# 新加坡史上最大洗錢案是如何積累大量資金？神秘知情人士揭秘4種常見洗錢手法 URL: https://www.shicheng.news/zh-hant/v/YNYk3 Published: 2023-08-23 Source: 獅城新聞 涉及高達10億元人民幣的洗錢案，為何涉案的十名嫌疑人能夠積累如此巨額的非法資金？這些龐大數目的非法資金是如何通過哪些手段積累起來的呢？ 《8視界新聞網》近期對一位匿名的知情人進行了專訪，該人向記者詳細揭示了事件的經過，包括一般嫌疑人如何通過多種手法進行洗錢，從而積累大量資金。鑒於該案件的高度敏感性，知情人士要求保持匿名，同時記者也無法在採訪中進行拍照、錄像或錄音。 ![新加坡史上最大洗錢案是如何積累大量資金？神秘知情人士揭秘4種常見洗錢手法](https://www.shicheng.news/images/image/1728/17283183.avif?1692705611) **四種常見的洗黑錢手法** 根據知情人士的說明，記者總結出一些一般嫌疑人經常使用的洗黑錢手法。 該知情人表示，這些手法不僅讓很多合法經商者（如貨幣兌換商）感到困擾，即使執法機關也難以完全根除這類非法活動。 **一、通過高匯率吸引外勞寄回家鄉匯款的方式進行洗錢** ![新加坡史上最大洗錢案是如何積累大量資金？神秘知情人士揭秘4種常見洗錢手法](https://www.shicheng.news/images/image/1728/17283185.avif?1692705611) 其中一個被廣泛熟知的積累黑錢的手法是，幫助外籍勞工將資金匯回家鄉。那些擁有大量非法資金的嫌疑人會提供極具誘惑力的高兌換率，以引誘外籍勞工通過他們進行資金匯款。在這一過程中，代理人會收到外籍勞工的匯款現金，而嫌疑人則會在外籍勞工的家鄉找到人或代理人，將資金支付給他們的親屬。通過這種方式，嫌疑人便能在國外積累大量"現金"。 該知情人士解釋道："本地大約有40萬名外籍勞工，每當他們剛領取薪水時，就急於將生活費匯回家鄉。這些幕後的主使，通常會找尋一些代理人前往勞工宿舍甚至匯款中心，在外籍勞工排隊等待匯款時，藉助高兌換率來說服他們通過他們進行匯款。" "只要外籍勞工將匯款現金交出後，這些幕後主使會立即找人在勞工的家鄉為他們的家人辦理轉帳。就算只有幾百名甚至幾千名人通過他們進行匯款，每人匯一小筆現金，這些主使也會迅速積累大量異地國家的'現金'。 至於兌換率方面，根據這名知情人士的說法，這些嫌疑人通常提供的兌換率比合法的匯款商或銀行更高，會多出幾分錢甚至一兩角錢。舉例來說，假設1新元本應兌換5元人民幣，但他們會提供5.10元人民幣或者5.20元人民幣的兌換率。對於外籍勞工來說，同樣的錢可以兌換更多的錢，這種誘惑是難以抵擋的。 然而，這位知情人士還是建議外籍勞工們謹慎對待這種交易。他表示，不要因為一點小利益而盲目與這些人交易。有些人或許會兌現承諾，通過提供高兌換率幾次來贏得信任，但在接下來的交易中卻可能拿著款項跑路，外籍勞工無法追究，最終可能會損失慘重，得不償失。 **二、藉助加密貨幣交易將資金轉移到國外** 根據知情人士的說法，那些擁有大量非法資金的嫌疑人近年來傾向於利用加密貨幣的買賣交易手法，間接將大量資金轉移到國外。 他指出，加密貨幣是一種依靠加密技術來保護的虛擬貨幣，而不是依賴銀行進行交易驗證。這使得任何人在任何地方都能進行付款和接收款項。許多人正是通過加密貨幣交易的方式，將資金轉移到其他國家。 ![新加坡史上最大洗錢案是如何積累大量資金？神秘知情人士揭秘4種常見洗錢手法](https://www.shicheng.news/images/image/1728/17283187.avif?1692705611) **三、代替外國買家在中國支付訂單貨款，然後再委託他人在國外代收現金** ![新加坡史上最大洗錢案是如何積累大量資金？