# 匯款回國要小心，帳戶可能被凍結，怎樣避免？

URL: https://www.shicheng.news/zh-hant/v/a8Qv9
Published: 2023-02-10
Source: 獅城新聞

從新加坡匯款到中國，一直都是很多人的「剛需」。尤其伴隨著新年結束，匯率又悄悄漲回5.2左右。一大波匯款，蠢蠢欲動。我們也都知道，目前匯款回中國，主要是銀行，匯款公司，和匯款APP三種方式。值得注意的是，近年從新加坡向中國匯錢時資金被凍結的事屢見不鮮。那麼我們應該怎樣避免帳戶被凍結或者說是減小被凍結的幾率呢？

![匯款回國要小心，帳戶可能被凍結，怎樣避免？](https://www.shicheng.news/images/image/1715/17155515.avif?1679316181)





這裡有一些例子：

**苦主一**

鍾尊貴（45歲，裁縫店老闆）她告訴記者她於去年9月21日通過漢生匯款中心匯款3萬元回國給父親治病，**豈料國內的收款帳戶被警方凍結至今。**

鍾尊貴還表示，3萬元是自己與母親在新加坡賺的血汗錢，如今被凍結，只希望父親能撐住。「中國警方通知說，有三個不同帳戶匯款到我的中國帳戶，其中一個涉嫌洗錢，因此要凍結調查。我們向匯款公司求助，但公司只堅持說他們合法匯款，沒有洗錢。」

他也提醒廣大同胞「很多人存了錢，都一次過匯款，被凍結的話就無計可施，希望大家能夠提高警惕。」

**苦主二**

何女士 （36歲）是獅城一家連鎖藥材店老闆娘，她受訪指9月9日到牛車水珍珠坊的一家匯款中心，將**16萬7239元人民幣**匯入國內供應商的銀行戶頭，來購置藥材。

豈料，供應商過後無法從銀行提取這筆錢，經詢問銀行下，得知這筆錢遭到凍結。

![匯款回國要小心，帳戶可能被凍結，怎樣避免？](https://www.shicheng.news/images/image/1715/17155516.avif?1679316181)





之後她到匯款中心去討說法，反而被要求呈交證明這筆錢來源的資料，一周後她補上資料時，也跟對方說，供應商稱警察要找匯款公司，但後來得知匯款公司並沒主動聯繫公安。

她因不滿匯款公司，再到匯款中心，但經理依日沒出面交代，雙方僵持不下，最終驚動警方到場。

**苦主三**

沈女士 （49歲，按摩師）來自遼寧省，在國外打工逾12年。她申訴在9月12日到同一家匯款中心，將20萬元RMB寄回國內的戶頭，款項隔天顯示到帳，但姐姐4天後欲提款時，卻領不出錢。

到銀行查詢後，才被告知那筆錢被指涉及詐騸遭凍結。〝我上門問清楚，職員卻要我配合當地警方調查，甚至如果公安要我還錢給受害者，也照著做。**但我的錢清清白白，若照做自己豈不是成了詐騙分子，我的損失叉由准來承擔？」**

按摩師沈女士說，多年來都通過這家公司匯款，從木出問題，沒想到如今竟出事，擔心血汗錢付諸東流。

![匯款回國要小心，帳戶可能被凍結，怎樣避免？](https://www.shicheng.news/images/image/1715/17155517.avif?1679316180)





她哽咽說：「我是單親媽媽，孩子和老母親都等著這筆錢過活。我在國內只有這張銀行卡，除了這20萬元（人民幣)，裡面的存款也被凍結了。我真的很心煩，吃不下、睡不好，半個月瘦了兩公斤。」

**苦主四**

在新加坡工作的劉女士與周女士於今年1月14日通過匯款公司JC Global各自匯2000新元回中國，這筆錢第2天就順利到帳。

之後周女士又在2月4日匯出4000元新元，不過這次匯款的銀行戶頭被凍結。劉女士隨後也發現國內的銀行戶頭同樣被凍結。經過聯繫，兩人從銀行得知，這筆錢被中國重慶反詐騙公安局凍結。

**她們稱，據匯款公司的說法，他們把錢轉到香港的一間合法公司，香港公司再把錢轉到中國『合伙人』手上，再由這名『合伙人』轉到她們的戶頭。不過這個「合伙人」後來因涉及洗黑錢被中國公安逮捕，所有經過合伙人之手把錢轉進的銀行戶頭也一律被凍結。**

**苦主五**

2020年10月3日小熊維尼在牛車水的長誠匯款匯了新幣15000元給國內的帳戶，做為儲蓄使用。

第二天，這筆錢分成兩筆人民幣打到了他的建設銀行帳戶。緊接著他在手機銀行上查詢的時候，就發現帳戶顯示單項凍結。隨後打電話去長誠客服問，等了幾天之後，帳戶解凍進而以為沒事了。

結果再過了幾天，又被凍住了。因為之前有解凍一次，所以他單純地以為可能再次自己解凍，或是等到疫情稍微變好可以回國去銀行解決。結果這兩個期待都沒有實現…更令他萬萬想不到的是他被牽扯到了刑事案件中！

![匯款回國要小心，帳戶可能被凍結，怎樣避免？](https://www.shicheng.news/images/image/1715/17155519.avif?1679316180)





