在幾種情況下，對客戶進行盡職調查，當中包括黃金交付金額超過2萬元的交易。檢查過程包括通過獨立且可信的來源，核實客戶信息。

金興珠寶金行的職員出席了相關培訓講解會後，曾和公司的負責人和其他同時分享有關信息，但沒有人認真看待調查客戶這回事。負責人最後也只簡單口頭通知銷售員在處理超過2萬元現金交易時要記下客戶的資料。

去年9月18日，一名53歲的本地男子報警稱他誤入網絡釣魚詐騙，銀行戶頭遭16次不法交易，損失了50萬9496元存款，其中2萬8000元被發現用來從金興珠寶金行購買黃金。

另一個51歲的本地女子在去年10月3日也報警稱陷入網絡釣魚詐騙，銀行戶頭被轉走11萬5727元，其中11萬2332元過後被發現在金興珠寶金行里購買黃金。

## **年長婦女假冒客戶三次登門購買黃金**



調查也發現，去年9月15日，一名年長婦女戴著口罩進入位於牛車水珍珠坊的金興珠寶金行，稱要代兒子購買一些黃金。金行的職員為她介紹後，她最終選購了一條價值2萬8000元的金鍊。

交易時，那年長婦女把付款的QR碼發給「兒子」掃描，職員當下發現付款者其實是一家公司，心裡雖起疑但沒有多問，也沒有記下客戶的資料。

隔天，老婦的「兒子」直接聯繫職員表示他想再購買一些黃金，還說他的「母親」會上門幫忙取貨。當天沒上班的職員在對方堅持要購買的情況下把「他」介紹給同事。

前一天剛上門的老婦不久後再次登門購買黃金，當時值班員工在處理掃描付款時，同樣留意到付款的其實是一家公司，但他仍然通過交易，將七條價值17萬3295元的金鍊交給「老婦」。

去年10月2日，老婦和「兒子」故技重施，再一唱一和買走價值11萬2332元的黃金。

## **金行突要登記客戶資料 老婦趁機尿遁**



去年10月3日，案中的「兒子」再次致電錶示要購買更多黃金，但這一次當老婦上門取貨時，剛好在場的金行負責人說要登記她的資料。老婦一聽便找藉口說要先上廁所就離開金行，之後就沒再返回。

而老婦和「兒子」的身份至今仍是個謎。

金興珠寶金行在即便有理由懷疑交易涉及洗錢的情況下，仍舊繼續交易，沒有執行盡職調查措施，牴觸了寶石和貴金屬（反洗黑錢與反恐融資）法令。

在相關法令下，經銷商若違規並被定罪，可被判罰款最高10萬元。法官宣判後，同意讓金興珠寶金行先付1萬5000元罰款，剩餘的2萬元明年4月15日再付清。