神秘知情人士揭秘4種常見洗錢手法](https://www.shicheng.news/images/image/1728/17283189.avif?1692705611) 這是另一種洗錢手法，知情人士受訪說，中國是全球最大的出口國，中國的各大出口商每天可接到世界各國數以百萬甚至千萬元的訂單。 「你知道，如果通過銀行轉帳這種正常渠道付款，付款方和收款方都可能需要支付一些手續費，有心把錢轉出國外的，就會找到這些商人，表明可代付貨款，然後買方則在外國將款項交給指定的收款人，這樣一個簡單的做法，一筆筆現金就已在國外流動了。」 他還說，中國的金融體系對外幣的管制非常嚴格，在中國，個人要通過銀行正當渠道轉錢到國外，一年可轉的金額不超過5萬美元，所以很多人需要時都會通過各種其他渠道把錢轉到國外。 **四、國內外出入口商勾結，虛報貨款以逃避關稅，然後通過私下現金交易** 許多國家的政府深知一些人如何藉助出入口貨物報關單進行非法洗錢，因此採取立法手段對從中國進口的貨物徵收關稅，希望通過此舉遏制甚至阻止當地商家與中國的貿易活動。 然而，根據知情人士的陳述，"政策如此，應對方法亦然"。他表示，政府提出要徵收關稅時，國內外的出入口商往往會在私下裡達成協議，虛報貨物價值以規避部分關稅。然後，他們會在私下裡使用現金來彌補實際貨款與虛報的差額。這樣一來，實際支付的款項在國內，而實際收款則在國外。這種操作讓中國的出口商不會受到實際利益損失，同時外國的進口商也能減少關稅負擔。然而，這涉及到的款項自然而然地被轉移到國外，成為了實質上的非法資金。值得強調的是，這種做法同樣是違法的。 由於資金的來源不明確，無法公開地存入銀行帳戶。 根據報道，警方在這宗涉及十名嫌疑人的洗錢案中發現了大量現金。那麼，為什麼這些嫌疑人選擇將現金私藏，而不是將資金存入銀行？記者向知情人士諮詢了此事。 據知情人士解釋，這些嫌疑人之所以選擇私藏現金，而不將資金存入銀行，是因為這些資金的來源存在疑點，無法合法地被公開記錄。存入銀行可能會引起銀行和監管機構的注意，導致進一步的調查。此外，銀行通常會對較大額的現金存款進行嚴格的審核，要求客戶提供資金來源的合法證明。由於這些嫌疑人的資金來歷不明，他們選擇避免銀行的監管，以減少被發現的風險。 另外，私藏現金還可以提供一定程度的隱秘性，使得資金在短期內不容易被發現。然而，這種做法同樣存在風險，因為私藏的現金可能會遭受損失、被偷盜或因其他不可預見的情況而喪失。 需要注意的是，私藏現金作為一種避開監管的手段，同樣也是非法的行為，如果被有關部門發現，嫌疑人可能會面臨更嚴重的法律後果。 這名知情人士笑著表示，這些錢的來源不明確，嫌疑人自己心知肚明，因此不敢輕易將資金存入銀行。 ![新加坡史上最大洗錢案是如何積累大量資金？神秘知情人士揭秘4種常見洗錢手法](https://www.shicheng.news/images/image/1728/17283191.avif?1692705611) 他繼續解釋道：「這其實很簡單，當你試圖將大量現金存入銀行時，通常需要提供款項的合法來源，如果他們無法提供清楚的來源，那自然就不會把錢存進銀行了。」此外，洗黑錢也需要大量資金。 關於嫌疑人最初的資金來源，這位知情人士表示，通常是通過欺詐、逃稅、貪污、賭博、販賣毒品等非法途徑積累一定數量的資金，然後開始洗黑錢轉移資金。隨著時間推移，這些資金可能會越滾越多。 最後，這位知情人士反問記者：「你認為能夠完全根除洗黑錢嗎？這非常困難，我認為幾乎不可能。雖然抓獲了一些人，但那些沒有被抓的人可能會更多。」