他的帳戶被轉走了3萬塊。備註是司法扣劃，電信網絡新型違法犯罪凍結資金協助返還，他還以為自己遇到了詐騙，因為凍結按說都是只進不出的。趕去長誠櫃檯詢問，他們說需要聯繫國內的銀行和公安問清楚情況。然後拿到「凍結函」給他們。

![匯款回國要小心，帳戶可能被凍結，怎樣避免？](https://www.shicheng.news/images/image/1715/17155520.avif?1679316179)





打建行的客服電話得知了是被河南省商丘市夏邑縣公安局凍結的，就又查公安局的電話打了過去。公安局的人質問他和匯這兩筆錢的人是什麼關係，說這個人有電信詐騙的違法行為，打到他帳戶的錢是不合法的錢，所以他們調查了之後可以不通知本人就進行扣劃。

而且當時語氣很重地問他：**「你和嫌疑人是什麼關係？你是不是在地下錢莊匯了錢？你有沒有把銀行卡借給別人？」他**回答的時候心裡真的超級委屈，都要哭了。警方說他們也沒有任何「凍結函」可以提供給他，讓他去問銀行要。打給銀行，銀行說他們也沒有這個東西，是警方直接扣劃的。他們只能看到凍結記錄。

他再次聯繫長誠，他們說調查這個事情需要凍結帳戶信息、凍結機構信息、和「凍結函」。前兩個倒是有，可重點就是，他根本就拿不到這個「凍結函 」長誠唯一的作為就是提供給了他匯款的回單，上面匯款人的名字和警方口中嫌疑人的名字是一模一樣的。長誠的回覆永遠都是他們和合作方確認過，流程沒有問題。必須要凍結的相關證明才能展開調查。

![匯款回國要小心，帳戶可能被凍結，怎樣避免？](https://www.shicheng.news/images/image/1715/17155521.avif?1679316179)





他們的態度倒是有禮貌，但是就是對解決事情沒有任何幫助。

他真的是不知道該怎麼辦，去網上看凍結的相關案例。都是有做生意、玩虛擬貨幣或是網賭才會被凍結。

該網友也去新加坡的警察局求助過，但是因為這個是國內的案子，他們表示也無能為力。為了確認這個事情的真實性，他還讓家人從西安大老遠的親自跑到河南去找公安局核實。河南警方沒有要求提供任何材料解除他的凍結，稱在案件辦理中，也不能給他提供任何的材料證明。

他也想到了委託律師來解決。但是家人幫他跑了一圈河南商丘的律所，得到的答案是，這種刑事案件必須是本人親自去簽字委託才能受理。而且就算委託了，那邊的律所說，如果是案件辦理中，那他們也沒辦法做什麼。

河南警方有告訴他的家人，去銀行可能會拿到有凍結記錄的流水。但是現在銀行做這些東西都需要本人帶卡和身份證去開戶行，而且委託他人的話需要有委託書。而委託書又需要律師公證，外交部公證等一系列繁瑣的步驟和時間。費時又耗財。該網友說之前凍結的款已經在11月份解凍了，不過被司法扣劃的3萬元人民幣至今尚未找回。希望他的這個例子可以讓你們避免受到和他一樣的損失。

記者向長誠匯款了解此事，長誠匯款的一位負責人說，匯款行業在新加坡完全合法，據經驗，一般不涉及黃賭黑的，最終會解凍。

以上案例中的網友經歷很值得同情，但是更值得人們引以為鑑。辛苦工作掙來的血汗錢，怎麼就變成了「黑錢」呢？

對此記者也聯繫到漢生匯款中心，漢生匯款中心發言人透露，作為一家合法匯款公司，漢生向來嚴格遵守新加坡金融法令及管理條例。

「對於偶爾發生的凍結事件，顧客只要提供因為該筆匯款導致凍結的證明，我們都會盡力提供必要的、力所能及的協助。顧客可以憑中國身份證到國內銀行櫃檯獲得相關的凍結證明書，以便獲取有關機構、凍結日期以及原因等相關信息。」

發言人也指出，出現凍結事件相對較多，可能是風險控制，或者其他原因，原因都不盡相同。

新加坡金融管理局發言人也表示，金管局的職責是監管提供跨境匯款服務的相關機構（MPI/SPIs），主要目的是反洗錢和打擊恐怖主義融資。雖然跨境匯款服務提供商持有運營執照，**但擁有許可執照並不能保證匯款者匯出的錢會被海外的收款人收到。**

發言人還指出，交易取決於**收款人所居住的司法管轄區的法律和監管環境，跨境交易可能因各種原因而中止。**

國內查的很嚴，特別是從境外匯入的款，因為很多洗黑錢的都是從境外匯款，只要資金沒有問題，就只有等待了……」

來看看網友們給各位即將準備匯款的同胞們支的招吧：

「其實匯款公司並不是把你的錢匯到國內，它是和國內的合作方換錢，中間合作方被反洗錢盯上了你的收款帳戶就會被凍結。」

「我就是用的POSB 往國內匯錢，雖然匯率少點，起碼是安全的。」

「以為你是洗黑錢的，牛車水那邊往中國匯錢不知道走的什麼渠道，如果被中國公安截獲有嫌疑不正當的渠道，就會暫時凍結，我都是用posb手機銀行自己匯」

看樣子，還是走銀行匯款更靠譜，雖然手續費會貴一點，相較於血本無歸，還是很值得的。