# 新加坡金管局發布2023/2024年新加坡金融管理局執法報告

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Published: 2025-05-27
Source: 獅城新聞

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新加坡在報告中稱，MAS致力於將新加坡打造成全球信賴的金融中心，通過嚴格監管確保金融機構穩健、市場透明。這一目標體現在對金融犯罪零容忍，以及對投資者權益的優先保護。通過高效執法威懾違規行為，例如快速處理案件（平均調查周期縮短15%）、推動司法合作，以維護市場信心。2023年引入的「風險導向執法模型」優先處理跨境洗錢等高風險案件。同時，MAS還在結合技術監測（如AI分析交易數據）與人工審查，早期識別異常交易；通過高額罰款和公開譴責強化威懾，例如對違規基金公司罰款的同時要求整改內控流程。 

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**一、2023/2024執法成果**

**刑事定罪**：33起案件中，19人監禁最高16個月，包括Telegram群組操縱股價的Oon Yun Cong，其虛假宣傳導致散戶跟風買入後拋售獲利；另6人因無牌經營外匯平台被起訴，涉案金額超2億新元。

**民事罰款**：716萬新元罰款中，70%針對市場操縱，如某私募基金利用虛假財報抬高股價，被處300萬新元罰款並強制退還投資者損失。

**反洗錢處罰**：瑞士亞洲金融因風控漏洞被罰250萬新元，其CEO因縱容客戶資金來源不明遭公開譴責，公司被要求聘請第三方審計整改。

**禁令與註銷**：22項禁令中3人終身禁業，包括偽造客戶簽名挪用資金的大華銀行前員工；1家保險經紀公司因協助洗錢被註銷牌照。

**二、重點執法領域** 

**市場濫用**：MAS與新加坡交易所（SGX）合作開發算法監測股價異常波動，2023年阻斷12起疑似內幕交易；對KTL Global前CEO虛假交易案中，通過追蹤14個關聯帳戶的閉環交易鎖定證據。

**金融服務不當行為**：針對財富管理行業，2024年對3家私人銀行罰款，因其未驗證客戶投資經驗導致高風險產品誤售；某基金經理因欺詐交易被判刑，案件涉及跨境轉移資金至離岸空殼公司。

**反洗錢漏洞**：在30億新元洗錢案中，MAS審查了57家金融機構，發現23家未識別客戶政治背景或可疑轉帳模式，已啟動對8家的正式調查。

**新執法權力**：2024年《金融機構修正案》允許MAS無令狀進入涉嫌違規場所，首例應用於某加密貨幣交易所突查，查獲隱藏伺服器數據。

**三、反洗錢方面**

**1. 策略。通過「預防-監測-執法」三位一體策略，防止新加坡金融體系被濫用於洗錢和恐怖融資（ML/TF）。MAS對高風險的金融機構（如虛擬資產服務商、跨境財富管理機構）實施更頻繁的現場檢查，並推動行業採用AI工具分析異常交易模式。**

**2. 處罰案例。**

**（1）瑞士亞洲金融（SAFS）處罰案。因未核實高風險客戶的資金來源（如未追蹤大額跨境轉帳的真實背景）；未提交可疑交易報告（發現客戶頻繁拆分交易規避監控閾值但未上報）；缺乏內部審計，導致風控漏洞長期存在。公司被處250萬新元罰款；CEO和COO被公開譴責，並要求聘請獨立第三方審計整改流程。**

**（2）Atrium亞洲投資（AAIM）處罰案。因未識別政治人物客戶（PEPs），包括某國前高官的親屬；未監控第三方轉帳風險（允許客戶將資金轉至無關聯的離岸空殼公司）。公司被處190萬新元罰款；CEO被公開譴責，並要求強制升級交易監控系統。**

（3）30億新元洗錢案後續行動：2023年新加坡警方破獲特大洗錢案，涉及偽造貿易發票、虛擬資產轉移和豪宅購買。MAS行動：審查57家涉案金融機構（包括銀行、房產中介、虛擬貨幣交易所），發現23家存在AML漏洞（如未識別客戶真實受益所有人）；對8家機構啟動正式調查，重點追責高管（如董事會未履行監督職責）；要求銀行引入區塊鏈技術追蹤資金流（如利用ippleNet實時監控跨境交易）。

3. 反洗錢執法權力升級。

**《金融機構修正案》2024年生效，MAS可突擊檢查涉嫌違規場所（如突查某加密貨幣交易所，查獲隱藏伺服器數據）；信息共享方面，允許MAS與其他執法機構（如警方、稅務部門）共享證據，加速跨國洗錢案件調查；高管問責方面，明確董事會和高級管理層對AML/CFT的最終責任，違規者面臨個人罰款或禁令。**

四、重大未結案件 

**Eagle Hospitality信託案**：前CEO被控隱瞞酒店資產貶值，通過虛假估值報告誘導投資者，案件涉及美國與新加坡兩地審計合謀，預計2025年宣判。

**Samtrade FX案**：該平台通過「保本高收益」宣傳吸引超5000名投資者，實際為龐氏騙局，MAS已凍結其1.2億新元資產並起訴12名銷售代理。

**30億洗錢案後續**：MAS要求涉案銀行提交整改計劃，包括引入區塊鏈技術追蹤資金流，並對高管進行年度反洗錢合規考核。

**五、國際合作** 

**跨境協作**：2023年協助美國SEC調查CoinW6詐騙平台，提供新加坡IP伺服器數據，促成全球2000名受害者賠償；與香港證監會聯合起訴某港股操縱案，跨境凍結8億港元資產。

**數據共享機制**：通過IOSCO平台與24國監管機構實時交換可疑交易報告，2024年阻斷3起跨境內幕交易，涉及新交所與港交所同步停牌涉案股票。

**六、未來計劃** 

**反洗錢升級**：2025年將推行「客戶數字身份認證」強制標準，強制要求金融機構使用政府資料庫（如SingPass）驗證客戶住址、職業及收入來源；虛擬資產服務商需實施「交易限額監控」（單日超10萬新元自動觸發STR）。

**數字資產監管**：與Chainalysis合作開發鏈上追蹤工具，識別混幣器及暗網交易；發布《穩定幣發行指引》，要求100%儲備金託管及月度審計披露。

**能力建設**：成立「金融犯罪調查學院」，2025年培訓200名執法人員，課程涵蓋DeFi取證、暗網數據挖掘；與FBI聯合舉辦洗錢案件調查工作坊。

**七、總結** 

MAS通過「嚴懲+預防」雙軌策略，2023年市場操縱案件同比減少18%；但數字犯罪增長30%成新挑戰。未來將側重技術投入（如AI監測暗池交易）與國際聯盟（參與FATF數字資產監管框架制定），以鞏固新加坡金融安全。

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