# 注意！新加坡將嚴查！入境現金不申報、轉讓銀行卡、買二手奢侈品都有這種嫌疑

URL: https://www.shicheng.news/zh-hant/v/b2JgJ
Published: 2024-06-28
Source: 獅城新聞

注意！新加坡為了反洗錢有最新動作！

7天內查上萬入境旅客，其中抓獲10人攜帶超額現金！

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*圖源：8視界&新加坡警察部隊*

甚至此次抓獲的10人中，有2人攜帶現金總額超過14萬，當場攔截，目前正在接受調查！ 

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這種行為或已涉嫌洗錢意圖。

最近，新加坡為了反洗錢，發布首份《國家資產追回策略》，更是向公眾交代了過去5年內洗錢查抄60億新，其中有4億退回給了受害人。

****在新加坡哪些行為算洗錢？**** 

接下來，入境新加坡的旅客，長居本地的居民、富豪們要注意！

以下4大行為涉嫌洗錢嫌疑！（洗錢是指把違法收入轉變為合法收入的的行為）

**01** **入境旅客 攜帶超額現金未申報**

根據新加坡法律規定，**為了打擊洗錢等犯罪活動，任何人入境新加坡攜帶價值超2萬新的貨幣，都需要提前申報。**

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*圖源：police.gov.sg*

如果未申報帶入境，涉案金額可能被沒收，還可能罰款5萬新或者坐牢3年，或者2者兼施。

就在上周，**當局7天內查了上萬旅客。**

6月25日，本地6大部門，即警察部隊、移民與關卡局、中央肅毒局、新加坡關稅局、國家公園局和衛生科學局聯合發文稱：

6月17日至23日，執法人員在樟宜機場聯合執法，檢查超過1萬名旅客。

發現有10名旅客攜未申報攜帶價值超2萬新的現金通關：



**·2人攜帶3萬到3.5萬現金入境**

**·4人攜帶2.4-10.9萬現金入境**

**·3人攜帶2.2-2.8萬現金入境**



**其中有2人均攜帶超14萬新入境，旅客正在接受調查！**

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**02** **本地居民 換匯/賣卡**

換匯跟賣卡，當事人或許並未有意洗錢，但是卻被犯罪團伙們利用參與洗錢，尤其是這2種行為。

**1）兌換貨幣**

犯罪團伙提供更高的匯率，還有上門服務，當面轉帳到指定帳戶，成功後才收錢。

但是，收錢的帳戶幾天後就會被凍結了，還有警察上門！

這是因為，**他們用來轉帳的帳戶收了「黑錢」，轉的也是「黑錢」，作為收到「黑錢」的帳戶，自然也會被查！**



**而他們拿到手的，卻是打工人的血汗錢。**

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*僅示意*

為啥錢在犯罪團伙手裡不凍結呢？那就要說到本地居民會「參與」到的第2種洗錢方式了。

**2）買賣、轉讓銀行卡**

準備離開新加坡的外籍打工人，或許想著「反正自己不用了，乾脆賣掉賺點錢」，於是出售自己的銀行卡和SIM卡。

而犯罪團伙會用這些戶頭收贓款，並很快轉出去，即便發現也是找戶主，他們只需要繼續買新的卡就可以了！

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*圖源：8視界*

為了防止犯罪團伙繼續用這種方式作案，**新加坡當局近日出台新政策！** 

6月18日起，持新加坡工作準證（WP）的打工人，在僱傭關係終止，**離開新加坡前必須關閉銀行戶頭！不然就直接凍結帳戶！**

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**03** **普通人 去賭場/買奢侈品**

對於普通人，無論是旅客還是本地居民，以下行為需要注意。

**1）去賭場換貨幣**

會有專門的人將「黑錢」兌換成賭場籌碼，玩一圈後，再將剩餘的籌碼兌換成其他貨幣，**在賭場實現貨幣轉換，出來後的錢還能直接存銀行**。

這種方式，普通人也能接觸，或許某個拜託你幫忙兌換籌碼的人，拿的就是「黑錢」。

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**2）買二手珠寶首飾，奢侈品**

犯罪團伙用「黑錢」購買珠寶首飾或奢侈品，然後打折賣出去，這樣一來「黑錢」花出去了，而買家到手的物品卻成了「贓物」！

這兩種情況，主要還是要靠個人提防，不貪便宜就對了。

**04** **有錢人 花錢/開公司**

最常見的方式有花大筆錢轉移帳款，或者是開公司。

**1）高價賣收藏品**

這需要多人配合，先低價買入沒有記號的收藏品，然後進行拍賣，將價格推高後拍下。這樣買家收到的錢就是乾淨的錢了。

**2）購買虛擬貨幣**

隨著加密貨幣價值暴漲，這種不記名貨幣也成了洗錢的方式之一。

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**3）購買不動產**

用來買房的錢其實已經洗過很多輪了，為了更保險一點，他們會選擇入手比較「保值」的不動產！不僅可以日常享受、顯擺，缺錢的時候賣出，也是一筆收益。

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近日轟動全網的新加坡30億洗錢案中，就出現了好幾種上述操作。

