# 新加坡企業銀行帳戶維護需知

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Published: 2022-09-17
Source: 獅城新聞

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基於疫情期間新加坡金融欺詐案件頻發、全球反恐反洗錢的形勢嚴峻，新加坡各大銀行對於企業帳戶設立的要求會更為嚴格。開戶成功雖不易，若想帳戶合規存續，仍需謹慎使用、小心維護。總結如下:

NO.1 公司帳戶任何的收入/支出,均需要有對應的

**INVOICE/合同**，涉及到貨運部分必須要有**BILL OF LADING;**

NO.2 若非是公司董事薪水、員工薪資、股東分紅等情況，不要公對私，且同樣需要提供相關文件；

NO.3 為了避免發生因帳戶不活躍而引起帳戶被關閉的情況，**每個月最少進行5-10次的交易**:

NO.4 避免資金**同進同出**(例如打進來1萬立馬轉出接近或者等於1萬的資金)這種情況**容易被視為洗錢**，高度危險;

NO.5 避免**與公司主營業務不一致的交易**銀行若查到實際業務和主營業務不符，會認為公司風險很高，只要有一筆這樣的交易會直接關閉帳戶:

NO.6 避免和高危高風險國家或地區，以及受美國制裁的國家或地區發生交易:避免和有相關背景的公司進行交易;

NO.7 帳戶**一定要滿足帳戶餘額要求**，避免因月扣費引發帳戶餘額不足而導致帳戶被關; 或者因沒有任何交易被**視為空殼公司**被關；

NO.8 不要進行**加密貨幣(數字貨幣、虛擬貨幣等)、虛擬資產等相關交易**，容易導致被關；

NO.9 不要與**博彩類業務**或者相關背景的公司或者個人進行交易。

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