# 離岸資產達1.3萬億美元！新加坡家辦稱霸亞洲，大量資金流入本地市場 URL: https://www.shicheng.news/zh-hant/v/Zr5G5 Published: 2024-09-11 Source: 獅城新聞 新加坡和香港的單一家族理財辦公室數量大約占全球的15％，這兩地吸引的財富主要源自亞洲。根據麥肯錫於9月9日發布的文章來看，從2023年到2030年，亞太地區的超高凈值（UHNW）和高凈值（HNW）家族將傳承大約5.8萬億美元的財富，其中超高凈值家族占總傳承財富的60％，為了順利傳承財富，許多家族成立了家辦。 ![離岸資產達1.3萬億美元！新加坡家辦稱霸亞洲，大量資金流入本地市場](https://www.shicheng.news/images/image/1750/17507510.avif?0) 圖源：FACEBOOK 自2020年以來，新加坡和香港的單一家辦數量已經增長了三倍，達到大約4000家。超高凈值個人指的是擁有超過5000萬美元金融資產的人，而高凈值個人的金融資產介於100萬美元至5000萬美元之間，家辦負責管理家族或個人的財務組合，涉及遺產規劃、投資、慈善和稅務等方面。 **規避風險的亞洲」天然良港「** 新加坡和香港為單一家辦提供了稅務優惠，並制定了明確的法規。麥肯錫認為，這兩地的吸引力還在於其成熟的金融生態系統，以及為符合特定條件的投資者提供的居留權。去年，香港和新加坡管理的離岸資產分別約為1.3萬億美元，僅次於瑞士的2.5萬億美元，這也突顯了它們在全球金融生態系統中的重要性。 麥肯錫指出，隨著亞洲被視為繼歐洲和北美之後的第三個避風港，來自歐洲和北美的財富預計將增加。目前，亞太地區的超高凈值家族中，只有5％擁有單一家辦，而歐洲和北美的比例超過15％。 在亞太地區，財富傳承通常涉及第一代或第二代，而在歐洲和北美，代代相傳的富裕家族更為普遍。因此，亞洲的超高凈值人士更傾向於設立單一家辦，以更嚴格地控制財富。 ![離岸資產達1.3萬億美元！新加坡家辦稱霸亞洲，大量資金流入本地市場](https://www.shicheng.news/images/image/1750/17507512.avif?0) 圖源：FACEBOOK 在投資方面，亞洲富裕家族對另類投資的興趣日益增長，但其投資比例仍低於西方國家。亞洲家辦的投資中，大約30％投向另類資產，如上市前交易、初創公司投資、私人信貸和常青基金。 而在歐洲，這一比例約為50％。在亞洲運營單一家辦的成本通常比西方高，因為需要應對不同的監管框架並聘請專業人士。 在西方，單一家辦的年度運營成本通常占資產管理規模的1％至2％；在亞太地區，資產管理規模達到或超過1億美元的家辦，運營成本占比約為1％至3％。資產規模少於1億美元的家辦，這一比例可能增至4％至6％。 **全球資本市場中舉足輕重的參與者** 家族理財辦公室（家辦）作為財富管理的頂級形態，位於金融產業鏈的頂峰，其全球競爭正日益加劇。家辦專注於為富裕家族提供財富管理和家族服務。 從組織結構來看，家辦可分為內置型和獨立型兩種，內置型隸屬於家族企業，而獨立型則是第三方服務機構。 根據服務對象數量的不同，家辦又可分為單一家辦（SFO）和綜合家辦（MFO），SFO服務於單一家庭，而MFO則向多個家族成員提供支持。 ![離岸資產達1.3萬億美元！新加坡家辦稱霸亞洲，大量資金流入本地市場](https://www.shicheng.news/images/image/1750/17507514.avif?0) 圖源：FACEBOOK 家辦不僅幫助家族資產保值增值和隔離投資風險，還通過「1+N」系統性工具，為家族企業制定明確戰略方向，實現所有權的代際交接和傳承，打破「富不過三代」的魔咒。通過分離管理家族財富的所有權和受益權，家辦有效防止了家族核心資產的出售和分割風險，確保了家族財富的世代傳承。 ![離岸資產達1.3萬億美元！新加坡家辦稱霸亞洲，大量資金流入本地市場](https://www.shicheng.news/images/image/1750/17507515.avif?0)