# 新加坡金管局和警方回應匯款到中國被凍結事件：未發現匯款公司涉嫌洗錢或欺詐 URL: https://www.shicheng.news/zh-hant/v/YAWxM Published: 2023-12-31 Source: 獅城新聞 近期，有不少在新加坡工作的外國人反映，他們通過匯款公司將錢匯回中國的銀行帳戶後，卻發現帳戶被中國當局凍結，原因是涉及犯罪行為，如網絡賭博、電信詐騙等。 ![新加坡金管局和警方回應匯款到中國被凍結事件：未發現匯款公司涉嫌洗錢或欺詐](https://www.shicheng.news/images/image/1736/17362674.avif?0) 圖源：CNA 這一事件引起了廣泛的關注和擔憂，許多受害者也到匯款公司討要說法。針對這一情況，新加坡金管局和警方於12月29日發布了聯合文告，澄清相關的事實和措施，為公眾提供指引和幫助。 01 金管局和警方：未發現匯款公司涉嫌洗錢或欺詐 金管局和警方對日益增加的帳戶凍結事件表示關注，但目前無法確定帳戶的凍結與匯款公司涉嫌洗錢案活動有所關聯。文告指出，金管局和警方至今未收到消息指受害者帳戶凍結，是因為匯款公司涉嫌在新加坡洗錢和行騙。 文告也透露，提供匯款服務的公司須獲得金管局許可，而且和其他受監管的金融機構一樣，必須符合反洗錢標準，這些標準包括對客戶進行盡職調查、監測可疑交易、保存交易記錄等。文告強調，匯款公司必須對與其合作的中介機構進行相應調查，確保其合法合規。 **02** 通過第三方代理機構處理匯款常見且可接受 文告解釋，匯款公司在提供服務的過程中，可能會將資金轉給本地或海外的中介機構，再將資金轉給收款人。而這些中介機構包括銀行、銀行卡支付系統運營商或第三方代理。文告稱，這是匯款公司為降低客戶交易成本而提供的一種常見、可接受的匯款方式，已經存在了數十年。 目前，被報道帳戶遭凍結的人士都是通過海外第三方代理機構處理匯款，這些代理機構可能會再委託國內的第三方服務商進行匯款。如果這些服務商有不合規的操作，就會造成收款人帳戶被凍結的情況。文告指出，這些情況並不是由匯款公司直接導致的，而是由於第三方服務商的問題。 **03** 金管局和警方已聯絡中國政府為受害者提供幫助 金管局和警方已聯絡中國政府，為受影響的人士提供幫助。文告建議，受影響的人士應儘快聯繫匯款公司，獲取相關的交易證明，並將其提供給中國當局，以便儘快解凍受影響的帳戶。文告也提醒，受影響的人士應保留所有與匯款相關的文件，以備核實和追索。 此外，金管局早前暫時禁止匯款公司通過海外第三方代理匯款到中國的指示，是為了降低消費者風險，跟洗錢課題無關。這一措施將於明年1月1日生效，屆時，匯款公司只能通過銀行或銀聯卡等方式向中國匯款。金管局和警方將繼續密切留意情況，保護消費者的利益。 ![新加坡金管局和警方回應匯款到中國被凍結事件：未發現匯款公司涉嫌洗錢或欺詐](https://www.shicheng.news/images/image/1736/17362675.avif?0) 圖源：雅虎 這一事件也給我們提出了一些啟示和警示，讓我們在匯款時要更加謹慎和注意。以下是一些我們可以採取的措施： 在選擇匯款公司時，要查看其是否有金管局的許可，以及其是否有良好的信譽和評價。 在匯款前，要了解匯款公司的匯款方式，是否涉及第三方代理機構，以及這些代理機構的可靠性和安全性；在匯款後，要保存好匯款的憑證和交易記錄，以便在出現問題時能夠及時核實和追索。 如果發現帳戶被凍結，要儘快聯繫匯款公司和中國當局，提供相關的證明和解釋，以便儘快解凍帳戶；如果遇到任何可疑或不合理的情況，要及時向金管局和警方報告，以便他們進行調查和處理。 ![新加坡金管局和警方回應匯款到中國被凍結事件：未發現匯款公司涉嫌洗錢或欺詐](https://www.shicheng.news/images/image/1736/17362676.avif?0)