根據他們被查抄的產業，來對比一下：

**新加坡最大洗錢案，被告9成資產被充公**

30億洗錢案牽扯的10名被告在落網1年內全部治罪，**法院先後將他們的9.44億新年資產充公。**

據本地新聞報道，他們被繳獲的資產為10新億，這筆充公的資產占了繳獲資產的9成之多。

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我們來看，**他們被查獲的資產有哪些：**

1）不動產類，房地產多達207個；

2）奢侈品類，豪車77輛，名包483個，名表169隻，首飾580件

3）投資類：加密貨幣逾3800萬新，金條（包括黃物品）68件。

4）收藏類：潮玩積木熊多個，葡萄酒數千瓶

5）存款/現金：戶頭存款逾14億新，現金7600萬新。

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*圖源：mas.gov*

另外，幾位被告還開設公司，用公司名義開設戶頭接受贓款。

主要的幾種洗錢方式與有錢人的方式幾乎是一一對應。

上月，當局還指出，**要維護、儲存他們被充公的資產，新加坡就已經耗費64萬新了，這部分錢由新加坡當局承擔。**

為此，執法當局準備先法院申請，先出售嚴重貶值或維護成本高的抵扣資產。

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*圖源：8視界&新加坡警察部隊*

隨著洗錢案落下帷幕，新加坡近期對洗錢犯罪的打擊也越來越大！

**就在近日，內政部還透露，本地5年內查抄總額達60億新！**

****新加坡退4億新元給受害人！**** 

新加坡內政部發言人指出，從2019年1月至2024年6月，**新加坡從犯罪和洗錢活動中扣押的資產超過60億新**，這些資產是這麼分配的：

1）10億充公為國有

2）4億1600萬歸還給受害人

3）剩餘的資產，還在調查或法庭審理中

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有被詐騙的經歷的網友看到這裡，估計要哭出聲：「太感動了，沒想到被騙的錢還追回來」！

對！沒錯，追得回來！

**新加坡**首份《國家資產追回策略》****

就在昨日，新加坡政部、財政部和金融管理局還**聯合發布了本地首份《國家資產追回策略》（National Asset Recovery Strategy）報告！**



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報告中指出，新加坡作為國際金融、貿易和轉運中心，政治和經濟穩定、完備的法治、監管及金融體系，吸引著投資者。然而，**犯罪分子同樣會利用這些特點來清洗非法資金。**

為此，**資產追回是新加坡打擊洗錢和其他犯罪活動的基本原則，也為受害者提供補救。**

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該報告將執法機構、行業監管機構、私人企業和公眾全部串聯起來，**從四方面嚴打這類罪案和追回非法資產。**

**1）快速追查非法資金，偵測可疑的犯罪活動。**

通過通過法律框架、信息共享、科技和數據分析和培訓調查官實現。比如，當局推出的「交出令：電子傳送」，可快速檢索銀行信息，將原本要10-90天才能獲取到的資料，壓縮在1天內完成！

這項技術還在全球通訊技術上獲獎。

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*圖源：police.gov*

**2）及時扣押國內的資產，並歸還給受害者**。

依法及時扣押、充公和處置犯罪的不義之財，並與國際夥伴合作追回非法資產，**以便最大限度地追回非法資產，將其歸還給受害者。若無法辨別受害人，將會收歸國庫。**

**3）通過嚴刑峻法、公眾教育和夥伴關係，阻止犯罪團伙利用新加坡隱藏、轉移或享受非法資產。**

**4）與本地銀行合作，進行反詐提醒**

今年3-4月，警方與本地銀行合作，向超過1.25萬人發送逾1.67萬條詐騙簡訊提醒，成功阻止3000多起騙案，保住超過1億元。

針對以上這份策略，**新加坡總理黃循財**，昨日在金沙國際反洗錢金融行動特別工作組會議上表達了自己的看法。

**「新加坡堅決打擊金融犯罪，但零容忍的態度不等同這類罪案不會發生。」**

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*圖源：早報*

此外，不僅是發布反洗錢的方針策略。

前階段，新加坡也對家辦收緊審核條件。有小夥伴疑惑，此舉**難道不怕富豪棄新選港嗎？**

****新加坡嚴查！香港成受益者？**** 

**新加坡嚴查家辦企業，富豪投資流程變長。**

就在今年3月，**新加坡就宣布要加快收緊各種投資機制。**

為此，當局會要求當地家族辦公室和對沖基金提供更多信息，並進一步**關閉「不活躍」的實體**。

新加坡金管局也證實，**將在8月1日前，廢除資產不超過2.5億美元的對沖基金的許可制度，**以更加嚴格的報告機制「替代」。

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有媒體報道，已有獲得新加坡稅收優惠資質的當地家族辦公室，在今年**5月**收到了新加坡監管部門下發的新表格，**要求填寫機構實際控制人、董事、代表和股東等相關信息，且確認這些人從未犯下、被指控定罪洗錢或恐怖主義融資行為。**



**另外，這些家族辦公室還需確認其管理的資產不但遵守新加坡金融監管要求，也沒有在全球其他國家地區出現金融違規操作行為。**



不僅如此，新加坡也要收集整個家族辦公室私人銀行帳戶（如有）的受益人和員工信息，具體到他們的身份和國籍信息等等。

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總之就是一句話，新加坡當局對家辦的審查動作，主要是為了解決其中可能存在的洗錢漏洞和已經產生的違規行為。

某財經媒體是這樣報道的，「可以預見到的是，這些措施背後隱藏著新加坡政府對洗錢的強硬態度，**這也會導致未來富豪人群若通過在新加坡設立家族辦公室完成投資移民的難度將進一步加大，流程也會變得漫長。**」

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**香港將更受家辦青睞？**

為了吸引更多家族辦公室落地，香港特別修例**讓凈資產達到2.4億港元的單一家族辦公室，在香港管理的家族投資控權工具（FIHVs）獲利得稅豁免。**

也就是說，滿足條件的家族辦公室將獲得實實在在的好處。他們能夠節省稅務支出，降低營運成本及增加公司投資能力。

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*圖源：Financial Times*

今年5月底，香港投資推廣署家族辦公室環球總監公開表示：

目前已有64個家辦在香港設立，另有130個家辦表達有意在香港設點或擴張。在2025年前吸引至少200個家辦在香港設點或擴張的計劃完成希望非常大。

那麼，**新加坡和香港之間，富豪們會怎麼選呢？**